女教师日记-丝袜教师 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)2024年第3号
你的位置：女教师日记 > 91porn com > 丝袜教师 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)2024年第3号
丝袜教师 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)2024年第3号
发布日期：2024-12-06 19:59    点击次数：179

丝袜教师 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)2024年第3号

   浦银安盛基金照料有限公司 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）          招募说明书（更新）      基金照料东谈主：浦银安盛基金照料有限公司       基金托管东谈主：交通银行股份有限公司                    迫切辅导   本基金的召募央求已于 2019 年 4 月 3 日经中国证监会证监许可〔2019〕591 号文准予注册。   基金照料东谈主保证本招募说明书的内容着实、准确、完好。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值 和收益作出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会不 对基金的投资价值及市集长进等作出本色性判断或者保证。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因素产生波动，投 资东谈主在投成本基金前，应全面了解本基金的产物特点，充分推敲自身的风险承受 才调，感性判断市集，并承担基金投资中出现的各样风险，包括但不限于：市集 风险、信用风险、照料风险、流动性风险、操作和时期风险、合规性风险、本基 金私有的风险偏激他风险等。   本基金的投资范围包括 QDII 基金、香港互认基金，因此将面对国外市集风 险、汇率风险、政事管制风险。   本基金投资范围包括资产支捏证券，资产支捏证券是一种债券性质的金融工 具。资产支捏证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本 身，包括价钱波动风险、流动性风险等。证券化风险主要阐述为信用评级风险、 法律风险等。   本基金的投资范围包括存托凭证，可能面对存托凭证价钱大幅波动致使出现 较大耗费的风险，以及与存托凭证刊行机制相干的风险。   本基金为基金中基金，由于本基金主要投资于经中国证监会照章核准或注册 的公开召募证券投资基金的基金份额，捏有基金的预期风险和预期收益障碍成为 本基金的预期风险和预期收益。本基金以风坎坷挡为产物主要导向，属于主义风 险策略基金中风险收益特征相对稳健的基金。本基金历久平均风险和预期收益率 低于股票型基金，高于债券型基金和货币市集基金。   本基金称号中包含“养老”并不代表收益保障或其他任何局面的收益承诺， 本基金不保本，可能发生耗费。   除法律律例和基金合同另有礼貌外，本基金每笔份额的最短捏有期限为 1 年，最短捏有期内，投资者弗成冷落赎回央求，期满后（含到期日）投资者可 冷落赎回央求。   基金的过往功绩并不预示其将来阐述，基金照料东谈主照料的其他基金的功绩并 不组成对本基金阐述的保证。   基金照料东谈主依照恪尽责守、浑厚信用、严慎死力的原则照料和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金照料东谈主提醒投资东谈主基金投资的 “买者自夸”原则，在投资东谈主作出投资决策后，基金运营状态与基金净值变化引 致的投资风险，由投资东谈主自行承担。投资有风险，投资东谈主在投成本基金前应谨慎 阅读本基金的风险揭示书、招募说明书和基金合同等信息裸露文献，自主判断基 金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   本基金单一投资者捏有基金份额数不得卓绝基金份额总和的 50%，但在基金 运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫卓绝前述 50%比例的除外。   当本基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金照料东谈主履行相应 表率后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“第十六部分 侧 袋机制”的相干内容。侧袋机制实施时间，基金照料东谈主将对基金简称进行罕见标 识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额捏有东谈主仔细阅读相干内容并温情 本基金启用侧袋机制时的特定风险。   本基金本次更新招募说明书主要触及主要东谈主员情况变更，本基金照料东谈主对招 募说明书相应内容（“第三部分 基金照料东谈主”中“二、主要东谈主员情况”）进行了 更新，相干信息更新截止日为 2024 年 12 月 3 日。本招募说明书其他所载内容本 次未更新。除非另有说明，本招募说明书其余所载内容截止日为 2024 年 8 月 19 日，关连财务数据和净值阐述截止日 2024 年 6 月 30 日（财务数据未经审计）。 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）                               招募说明书更新                                目     录 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新                   第一部分 绪论   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》  ”）、    《公开召募证券投资基金运作照料办法》                     （以下简称“《运作办法》”）、                                   《公 开召募灵通式证券投资基金流动性风险照料礼貌》(以下简称“《流动性风险照料 礼貌》”)、《证券投资基金销售照料办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募 集证券投资基金信息裸露照料办法》                （以下简称“《信息裸露办法》”）、                                《公开召募 证券投资基金运作指引第 2 号——基金中基金指引》、                          《养老主义证券投资基金指 引（试行）》、       《个东谈主待业金投资公开召募证券投资基金业务照料暂行礼貌》                                 （以下 简称“《个东谈主待业金基金暂行礼貌》”）等关连法律律例的礼貌，以及《浦银安盛 颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）基金合同》                               （以下简称“基 金合同”）的约定编写。   本招募说明书推崇了浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中 基金（FOF）（以下简称“本基金”或“基金”）的投资主义、策略、风险、费率 等与投资东谈主投资决策关连的必要事项，投资东谈主在作念出投资决策前应仔细阅读本招 募说明书。   基金照料东谈主承诺本招募说明书不存在职何伪善纪录、误导性诠释或者关键遗 漏，并对其着实性、准确性、完好性承担法律职责。本基金是根据本招募说明书 所载明的贵府央求召募的。本基金照料东谈主莫得托福或授权任何其他东谈主提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额捏有东谈主和基金合同确当事东谈主，其捏有基金份额的行 为自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同偏激他 关连礼貌享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解基金份额捏有东谈主的权利和义务， 应详确查阅基金合同。 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）            招募说明书更新                    第二部分 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金（FOF） 金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何灵验更正和补充 稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）托管左券》及对该托管左券 的任何灵验更正和补充 基金（FOF）招募说明书》偏激更新 基金中基金（FOF）基金产物贵府概要》偏激更新 基金中基金（FOF）基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东谈主有敛迹力的决定、决议、文书等 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东谈主民代表大会常务委员 会第三十次会议更正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届寰宇东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰宇东谈主民代表大会常务委员会 对于修改〈中华东谈主民共和国口岸法〉等七部法律的决定》修改的《中华东谈主民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其常常作念出的更正     《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同庚 6 月 1 日起实 施的《证券投资基金销售照料办法》及颁布机关对其常常作念出的更正 日起实施的《公开召募证券投资基金信息裸露照料办法》及颁布机关对其常常作念 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）            招募说明书更新 出的更正 施的《公开召募证券投资基金运作照料办法》及颁布机关对其常常作念出的更正 布机关对其常常作念出的更正       《个东谈主待业金基金暂行礼貌》：指中国证监会 2022 年 11 月 4 日颁布并实 施的《个东谈主待业金投资公开召募证券投资基金业务照料暂行礼貌》及颁布机关对 其常常作念出的更正 员会 务的法律主体，包括基金照料东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主 正当登记并存续或经关连政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、社会 团体或其他组织 办法》（包括其常常更正）及相干法律律例礼貌不错投资于在中国境内照章召募 的证券投资基金的中国境外的机构投资者 证券投资试点办法》（包括其常常更正）及相干法律律例礼貌，运用来自境外的 东谈主民币资金进行境内证券投资的境外机构投资者 格境外机构投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投 资东谈主的合称 东谈主 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）         招募说明书更新 办理基金份额的申购、赎回、调度、转托管及如期定额投资等业务 证监会礼貌的其他条件，取得基金销售业务资历并与基金照料东谈主签订了基金销售 服务左券，办理基金销售业务的机构 投资东谈主基金账户的建立和照料、基金份额登记、基金销售业务的证实、算帐和结 算、代理披发红利、建立并守护基金份额捏有东谈主名册和办理非交往过户等 理有限公司或接受浦银安盛基金照料有限公司托福代为办理登记业务的机构 照料的基金份额余额偏激变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、调度、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金照料东谈主向中国证监会办理基金备案手续收场，并得回中国证监会书面证实的 日历 产算帐收场，算帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 不得卓绝 3 个月 灵通日 有期，最短捏有期内，投资者弗成冷落赎回央求，期满后（含到期日）投资者可 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 以央求赎回。认、申购份额的最短捏有期的肇始日分别为基金合同收效日、申购 央求证实日，对应的最短捏有期到期日分别为基金合同收效日、申购央求证实日 的 1 年对日，若 1 年后无对日的，则该月临了一个处事日为到期日，若该对日为 非处事日，则到期日顺延至下一处事日 是范例基金照料东谈主所照料的灵通式证券投资基金登记方面的业务王法，由基金管 理东谈主和投资东谈主共同驯顺 请购买基金份额的步履 请购买基金份额的步履 定的条件要求将基金份额兑换为现款的步履 礼貌的条件，央求将其捏有基金照料东谈主照料的、某一基金的基金份额调度为基金 照料东谈主照料的其他基金基金份额的步履 捏基金份额销售机构的操作 份额捏有东谈主支付一定现款的业务 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 加上基金调度中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调度中转入 央求份额总和后的余额）卓绝上一灵通日基金总份额的 10% 行入款利息、已杀青的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 基金应收款项偏激他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 基金以及认购/申购费、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类 别：A 类基金份额、C 类基金份额和 Y 类基金份额。三类基金份额分设不同的基 金代码，并分别公布基金份额净值 本类别基金资产入网提销售服务费的基金份额 而是从本类别基金资产入网提销售服务费的基金份额 通过个东谈主待业金账户申购，在投资者申购基金份额时收取申购费，但不从本类别 基金资产入网提销售服务费的基金份额 基金份额捏有东谈主服务的用度 以合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交往日以上的逆回购 与银行如期入款（含左券约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开刊行股票、资产支捏证券、因刊行东谈主债务走嘴无法进行转让或 交往的债券等 值的方式，将基金治愈投资组合的市集冲击成老实派给试验申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额捏有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受损 害并得到公谈对待 简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网站”，包括基金照料东谈主 网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子裸露网站）等媒介 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 件 账户进行处置算帐，目的在于灵验阻滞并化解风险，确保投资者得到公谈对待， 属于流动性风险照料器具。侧袋机制实施时间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 致公允价值存在关键不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在关键不确定性的资产；（三）其他资产价值存在关键不确 定性的资产 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）         招募说明书更新                   第三部分 基金照料东谈主   一、基金照料东谈主概况   称号：浦银安盛基金照料有限公司   住所：中国（上海）摆脱贸易试验区滨江通衢 5189 号地下 1 层、地上 1 层 至地上 4 层、地上 6 层至地上 7 层   办公地址：上海市浦东新区滨江通衢 5189 号 S2 座 1-7 层   成立时刻：2007 年 8 月 5 日   法定代表东谈主：谢伟   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字2007207 号   注册成本：东谈主民币 120，000 万元   股权结构：上海浦东发展银行股份有限公司捏有 51%的股权；法国安盛投资 照料有限公司捏有 39%的股权；上海国盛集团资产有限公司捏有 10%的股权。   电话：（021）23212888   传真：（021）23212800   客服电话：400-8828-999；（021）33079999   网址：www.py-axa.com   商酌东谈主：徐薇   二、主要东谈主员情况   （一）董事会成员   谢伟先生，董事长。同济大学工学硕士研究生，高档经济师。曾任中国开垦 银行郑州分行金水支行副行长，河南省分行公司业务部总司理，许昌市分行党委 文牍、行长；上海浦东发展银行公司及投资银行总部发展照料部总司理，公司及 投资银行总部副总司理兼投行业务部、发展照料部、大客户部总司理，上海浦东 发展银行福州分行党委文牍、行长，上海浦东发展银行资金总部总司理，上海浦 东发展银行金融市集业务总监兼金融市集部总司理、资产照料部总司理，上海浦 东发展银行党委委员、副行长、董事会秘书。现任上海浦东发展银行党委副文牍、 行长、董事会秘书，兼任浦发银行研究院院长。自 2017 年 3 月起兼任本公司董 事，自 2017 年 4 月起兼任本公司董事长。   Pierre-Axel Margulies 先生，董事。法国国籍，法国里昂商学院，公司金 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）           招募说明书更新 融专科照料学硕士学位。2016 年参加欧洲工商照料学院 MBA 花样。2012 年至 2015 年投入通用成本担任买卖发展部副总监，负责收购及并购业务。2016 年加入布 鲁克菲尔德资产照料投资银行， 2017 加入贝恩公司任照应人。2018 年于今加入安 盛投资，2018 年至 2019 年任计策与企业财务官，2020 年起至 2022 年 8 月任总 裁办公室主任。现任安盛投资中国区司理。2022 年 8 月起，担任本公司董事并 兼任上海浦银安盛资产照料有限公司监事。   丁蔚女士，董事。上海交通大学工商照料硕士研究生，高档经济师。曾任中 国开垦银行上海市分行龙卡业务处理中心主任助理、副主任，个东谈主银行业务部副 总司理；上海浦东发展银行个东谈主银行总部银行卡部负责东谈主、总司理，个东谈主银行总 部副总司理兼银行卡部总司理，电子银行部（移动金融部）总司理，零卖业务部 总司理、零卖业务处事党委副文牍，零卖业务总监、零卖业务部总司理、零卖业 务党委副文牍、上海浦东发展银行党委委员。现任上海浦东发展银行党委委员、 副行长。2021 年 1 月起兼任本公司董事。   林忠汉（LAM， Chung Han Terence）先生，董事。英国国籍，领有英国伦敦 大学学士学位。在加入安盛投资照料亚洲之前，曾任职于多家环球资产照料公司， 包括法国巴黎资产照料公司、富兰克林邓普顿投资公司、德意志银行资产照料公 司和东方汇理资产照料公司等，担任高档业务发展和产物照料等多个高档职位， 遮蔽亚太地区。自 2010 年起，加入安盛投资照料，当今担任亚太区董事总司理， 中枢业务销售及市集推广总监、亚太区客户业务负责东谈主以及安盛投资亚洲扩充委 员会成员。林忠汉往日 20 年聚积了丰富的陶冶，包括服务多种迫切的亚太区机 构及零卖客户，如中央银行、主权基金、保障公司及私东谈主银行等。 2022 年 8 月 起，担任本公司董事。   袁涛先生，董事。复旦大学大众照料硕士。具备 19 年武警上海市边防总队 照料处事经历，2018 年起在上海国盛集团资产有限公司历任纪委文牍、党委书 记、副总裁，主要负责金融股权运作、存量资产处置以及风控合规处事等。2022 年 6 月起于今担任上海国盛集团资产有限公司党委文牍、董事长，全面负责公司 策划照料处事。2022 年 10 月起，兼任本公司董事。   刘长江先生，董事。北京师范大学莳植照料专科硕士研究生，经济师。曾任 中国工商银行总行基金托管部副处长、处长。2003 年 4 月投入浦发银行，历任 总行基金托管部总司理，总行公司及投资银行总部资产托管部总司理兼企业年金 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）        招募说明书更新 部、期货结算部总司理，总行公司及投资银行总部副总司理兼资产托管部、企业 年金、期货结算部总司理，总行金融机构部总司理兼总行资产托管部总司理、总 行第一直属党委委员，总行金融机构部总司理兼总行资产照料部（资产照料中心） 总司理、总行金融市集业务党委副文牍，总行资产照料部（资产照料中心）总经 理、总行金融市集业务党委副文牍，浦银搭理有限职责公司董事长、党委副文牍。 现任上海浦东发展银行总行党群处事部（总行直属党委、总行工会办公室）部长、 工会副主席、直属党委副文牍、直属纪委文牍。2021 年 11 月起，兼任浦银安盛 基金照料有限公司董事。   张弛先生，董事，总司理。英国兰卡斯特大学金融学硕士。曾在中国开垦银 行股份有限公司和华安基金照料有限公司履新。后在光大保德信基金照料有限公 司担任副总司理兼首席市集总监；在泰康资产照料有限职责公司担任副总司理、 首席产物官、董事总司理及扩充委员会成员等职务；在贝莱德投资照料（上海) 有限公司担任董事总司理职务；在贝莱德基金照料有限公司担任代理董事长、董 事、总司理、法定代表东谈主等职务。2024 年 7 月起，担任本公司董事、总司理之 职。   韩发蒙先生，安详董事。法国岗城大学法学博士。1995 年 4 月加盟基德律 师事务所担任讼师。2001 年起在基德讼师事务所担任土产货合伙东谈主。2004 年起担 任基德讼师事务所上海首席代表。2006 年 1 月至 2011 年 9 月，担任基德讼师事 务所全球合伙东谈主。2011 年 11 月起于今，任上海启恒讼师事务所合伙东谈主，兼任上 海爱时商贸有限公司等公司监事职务。2013 年 2 月起，兼任本公司安详董事。   霍佳震先生，安详董事，同济大学照料学博士。1987 年投入同济大学处事， 历任同济大学经济与照料学院讲师、副讲授、讲授，同济大学研究生院培养处处 长、副院长、同济大学经济与照料学院院长，现任上海中侨职业时期大学校长、 同济大学经济与照料学院教师、BOSCH 讲席讲授，兼任东方日升新动力股份有限 公司、上海行运集团股份有限公司、协鑫集成科技股份公司安详董事以及同济大 学建筑想象研究院（集团）有限公司、江苏丽都智能科技股份有限公司董事职务。   董叶顺先生，安详董事。中欧国际工商学院 EMBA，上海机械学院机械工程 学士。现任火山石投资照料有限公司创举合伙东谈主、上海和辉光电股份有限公司、 上海新通联包装股份有限公司、上海沿浦金属成品股份有限公司、上海矽睿科技 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）             招募说明书更新 股份有限公司等公司董事、安详董事职务以及岱悟智能科技（上海）有限公司等 有限公司的董事、监事等职务。董叶顺先生曾任 IDG 成本投资照应人（北京）有限 公司合伙东谈主及和谐成长基金投委会成员，上海联和投资有限公司副总司理，上海 联创创业投资有限公司、宏力半导体制造有限公司、MSN（中国）有限公司、南 通联亚药业有限公司等公司董事长。董叶顺先生有着汽车、电子产业近 20 多年 的照料陶冶，曾任上海申雅密封件系统、中联汽车电子、联合汽车电子系统、延 峰伟世通汽车内饰系统等有限公司总司理、党委文牍职务。2014 年 4 月起，兼 任本公司安详董事。   赵晓菊女士，安详董事。上海财经大学金融专科本科，上海社会科学院世经 所博士。1973 年参加处事。1983 年 2 月起任职于上海财经大学金融学院，先后 任助教，讲师，副讲授，副院长，常务副院长。赵晓菊女士曾担任上海国际银行 金融学院首任院长、扩充董事。1999 年 6 月于今任上海财经大学金融学院讲授， 博士生导师。2012 年 7 月至 2021 年 5 月先后担任上海财经大学上海国际金融中 心研究院扩充院长、院长。自 2020 年 8 月于今，担任全球金融科技学院董事。 常务副主任。自 2021 年 9 月起担任上海仁达普惠金融发展研究基金会理事长。 赵晓菊女士现兼任兰州银行股份有限公司、江苏泰兴农村买卖银行股份有限公司 等公司安详董事、董事职务。2020 年 6 月起，担任本公司安详董事。   （二）监事会成员   檀静女士，监事长。澳大利亚悉尼大学东谈主力资源照料和劳资关系硕士研究生， 加拿大不列颠哥伦比亚大学国际工商照料硕士。2010 年 4 月至 2014 年 6 月履新 于上海盛融投资有限公司，曾先后担任东谈主力资源部副总司理，监事。2011 年 1 月起于今履新于上海国盛集团资产有限公司任行政东谈主事部总司理。2015 年 3 月 起，兼任本公司监事长。   Fabien Malazdra 先生，监事。尼斯大学金融工程学士，领有 15 年法律合 规及尽责拜谒方面的丰富陶冶。2006-2007 年时间，任法盛资产照料公司（Natexis Asset Square）对冲基金尽责拜谒分析师。2007-2013 年时间，任摩根芒萨尔投 资公司（JPMorgan Mansart Investments）尽责拜谒副主管。2013 年加入安盛 投资照料有限公司，历任合规照应人、合规司理，2018 年 8 月起于今，任安盛投 资照料有限公司亚太区合规总监。2021 年 11 月起，兼任本公司监事。 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新   许贤斌先生，职工监事，工商照料硕士。曾任国泰君安证券股份有限公司自 营交往员、国泰基金照料有限公司交往照料部高档交往员/交往主管。2011 年 6 月加盟浦银安盛基金照料有限公司，现任集中交往部总司理之职。2022 年 12 月 起，兼任本公司职工监事。   任帅女士，职工监事。上海财经大学经济学硕士。曾任甫瀚投资照料霸术有 限公司风险霸术照应人、耀鸿投资照料霸术有限公司花样司理、交银施罗德基金管 理有限公司风险照料司理。2015 年 6 月加盟浦银安盛基金照料有限公司任风险 照料部业务主管，现任风险照料部副总司理。2022 年 10 月起，兼任本公司职工 监事。   （三）公司总司理偏激他高档照料东谈主员   张弛先生，董事，总司理。英国兰卡斯特大学金融学硕士。曾在中国开垦银 行股份有限公司和华安基金照料有限公司履新。后在光大保德信基金照料有限公 司担任副总司理兼首席市集总监；在泰康资产照料有限职责公司担任副总司理、 首席产物官、董事总司理及扩充委员会成员等职务；在贝莱德投资照料（上海) 有限公司担任董事总司理职务；在贝莱德基金照料有限公司担任代理董事长、董 事、总司理、法定代表东谈主等职务。2024 年 7 月起，担任本公司董事、总司理之 职。   喻庆先生，督察长。中国政法大学经济法专科硕士和法务管帐专科研究生学 历，中国东谈主民大学应用金融学硕士研究生学历。历任申银万国证券有限公司国际 业务总部高档司理；光大证券有限公司（上海）投资银行部副总司理；光大保德 信基金照料有限公司副督察长、董事会秘书和监察稽核总监。2007 年 8 月起， 担任本公司督察长。   李宏宇先生，副总司理兼首席市集营销官。西南财经大学经济学博士。1997 年起曾先后履新于中国银行、谈勤集团和上海东新国际投资照料有限公司分别从 事联行结算、产物开发以及基金研究和投资处事。2007 年 3 月加盟浦银安盛基 金照料有限公司，历任公司产物开发部总监、市集营销部总监、首席市集营销官。   汪献华先生，副总司理。上海社会科学院政事经济学博士，高档经济师。曾 任安徽经济照料干部学院经济照料系教师；大通证券资产照料部固定收益投资经 理；兴业银行资金营运中心高档副理；上海浦东发展银行货币市集及固定收益部 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）           招募说明书更新 总司理；交银康联保障东谈主寿有限公司投资部总司理；上海浦东发展银行金融市集 部副总司理。2018 年 5 月 30 日起，担任本公司副总司理。2019 年 2 月至 2020 年 3 月，兼任本公司固定收益投资部总监。   陈阳先生，副总司理。北京大学工商照料硕士。曾在中关村证券（现为国投 证券）任搭理策动总监、国联安基金照料公司任渠谈部朔方区总司理、诺安基金 照料公司北京分公司总司理助理、市集部总监兼南部、东北部营销中心总司理。 现任无锡金投浦银投资照料有限公司董事。2013 年 12 月加入上海浦银安盛资产 照料有限公司历任副总司理、总司理，现任上海浦银安盛资产照料有限公司扩充 董事。2021 年 12 月投入浦银安盛基金照料有限公司处事，2022 年 2 月起担任本 公司副总司理，2022 年 7 月起兼任上海分公司负责东谈主，2024 年 7 月起兼任深圳 分公司负责东谈主。   顾佳女士，副总司理兼财务负责东谈主。华东政法大学法律专科硕士研究生学历。 司理、合规风控部总司理、公司总司理助理。2023 年 4 月起，担任本公司副总 司理兼财务负责东谈主。   蒋佳良先生，总司理助理兼首席权益投资官。德国法兰克福大学企业照料学 硕士，2006 年至 2008 年任职中国工商银行法兰克福泽行资金部，2009 年至 2011 年任职华宝证券有限职责公司证券投资部担任投资司理，2011 年至 2015 年任职 于吉祥资产照料有限公司担任投资司理，2015 年至 2018 年任职中海基金照料有 限公司投研中心，历任基金司理和研究部总司理。2018 年 6 月加盟浦银安盛基 金照料有限公司，历任权益投资部总监助理、研究部副总监、研究部总监。2023 年 4 月起，担任本公司总司理助理兼首席权益投资官，兼任平衡策略部总司理。   （四）本基金基金司理   缪夏好意思女士，复旦大学金融学硕士。2013 年 9 月至 2021 年 11 月先后分别 任职粗疏中期期货有限公司研究院宏不雅国债期货研究员、合众资产照料有限公司 固定收益部投资司理、中信保诚基金固定收益部基金司理及吉祥养老险职责有限 公司固定收益投资部投资司理。2021 年 11 月起加盟浦银安盛基金照料有限公司， 现任 FOF 业务部 FOF 基金司理。2022 年 3 月起担任浦银安盛兴荣稳健一年捏有 期羼杂型基金中基金（FOF）及浦银安盛颐享稳健养老主义一年捏有期羼杂型基 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）              招募说明书更新 金中基金（FOF）的基金司理。2023 年 7 月起，担任浦银安盛颐璇平衡养老主义 三年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）的基金司理。2024 年 2 月起，担任浦银安 盛养老主义日历 2050 五年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）的基金司理。 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）、浦银安盛稳健 薪金 6 个月捏有期债券型基金中基金（FOF）的基金司理。    张川先生，西安交通大学数学专科硕士。2011 年 6 月至 2017 年 3 月履新于 华夏证券股份有限公司，任研究所研究员之职。2017 年 3 月至 2018 年 11 月就 职于兴证投资照料有限公司，任上海分公司高档司理之职。2018 年 11 月至 2022 年 1 月履新于吉祥养老保障股份有限公司，任战术资产配置部及组合照料部组合 投资司理之职。2022 年 1 月至 2024 年 10 月履新于招银搭理有限职责公司，任 FOF 投资部投资司理之职。2024 年 10 月加盟浦银安盛基金照料有限公司，现任 FOF 业务部业务主管兼基金司理之职。2024 年 12 月起，担任浦银安盛颐和稳健 养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）与浦银安盛兴荣稳健一年捏有期 羼杂型基金中基金（FOF）的基金司理。    历任基金司理：王爽，任职时刻 2019 年 11 月 26 日至 2021 年 12 月 21 日； 许文峰，任职时刻 2021 年 10 月 18 日至 2023 年 3 月 23 日；陈曙亮，任职日历    （五）投资决策委员会成员    张弛先生，本公司总司理，董事。    蒋佳良先生，本公司总司理助理兼首席权益投资官。    楚天舒女士，本公司首席指数目化官。    孙晨进先生，本公司指数与量化投资部总监，基金司理。    王聪先生，本公司研究部副总监。    张川先生，本公司 FOF 业务部业务主管，基金司理。    张弛先生，本公司总司理，董事。    汪献华先生，本公司副总司理。    李羿先生，本公司固定收益投资部总监，基金司理。 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新   涂妍妍女士，本公司信用研究部总监。   曹治国先生，本公司固定收益投资部副总监，基金司理。   （六）上述东谈主员之间均不存在至支属关系。   三、基金照料东谈主的职责 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 配收益； 他法律步履；   四、基金照料东谈主的承诺 办法》、    《信息裸露办法》等法律律例的步履，并承诺建立健全里面阻挡轨制，采 取灵验措施，堤防罪犯步履的发生。   （1）将基金照料东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公谈地对待公司照料的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额捏有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额捏有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）浮现因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 他东谈主从事相干的交往步履；   （7）玩忽牵涉，不按照礼貌履行职责；   （8）法律律例以及中国证监会阻难的其他步履。 家关连法律律例及行业范例，浑厚信用、死力尽责，不从事以下步履：   （1）越权或违纪策划；   （2）违抗法律律例、基金合同或托管左券；   （3）专门挫伤基金份额捏有东谈主或基金合同其他当事东谈主的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的贵府中平心而论；   （5）拒却、干与、阻滞或严重影响中国证监会照章监管；   （6）玩忽牵涉、浮滥权利，不按照礼貌履行职责；   （7）违抗现行灵验的关连法律、律例、规章、                       《基金合同》和中国证监会的 关连礼貌，浮现在职职时间明察的关连证券、基金的买卖神秘、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资策划等信息或利用该信息从事或者昭示、默示他东谈主从事 相干的交往步履；   （8）违抗证券交往所业务王法，利用对敲、倒仓等罪犯技巧主宰市集价钱， 烦懑市集递次；   （9）贬损同行，以举高我方；   （10）在公开信息裸露和告白中专门含有伪善、误导、诓骗要素；   （11）以不梗直技巧谋求业务发展；   （12）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东谈主员形象；   （13）其他法律、行政律例以及中国证监会阻难的步履。   （1）依照关连法律律例和基金合同的礼貌，本着严慎的原则为基金份额捏 有东谈主谋取最大利益；   （2）不得利用职务之便为我方、受雇东谈主或任何局外人谋取利益；   （3）不浮现在职职时间明察的关连证券、基金的买卖神秘，尚未照章公开 的基金投资内容、基金投资策划等信息或利用该信息从事或者昭示、默示他东谈主从 事相干的交往步履；   （4）不从事挫伤基金财产和基金份额捏有东谈主利益的证券交往偏激他步履。 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新   五、基金照料东谈主的里面阻挡轨制   （一）里面阻挡概述   里面阻挡是指基金照料东谈主为驻防和化解风险，保证策划运作安妥基金照料东谈主 的发展策动，在充分推敲表里部环境的基础上，由其董事会、监事会、照料层、 各部门及分支机构和全体职工建立组织机制、运用照料方法、实施操作表率与控 制措施的过程，旨在为杀青基金照料东谈主策划主义、财务陈述和照料信息的着实准 确和完好、策划效率和效率、投资组合和基金照料东谈主资产的安全完好、遵法合规 等提供合理的保证。里面阻挡体系是公司里面阻挡机制和一系列范例里面运作程 序、描述阻挡措施和方法等轨制的总称。   基金照料东谈主的里面阻挡要达到的总体主义是： 及公司里面规章轨制，自发形成遵法策划、范例运作的策划想想和策划理念； 受托资产的安全完好，杀青基金照料东谈主的捏续、踏实、健康发展；   （二）里面阻挡的五个要素   里面阻挡的基本要素包括里面环境、风险评估、阻挡步履、信息与相通和内 部监督。   里面环境是基金照料东谈主实施里面阻挡的基础，它决定了基金照料东谈主的里面控 制基调，并影响着基金照料东谈主里面职工的内控顽固。为此，基金照料东谈主从两方面 出手营造一个好的阻挡环境。领先，从“硬阻挡”来看，本基金照料东谈主受命健全 的法东谈主治理结构原则，建树了职责明确、彼此制约的组织结构，各部门有明确的 岗亭建树和授权单干，操作彼此安详。其次，基金照料东谈主更堤防“软阻挡”，基 金照料东谈主的照料层巩固缔造里面阻挡和风险照料优先的理念和实行科学高效的 运行方式，培养全体职工的风险驻防顽固，营造一个浓厚的内控文化氛围，加强 全体职工谈德范例和自身教学开垦，使风险顽固结合到基金照料东谈主的各个部门、 各个岗亭和各个智商。   本基金照料东谈主的风险评估和照料分三个档次进行：第一档次为公司各业务部 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 门对各自部门潜在风险的自我照料和检查；第二档次为公司总司理辅导的照料 层、风坎坷挡委员会、风险照料部、法律合规部的风险照料；第三档次为公司董 事会层面对公司的风险照料，包括董事会、合规及审计委员会、督察长和审计部。   本基金照料东谈主制定了各项规章轨制，通过各式谛视性的、检查性的和修正性 的阻挡措施，把阻挡步履结合于基金照料东谈主策划步履的永远，尤其是强调对于基 金资产与基金照料东谈主的资产、不同基金的资产和其他托福资产实行安详运作，分 别核算；严格岗亭分离，明确折柳各岗亭职责，明确授权阻挡；对迫切业务部门 和岗亭进行了适当的物理阻滞；制订救急应变措施，危急处理机制和表率。   本基金照料东谈主建立明晰、灵验的垂直陈述轨制和平行通报轨制，以确保识别、 采集和交流关连运营步履的要道目的，使职工了解各自的处事职责和基金照料东谈主 的各项规章轨制，并建立与客户和第三方的合理交流机制。   督察长、审计部、法律合规部负责监督检查基金和公司运作的正当合规情况、 公司里面风坎坷挡以及公司里面阻挡轨制的扩充情况，保证里面阻挡轨制的落 实。各部门必须切实协助策划照料层对日常业务照料步履和各样风险的总体控 制，并协助处分所出现的相干问题。按照基金照料东谈主里面阻挡体系的建树，杀青 一线业务岗亭、各部门偏激子部门根据职责与授权范围的自控与互控，确保杀青 里面监控步履的全场地、多档次的张开。   （三）里面阻挡原则 部门及分支机构和全体职工，在内容上应该遮蔽公司的各项业务和照料步履，在 经由上应当渗入到决策、扩充、监督、反馈等各个智商； 序，惊奇里面阻挡轨制的灵验扩充； 全面的基础上杰出要点，针对迫切业务与事项及评估为高风险的规模与智商采取 更为严格的阻挡措施； 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 兼顾运营效率。履行里面阻挡监督检查职责的部门应当具有安详性。各投资组合 资产、基金照料东谈主固有资产和其他资产的运作应当分离； 对等相适当，并跟着情况的变化实时加以治愈； 益，争取以合理的阻挡成本达到更优的里面阻挡效率。   （四）里面阻挡机制   里面阻挡机制是指基金照料东谈主的组织结构偏激彼此之间的制约关系。里面控 制机制是里面阻挡的迫切组成，健全、合理的里面阻挡机制是基金照料东谈主策划活 动得以平方开展的迫切保证。   从功能上折柳，基金照料东谈主的里面阻挡机制可分为“决策系统”、                               “扩充系统”、 “监督系统”三个方面。监督系统在各个里面阻挡档次上对决策系统和扩充系统 实施监督。   决策系统是指在基金照料东谈主策划照料过程中领有决策权力的关连机构偏激 之间的关系。扩充系统是指具体负责将基金照料东谈主决策系统的各项决议付诸杀青 的一些职能部门。   扩充系统在总司理扩充委员会的顺利辅导下，承担了公司日常策划照料、基 金投资运作和里面照料处事。   监督系统对基金照料东谈主的决策系统、扩充系统进行全程、动态的监控，监督 的对象遮蔽基金照料东谈主策划照料的一谈内容。基金照料东谈主的监督系统从监督内容 折柳，大要分为三个档次： 步履进行监督和评价； 职能部门进行里面监督和检查。   （五）里面阻挡档次   在里面阻挡机制的基础之上，公司建立了三档次的里面阻挡体系。   第一档次为公司各业务部门的自我照料和检查。统统职工必须经过岗亭培 训，签署自律承诺书，保证驯顺国度的法律律例以及基金照料东谈主的各项照料轨制； 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 保证精好意思的职业操守；保证浑厚信用、死力尽责等。基金照料东谈主的各部门主管在 权限范围之内，对其照料负责的业务进行检查、监督和阻挡，保证业务的开展符 合国度法律、律例、监管礼貌、基金照料东谈主的规章轨制，并对部门的里面阻挡和 风险照料负顺利职责。   第二档次为公司照料层偏激下设的风坎坷挡委员会、风险照料部及法律合规 部的阻挡及照料。公司照料层、风坎坷挡委员会、风险照料部及法律合规部采取 各式阻挡措施，照料和支捏各个部门和各项业务进行，以确保基金照料东谈主运作在 灵验的阻挡下。照料层对里面阻挡轨制的灵验扩充承担职责。   第三档次为公司董事会、及下设的合规及审计委员会、督察长和审计部的监 督阻挡。统统职工应自发接受并配合董事会、及下设的合规及审计委员会、督察 长和审计部对各项业务和处事步履的检查监督。合理的风险分析和照料建议应予 接纳，基金照料东谈主礼貌的风坎坷挡措施必须强项扩充。董事会对里面阻挡负最终 职责。   （六）里面阻挡轨制   里面阻挡轨制是指范例公司里面阻挡的一系列规章轨制和业务王法、经由， 是公司里面阻挡的迫切组成部分。公司为扩充里面阻挡措施以杀青里面阻挡目 标，在法律律例和行业监管规章关连礼貌的基础上，制定了一套公司里面阻挡制 度。公司里面阻挡轨制从其制定的目的和适用范围分为四个档次：    《公司王法》、鼓舞会议事王法、董事会议事王法和监事会议事王法。                                  《公 司王法》是具有法律敛迹力的纲领性文献，是范例公司的组织与步履、公司与股 东之间以及鼓舞彼此之间权利和义务关系的基础，是确定公司与其他相干利益主 体之间关系基本王法以及保证这些王法得到具体扩充的依据； 细化和张开，是各项基本照料轨制的纲领和统辖。里面阻挡大纲应经董事会的审 阅与批准。 和业务开展的角度启航，以业务为中心，服务务开展的主义、原则、过程、风险 阻挡等方面作出礼貌，以携带各项业务的奏凯开展。公司基本照料轨制应经董事 会的审阅与批准。 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 部阻挡大纲和基本照料轨制的基础上，以业务管明智商和部门照料为中心，对业 务操作照料方法、具体经由及部门照料方法及岗亭职责等作出明确和细化的规 定，以范例部门里面和部门与部门之间、具体业务操作智商等处事的开展。业务 照料礼貌及部门规章等应经公司扩充委员会的审阅与批准。   （七）基金照料东谈主对于里面阻挡的声明   本基金照料东谈主确知建立、撑捏、完善、实施和灵验扩充风险照料和里面阻挡 轨制是本基金照料东谈主董事会及照料层的职责，董事会承担最终职责。本基金照料 东谈主绝顶声明以上对于里面阻挡的裸露着实、准确、完备，并承诺将根据市集环境 的变化和业务的发展不断完善里面阻挡轨制。 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）              招募说明书更新                  第四部分 基金托管东谈主   一、基金托管东谈主基本情况   （一）基金托管东谈主概况   公司法定汉文称号：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）   公司法定英文称号：BANK OF COMMUNICATIONS CO.，LTD   法定代表东谈主：任德奇   住    所：中国（上海）摆脱贸易试验区银城中路 188 号   办公地址：上海市长宁区仙霞路 18 号   邮政编码：200336   注册时刻：1987 年 3 月 30 日   注册成本：742.63 亿元   基金托管资历批文及文号：中国证监会证监基字199825 号   商酌东谈主：方圆   电   话：95559   交通银行始建于 1908 年，是中国历史最悠久的银行之一，亦然近代中国的 发钞行之一。1987 年从头组建后的交通银行谨慎对外营业，成为中国第一家全 国性的国有股份制买卖银行，总部设在上海。2005 年 6 月交通银行在香港联合 交往所挂牌上市，2007 年 5 月在上海证券交往所挂牌上市。交通银行一语气 14 年 置身《金钱》(FORTUNE)世界 500 强，营业收入排行第 161 位；列《银大众》(The Banker)杂志全球千家大银行一级成本排行第 9 位。   阻挡 2024 年 3 月 31 日，交通银行资产总额为东谈主民币 14.24 万亿元。2024 年一季度，交通银行杀青净利润(包摄于母公司鼓舞)东谈主民币 249.9 亿元。   交通银行总行设资产托管部（下文简称“托管部”）。现存员器具有多年基金、 证券和银行的从业陶冶，具备基金从业资历，以及经济师、管帐师、工程师和律 师等中高档专科时期职称，职工的学历档次较高，专科分散合理，职业技能优良， 职业谈德教学过硬，是一支浑厚死力、积极跳跃、开拓立异、奋斗进取的资产托 管从业东谈主员军队。   （二）主要东谈主员情况   任德奇先生，董事长、扩充董事，高档经济师。 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）              招募说明书更新    任先生 2020 年 1 月起任交通银行董事长（其中：2019 年 12 月至 2020 年 7 月代为履行行长职责）、扩充董事，2018 年 8 月至 2020 年 1 月任交通银行副董 事长（其中：2019 年 4 月至 2020 年 1 月代为履行董事长职责）、扩充董事，2018 年 8 月至 2019 年 12 月任交通银行行长；2016 年 12 月至 2018 年 6 月任中国银 行扩充董事、副行长，其中：2015 年 10 月至 2018 年 6 月兼任中银香港（控股） 有限公司非扩充董事，2016 年 9 月至 2018 年 6 月兼任中国银行上海东谈主民币交往 业务总部总裁；2014 年 7 月至 2016 年 11 月任中国银行副行长，2003 年 8 月至 照料部总司理、湖北省分行行长、风险照料部总司理；1988 年 7 月至 2003 年 8 月先后在中国开垦银行岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、岳阳分行，中国开垦银 行信贷照料委员会办公室、信贷风险照料部处事。任先生 1988 年于清华大学获 工学硕士学位。    刘珺先生，副董事长、扩充董事、行长，高档经济师。    刘先生 2020 年 7 月起担任交通银行行长；2016 年 11 月至 2020 年 5 月任 中国投资有限职责公司副总司理；2014 年 12 月至 2016 年 11 月任中国光大集团 股份公司副总司理；2014 年 6 月至 2014 年 12 月任中国光大（集团）总公司执 行董事、副总司理（2014 年 6 月至 2016 年 11 月时间先后兼任光大永明东谈主寿保 险有限公司董事长、中国光大集团有限公司副董事长、中国光大控股有限公司执 行董事兼副主席、中国光大国际有限公司扩充董事兼副主席、中国光大实业（集 团）有限职责公司董事长）；2009 年 9 月至 2014 年 6 月历任中国光大银行行长 助理、副行长（时间先后兼任中国光大银行上海分行行长、中国光大银行金融市 场中心总司理）；1993 年 7 月至 2009 年 9 月先后在中国光大银行国际业务部、 香港代表处、资金部、投行业务部处事。刘先生 2003 年于香港理工大学获工商 照料博士学位。    徐铁先生，资产托管部总司理。    徐铁先生 2022 年 4 月起任交通银行资产托管部总司理；2014 年 12 月至 2022 年 4 月任交通银行资产托管部副总司理；2000 年 7 月至 2014 年 12 月，历任交 通银行资产托管部客户司理、保障与待业金部副高档司理、高档司理、保障保障 业务部高档司理、总司理助理。徐先生 2000 年于复旦大学获经济学硕士学位。    （三）基金托管业务策划情况 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）         招募说明书更新    阻挡 2024 年 3 月 31 日，交通银行共托管证券投资基金 879 只。此外，交通 银行还托管了基金公司特定客户资产照料策划、证券公司客户资产照料策划、银 行搭理产物、信赖策划、私募投资基金、保障资金、寰宇社保基金、基本养老保 险基金、划转地方国有股权充实社保基金、养老保障照料基金、企业年金基金、 职业年金基金、期货公司资产照料策划、QFI 证券投资资产、QDII 证券投资资产、 RQDII 证券投资资产、QDIE、QDLP 和 QFLP 等产物。    二、基金托管东谈主的里面阻挡轨制    （一）里面阻挡主义    交通银行严格驯顺国度法律律例、行业规章及行内相干照料礼貌，加强里面 照料，托管部业务轨制健全并确保贯彻扩充各项规章，通过对各式风险的识别、 评估、阻挡及缓释，灵验地杀青对各项业务的风险管控，确保业务稳健运行，保 护基金捏有东谈主的正当权益。    （二）里面阻挡原则 管要求，并结合于托管业务策划照料步履永远。 部阻挡机制，遮蔽各项业务、各个部门和各级东谈主员，并渗入到决策、扩充、监督、 反馈等各个策划智商，建立全面的风险照料监督机制。 通银行的自有资产彼此安详，对不同的受托基金资产分别建树账户，安详核算， 分账照料。 置上确保各二级部和各岗亭权责分明、彼此制约，并通过灵验的彼此制衡措施消 除里面阻挡中的盲点。 式的基础上，形成科学合理的里面阻挡决策机制、扩充机制和监督机制，通过行 之灵验的阻挡经由、阻挡措施，建立合理的内控表率，保障各项内控照料主义被 灵验扩充。 节的风坎坷挡要求相适当，尽量缩短策划运作成本，以合理的阻挡成本杀青最好 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 的里面阻挡主义。   （三）里面阻挡轨制及措施   根据《证券投资基金法》、              《中华东谈主民共和国买卖银行法》、                            《买卖银行资产托 管业务指引》等法律律例，托管部制定了一整套严实、完好的证券投资基金托管 照料规章轨制，确保基金托管业务运行的范例、安全、高效，包括《交通银行资 产托管业务照料办法》、           《交通银行资产托管业务风险照料办法》、                             《交通银行资产 托管业务买卖神秘照料礼貌》、              《交通银行资产托管业务从业东谈主员步履范例》、                                  《交 通银行资产托管业务运营档案照料办法》等，并根据市集变化和基金业务的发展 不断加以完善。作念到业务单干科学合理，时期系统照料范例，业务照料轨制健全， 中枢功课区实行闭塞照料，落实各项安全阻滞措施，相干信息裸露由专东谈主负责。   托管部通过对基金托管业务各智商的事前揭示、事中阻挡和过后检查措施实 现全经由、全链条的风险照料，礼聘国际著明管帐师事务所对基金托管业务运行 进行国际表率的里面阻挡评审。   三、基金托管东谈主对基金照料东谈主运作基金进行监督的方法和表率   交通银行算作基金托管东谈主，根据《证券投资基金法》、                          《公开召募证券投资基 金运作照料办法》和关连证券律例的礼貌，对基金的投资对象、基金资产的投资 组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的策动、基金照料东谈主报酬的计提和支 付、基金托管东谈主报酬的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、 基金收益分派等步履的合规性进行监督和核查。   交通银行算作基金托管东谈主，发现基金照料东谈主有违抗《证券投资基金法》、                                  《公 开召募证券投资基金运作照料办法》等关连证券律例和《基金合同》的步履，及 时文书基金照料东谈主给以纠正，基金照料东谈主收到文书后实时证实并进行治愈。交通 银行有权对文书县项进行复查，督促基金照料东谈主改正。基金照料东谈主对交通银行通 知的违纪事项未能实时纠正的，交通银行按礼貌陈述中国证监会。   交通银行算作基金托管东谈主，发现基金照料东谈主有关键违纪步履，按礼貌陈述中 国证监会，同期文书基金照料东谈主限期纠正。 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）         招募说明书更新                  第五部分 相干服务机构   一、基金份额销售机构   （1）浦银安盛基金照料有限公司上海直销中心   住所：中国（上海）摆脱贸易试验区滨江通衢 5189 号地下 1 层、地上 1 层 至地上 4 层、地上 6 层至地上 7 层   办公地址：上海市浦东新区滨江通衢 5189 号 S2 座   电话：（021）23212899   传真：（021）23212890   客服电话：400-8828-999；（021）33079999   商酌东谈主：徐薇   网址：www.py-axa.com   （2）电子直销   浦银安盛基金照料有限公司电子直销   交往网站：www.py-axa.com   微征服务号：浦银安盛微搭理（AXASPDB-E）   客户端：“浦银安盛基金”APP   客服电话：400-8828-999；（021）33079999   具体申购、赎回场面参见基金照料东谈主网站。   二、登记机构   称号：浦银安盛基金照料有限公司   住所：中国（上海）摆脱贸易试验区滨江通衢 5189 号地下 1 层、地上 1 层 至地上 4 层、地上 6 层至地上 7 层   办公地址：上海市浦东新区滨江通衢 5189 号 S2 座 1-7 层   法定代表东谈主：谢伟   商酌东谈主：孙赵辉   电话：（021）23212909   传真：（021）23212980 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）        招募说明书更新    三、出具法律主张书的讼师事务所    称号：上海源泰讼师事务所    注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室    办公地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室    负责东谈主：廖海    商酌东谈主：刘佳    承办讼师：刘佳、徐莘    电话：（021）51150298    传真：（021）51150398    四、审计基金资产的管帐师事务所    称号：普华永谈中天管帐师事务所（罕见鄙俚合伙）    住所：中国（上海）摆脱贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室    办公地址：中国上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼    扩充事务合伙东谈主：李丹    电话：（021）23238888    商酌东谈主：赵珏    承办注册管帐师：赵珏、沈俐    五、其他服务机构及托福办理业务的关连情况    公司信息时期系统由信息时期系统基础设施系统以及关连业务应用系统构 成。信息时期系统基础设施系统包括机房工程系统、相汇聚成系统，这些系统在 公司筹建之初由专科的系统集成公司负责建成，之后日常的惊奇照料由公司负 责，但与第三方服务公司签订偶而期服务合同，由其提供如期的巡检及罕见情况 下的时期支捏。公司业务应用系统主要包括灵通式基金登记过户系统、直销系统、 资金算帐系统、投资交往系统、估值核算系统、网上交往系统、招呼中心系统、 外服系统、营销数据中心系统等。这些系统也主如果在公司筹建之初采购专科系 统提供商的产物开垦而成，建成之后在业务运作过程中根据公司业务的需要进行 了相干的系统功能升级，升级由系统提供商负责完成，升级后的系统也均是系统 提供商对外提供的通用系统。业务应用系统日常的惊奇照料由公司负责，但与系 统提供商签订偶而期服务合同，由其提供如期的巡检及罕见情况下的时期支捏。 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 除上述情况外，公司未托福服务机构代为办理迫切的、特定的信息时期系统开发、 惊奇事项。   另外，本公司不错根据自身发展计策的需要，托福天禀精好意思的基金服务机构 代为办理基金份额登记、估值核算等业务。 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）            招募说明书更新                 第六部分 基金的召募   浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）                                （以下简称 “本基金”）经中国证监会证监许可〔2019〕591 号文准予注册，于 2019 年 9 月   本基金召募灵验认购户数为 5，102 户，按照每份基金份额面值 1.00 元东谈主民 币策动，本息整个召募基金份额总额浦银安盛颐和稳健养老一年羼杂 A 证券投资 基金为 905，726，226.10 份，浦银安盛颐和稳健养老一年羼杂 C 证券投资基金为 者统统。其中基金照料东谈主的基金从业东谈主员认购捏有的基金份额总额为 50，467.21 份（含召募期利息结转的份额），占本基金总份额的比例为 0.0052%。 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）            招募说明书更新               第七部分 基金合同的收效   根据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》偏激配套律例和《浦银安盛颐和稳 健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）基金合同》的关连礼貌，本基 金的召募情况已安妥基金合同收效的条件。本基金于 2019 年 11 月 26 日得到中 国证监会书面证实，基金备案手续办理收场，基金合同自该日起谨慎收效。自基 金合同收效之日起，本基金照料东谈主谨慎开动照料本基金。   《基金合同》收效后，一语气 20 个处事日出现基金份额捏有东谈主数目起火 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元的，基金照料东谈主应当在如期陈述中给以裸露； 一语气 60 个处事日出现前述情形的，基金照料东谈主应当向中国证监会陈述并冷落解 决决策，如调度运作方式、与其他基金合并或者断绝基金合同等，并召开基金份 额捏有东谈主大会进行表决。   法律律例或监管部门另有礼貌时，从其礼貌。   本基金已于 2020 年 1 月 2 日灵通了申购业务，2020 年 11 月 26 日灵通了赎 回业务。 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新             第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场面   申购与赎回场面包括基金照料东谈主和基金照料东谈主托福的销售机构（具体名单见 本招募说明书第五部分和基金份额发售公告）。基金照料东谈主可根据情况变更或增 减销售机构。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场面或按销售 机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   若基金照料东谈主或其指定的销售机构通达电话、传真或网上等交往方式，投资 东谈主不错通过上述方式进行申购与赎回。   二、申购和赎回的灵通日实时刻   除法律律例和基金合同另有礼貌外，本基金每笔份额的最短捏有期限为 1 年，最短捏有期内，投资者弗成冷落赎回央求，期满后（含到期日）投资者可提 出赎回央求。   在安妥法律律例的前提下，若将来条件允许，本基金可对 Y 类基金份额的赎 回王法另行礼貌，详见届时相干公告。   基金照料东谈主在灵通日办理基金份额的申购赎回。如果投资东谈主屡次申购本基 金，则其捏有的每一份基金份额的赎回灵通的时刻可能不同。申购和赎回的具体 办理时刻为上海证券交往所、深圳证券交往所的平方交往日的交往时刻，但基金 照料东谈主根据法律律例、中国证监会的要求或基金合同的礼貌公告暂停申购、赎回 时除外。灵通日的具体业务办理时刻在招募说明书或相干公告中载明。   基金合同收效后，若出现新的证券交往市集、证券交往所交往时刻变更或其 他罕见情况，基金照料东谈主将视情况对前述灵通日及灵通时刻进行相应的治愈，但 应在实施日前依照《信息裸露办法》的关连礼貌在指定媒介上公告。   基金照料东谈主自基金合同收效之日起不卓绝 3 个月开动办理申购，具体业务办 理时刻在相干公告中礼貌。   除法律律例和基金合同另有礼貌外，每笔基金份额的最短捏有期为 1 年，最 短捏有期期满后（含到期日），基金份额捏有东谈主方可就已捏有到期的基金份额提 出赎回央求。基金照料东谈主自灵验认购份额的最短捏有期到期日起开动办理赎回， 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 具体业务办理时刻在相干公告中礼貌。   在确定申购开动与赎回开动时刻后，基金照料东谈主应在申购、赎回灵通日前依 照《信息裸露办法》的关连礼貌在指定媒介上公告申购与赎回的开动时刻。   基金照料东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、 赎回或者调度。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时刻冷落申购、赎回或调度 央求且登记机构证实接受的，其基金份额申购、赎回或调度价钱为下一灵通日基 金份额申购、赎回或调度的价钱；但对于尚未自高最短捏有期要求的基金份额， 投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时刻冷落赎回或者调度转出央求的，视为无 效央求。   三、申购与赎回的原则 为基准进行策动； 基金照料东谈主可对 Y 类基金份额通达定额赎回功能，具体业务办理方式详见届时相 关公告； 要领赎回； 购、赎回业务时，如果发生申购、赎回挫伤捏有东谈主利益的情形时，应当实时暂停 申购、赎回业务。   基金照料东谈主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行治愈。基金照料东谈主 必须在新王法开动实施前依照《信息裸露办法》的关连礼貌在指定媒介上公告。   四、申购与赎回的表率   投资东谈主必须根据销售机构礼貌的表率，在灵通日的具体业务办理时刻内冷落 申购或赎回的央求。   本基金的 Y 类基金份额可按照基金合同的约定或相干公告的礼貌通达如期 支付、定额赎回等功能，如期支付、定额赎回发起的自动赎回参见招募说明书或 届时相干公告。 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新   投资东谈主申购基金份额时，必须在礼貌时刻内全额托福申购款项，不然所提交 的申购央求不成立。投资东谈主托福申购款项，申购成立；基金份额登记机构证实基 金份额时，申购收效。   基金份额捏有东谈主递交赎回央求，赎回成立；基金份额登记机构证实赎回时， 赎复活效。投资东谈主赎回央求收效后，基金照料东谈主将在 T＋10 日（包括该日）内支 付赎回款项。投资东谈主在提交赎回央求时，必须有填塞的基金份额余额，不然所提 交的赎回央求无效。   在发生多半赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或者降速支付赎回款项的 情形时，款项的支付办法参照基金合同关连要求处理。   遇证券交往所或交往市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统 故障或其他非基金照料东谈主及基金托管东谈主所能阻挡的因素影响业务处理经由，则赎 回款项划付时刻相应顺延。   基金照料东谈主应以交往时刻扫尾前受理灵验申购和赎回央求确今日算作申购 或赎回央求日（T 日），在平方情况下，本基金登记机构在 T+3 日内对该交往的 灵验性进行证实。T 日提交的灵验央求，投资东谈主应在 T+4 日后（包括该日）实时 到销售网点柜台或以销售机构礼貌的其他方式查询央求的证实情况。若申购不成 立或无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定胜利，而仅代表销售机 构如实接收到该申购、赎回央求。申购、赎回央求的证实以登记机构的证实结果 为准。对于央求的证实情况，投资东谈主应实时查询并妥善诈骗正当权利。因投资东谈主 怠于履行查询等各项义务，致使其相干权益受损的，基金照料东谈主、基金托管东谈主、 销售机构不承担由此形成的损失或不利后果。   基金照料东谈主不错在法律律例允许的范围内，照章对上述申购和赎回央求真是 认时刻进行治愈，并必须在治愈实施日前按照《信息裸露办法》的关连礼貌在指 定媒介上公告。   五、申购和赎回的限制 捏有基金份额的比例卓绝基金份额总和的 50%，或者有可能导致投资者变相侧目     浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）         招募说明书更新     前述 50%比例要求的情形时，基金照料东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购央求。     单笔最低金额为东谈主民币 0.1 元（含申购费），追加申购单笔最低金额为东谈主民币 0.1     元（含申购费）；投资东谈主通过直销机构（柜台方式）初度申购 A 类和 C 类基金份     额单笔最低金额为东谈主民币 10，000 元（含申购费），追加申购单笔最低金额为东谈主民     币 1，000 元（含申购费）。投资东谈主申购 Y 类基金份额单笔最低金额为东谈主民币 0.01     元。     基金照料东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、     拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额捏有东谈主的正当权益，     具体礼貌请参见相干公告。     份额的数目限制。基金照料东谈主必须在治愈实施前依照《信息裸露办法》的关连规     定在指定媒介上公告。          六、申购和赎回的价钱、用度偏激用途     第 5 位（如有）四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各样     别基金份额净值在所投资基金裸露净值或万份收益确当日策动（法定节沐日顺延     至第一个交往日），并于 T+3 日内公告。遇罕见情况，经中国证监会同意，不错     适当蔓延策动或公告。       投资东谈主申购 A 类基金份额在申购时支付申购用度，不从该类别基金资产入网     提销售服务费；申购 C 类基金份额不支付申购用度，而是从该类别基金资产入网     提销售服务费；申购 Y 类基金份额支付申购用度，不从该类别基金资产入网提销     售服务费。投资东谈主不错屡次申购本基金，申购用度按每笔申购央求单独策动。       本基金 A 类、C 类和 Y 类基金份额的申购费率如下： 申购金额 M（元）        A 类基金份额         C 类基金份额      Y 类基金份额 （含申购费）           申购费率            申购费率         申购费率      浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）             招募说明书更新 M ＜100 万                0.80%             0        0.80% M ≥500 万                每笔 500 元                   每笔 500 元            注：M 为申购金额            本基金 A 类基金份额和 Y 类基金份额的申购用度由申购 A 类基金份额和 Y 类      基金份额的投资东谈主承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市集推广、销售、      注册登记等各项用度。            （1）A 类基金份额            投资东谈主在申购本基金 A 类基金份额时缴纳申购用度。            申购金额包括申购用度和净申购金额。            当申购费率适用比例费率时：            净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）            申购用度=申购金额-净申购金额            申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值            当申购费率适用固定金额时：            净申购金额=申购金额-申购用度            申购用度=固定金额            申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值            例如一：某投资东谈主投资 8 万元申购本基金 A 类基金份额，对应费率为 0.80%，      假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.0800 元，则可得到的 A 类基金份额为：            净申购金额＝80，000/（1＋0.80%）＝79，365.08 元            申购用度＝80，000－79，365.08＝ 634.92 元            申购份额＝79，365.08/1.0800＝73，486.19 份            即：投资东谈主投资 8 万元申购本基金 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份      额净值为 1.0800 元，则其可得到 73，486.19 份 A 类基金份额。            （2）C 类基金份额            投资东谈主申购本基金 C 类基金份额不收取申购用度。            如果投资东谈主取舍申购 C 类基金份额，则申购份数的策动方法如下： 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）             招募说明书更新   申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额净值   例如二：某投资东谈主投资 8 万元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日本基 金 C 类基金份额净值为 1.0800 元，则可得到的申购份额为：   申购用度＝0 元   申购份额＝80，000.00 /1.0800＝74，074.07 份   即：投资东谈主投资 8 万元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份 额净值为 1.0800 元，则其可得到 74，074.07 份 C 类基金份额。   （3）Y 类基金份额   投资东谈主在申购本基金 Y 类基金份额时缴纳申购用度。   申购金额包括申购用度和净申购金额。   当申购费率适用比例费率时：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日 Y 类基金份额净值   当申购费率适用固定金额时：   净申购金额=申购金额-申购用度   申购用度=固定金额   申购份额=净申购金额/申购当日 Y 类基金份额净值   例如三：某投资东谈主投资 8 万元申购本基金 Y 类基金份额，对应费率为 0.80%， 假定申购当日 Y 类基金份额净值为 1.0800 元，则可得到的 Y 类基金份额为：   净申购金额＝80，000/（1＋0.80%）＝79，365.08 元   申购用度＝80，000－79，365.08＝ 634.92 元   申购份额＝79，365.08/1.0800＝73，486.19 份   即：投资东谈主投资 8 万元申购本基金 Y 类基金份额，假定申购当日 Y 类基金份 额净值为 1.0800 元，则其可得到 73，486.19 份 Y 类基金份额。   （4）上述申购用度以四舍五入的方法保留少许点后两位，由此舛讹产生的 收益或损失由基金财产承担。   （5）申购的灵验份额单元为份，上述策动结果均按四舍五入方法，保留到 少许点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）         招募说明书更新   本基金基金份额最短捏有期限为 1 年，本基金对捏有期卓绝 1 年的基金份额 不收取赎回费。   赎回金额为按试验证实的各样基金份额的灵验赎回份额乘以当日该类基金 份额的基金份额净值，赎回金额单元为元。上述策动结果均按四舍五入方法，保 留到少许点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担，策动公式如下：   赎回金额 = 赎回份额×T 日该类基金份额净值   例如四：某投资东谈主赎回 1 万份本基金的 A 类基金份额，捏偶而刻为 1 年，假 设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.1200 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回金额=10，000×1.1200=11，200.00 元   即：投资东谈主赎回本基金 1 万份本基金 A 类基金份额，捏偶而刻为 1 年，假定 赎回当日 A 类基金份额净值是 1.1200 元，则其可得到的赎回金额为 11，200.00 元。   例如五：某投资东谈主赎回 1 万份本基金的 C 类基金份额，捏偶而刻为 1 年，假 设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.1200 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回金额=10，000×1.1200=11，200.00 元   即：投资东谈主赎回本基金 1 万份本基金 C 类基金份额，捏偶而刻为 1 年，假定 赎回当日 C 类基金份额净值是 1.1200 元，则其可得到的赎回金额为 11，200.00 元。   例如六：某投资东谈主赎回 1 万份本基金的 Y 类基金份额，捏偶而刻为 1 年，假 设赎回当日 Y 类基金份额净值是 1.1200 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回金额=10，000×1.1200=11，200.00 元   即：投资东谈主赎回本基金 1 万份本基金 Y 类基金份额，捏偶而刻为 1 年，假定 赎回当日 Y 类基金份额净值是 1.1200 元，则其可得到的赎回金额为 11，200.00 元。 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息裸露办法》的关连礼貌在指定媒介 上公告。本基金可对 Y 类基金份额适用的申购费率进行豁免，具体详见招募说明 书或相干公告。 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 捏有东谈主无本色性不利影响的情形下，根据市集情况制定基金促销策划，如期或不 如期地开展基金促销步履。基金促销步履时间，按相干监管部门要求履行必要手 续后，基金照料东谈主不错对销售费率实行一定的优惠。 当通过直销渠谈申购且不收取申购费、赎回费（按摄影干律例、招募说明书约定 应当收取并计入基金资产的赎回用度除外）和销售服务费等销售用度。 确保基金估值的公谈性，具体处理原则与操作范例受命相干法律律例以及监管部 门、自律王法的礼貌。   七、拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金照料东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购央求： 产净值或无法办理申购业务。 能对基金功绩产生负面影响，或其他挫伤现存基金份额捏有东谈主利益的情形。 金销售系统、基金登记结算系统、基金管帐系统或证券登记系统无法平方运行。 份额的比例卓绝基金份额总和的 50%，或者有可能导致投资者变相侧咫尺述 50% 比例要求的情形。 格且取舍估值时期仍导致公允价值存在关键不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金照料东谈主应当暂停接受基金申购央求。 将暂停接受 Y 类基金份额的申购央求。 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）     招募说明书更新   发生上述第 1、2、3、5、6、7、9、10、11 项暂停申购情形之一且基金照料 东谈主决定暂停申购时，基金照料东谈主应当根据关连礼貌在指定媒介上刊登暂停申购公 告。如果投资东谈主的申购央求被拒却，被拒却的申购款项本金将退还给投资东谈主。在 暂停申购的情况舍弃时，基金照料东谈主应实时归附申购业务的办理。   八、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金照料东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或降速支付赎回 款项： 产净值。 格且取舍估值时期仍导致公允价值存在关键不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金照料东谈主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。   发生上述情形之一且基金照料东谈主决定暂停接受赎回央求或降速支付赎回款 项时，基金照料东谈主应按礼貌报中国证监会备案，已证实的赎回央求，基金照料东谈主 应足额支付；如暂时弗成足额支付，应按单个账户央求量占央求总量的比例给赎 回央求东谈主证实赎回，未受理部分可脱期证实赎回央求，赎回金额的策动以登记机 构的记录为准。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的相干要求处理。基金 份额捏有东谈主在央求赎回时可事前取舍将当日可能未获受理部分给以拆除。在暂停 赎回的情况舍弃时，基金照料东谈主应实时归附赎回业务的办理并公告。   九、多半赎回的情形及处理方式   若本基金单个灵通日内的基金份额净赎回央求（赎回央求份额总和加上基金 调度中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调度中转入央求份额 总和后的余额）卓绝前一灵通日的基金总份额的 10%，即以为是发生了多半赎回。 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新   当基金出现多半赎回时，基金照料东谈主不错根据基金那时的资产组合状态决定 全额赎回或部分脱期赎回。   （1）全额赎回：当基金照料东谈主以为有才调支付投资东谈主的一谈赎回央求时， 按平方赎回表率扩充。   （2）部分脱期赎回：当基金照料东谈主以为支付投资东谈主的赎回央求有艰难或认 为因支付投资东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金照料东谈主在当日接受赎回比例不低于上一灵通日基金总份额的 10%的 前提下，可对其余赎回央求脱期办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户赎 回央求量占赎回央求总量的比例，确定当日受理的赎回份额。   若本基金发生多半赎回，在单个基金份额捏有东谈主卓绝上一灵通日基金总份额 过前述 10%以上的赎回央求给以脱期办理；对于该单个基金份额捏有东谈主不卓绝前 述比例的赎回央求，与其他基金份额捏有东谈主的赎回央求一并办理。当基金照料东谈主 以为有才调支付时，按平方赎回表率扩充。当基金照料东谈主以为支付投资东谈主的赎回 央求有艰难或以为因支付投资东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资 产净值形成较大波动时，按单个账户赎回央求量占合并办理的赎回央求总量的比 例，确定当日受理的赎回份额。   对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回央求时不错取舍脱期赎回或取消赎 回。取舍脱期赎回的，将自动转入下一个灵通日不竭赎回，直到一谈赎回为止； 取舍取消赎回的，当日未获受理的部分赎回央求将被拆除。脱期的赎回央求与下 一灵通日赎回央求一并处理，无优先权并以下一灵通日该类别的基金份额净值为 基础策动赎回金额，依此类推，直到一谈赎回为止。如投资东谈主在提交赎回央求时 未作明确取舍，投资东谈主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。   （3）暂停赎回：一语气 2 个灵通日以上（含本数）发生多半赎回，如基金管 理东谈主以为有必要，可暂停接受基金的赎回央求；依然接受的赎回央求不错降速支 付赎回款项，但不得卓绝 20 个处事日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述多半赎回并脱期办理时，基金照料东谈主应当通过邮寄、传真、公告、 销售机构奉告等其他方式（包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构文书 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 等方式）在 3 个交往日内文书基金份额捏有东谈主，说明关连处理方法，并在 2 日内 在指定媒介上刊登公告。   十、暂停申购或赎回的公告和从头灵通申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金从头灵通申购或赎回公告，并公布最近 1 个灵通日的各样基金份额的基 金份额净值。 间，依照《信息裸露办法》的关连礼貌，最迟于从头灵通日在指定媒介上刊登重 新灵通申购或赎回的公告，并公告最近 1 个灵通日各样基金份额的基金份额净 值；也不错根据试验情况在暂停公告中明确从头灵通申购或赎回的时刻，届时不 再另行发布从头灵通的公告。   十一、基金调度   基金照料东谈主不错根据相干法律律例以及基金合同的礼貌决定开办本基金与 基金照料东谈主照料的其他基金之间的调度业务，基金调度不错收取一定的调度费， 相干王法由基金照料东谈主届时根据相干法律律例及基金合同的礼貌制定并公告，并 提前奉告基金托管东谈主与相干机构。   十二、基金的非交往过户   基金的非交往过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制扩充等情形 而产生的非交往过户以及登记机构招供、安妥法律律例的其它非交往过户，或者 按摄影干法律律例或国度有权机关要求的方式进行处理的步履。不论在上述何种 情况下，接受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额的投资东谈主，或者按 摄影干法律律例或国度有权机关要求的方式进行处理。   袭取是指基金份额捏有东谈主归天，其捏有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取。 基金照料东谈主、基金销售机构办理 Y 类基金份额袭取等事项的，应当通过份额赎回 方式办理，个东谈主待业金相干轨制另有礼貌的除外；捐赠指基金份额捏有东谈主将其合 法捏有的基金份额捐馈送福利性质的基金会或社会团体；司法强制扩充是指司法 机构依据收效司法文书将基金份额捏有东谈主捏有的基金份额强制划转给其他当然 东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交往过户必须提供基金登记机构要求提供的相干资 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 料，对于安妥条件的非交往过户央求按基金登记机构的礼貌办理，并按基金登记 机构礼貌的表率收费。      十三、基金的转托管   基金份额捏有东谈主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照礼貌的表率收取转托管费。      十四、如期定额投资策划   基金照料东谈主不错为投资东谈主理理如期定额投资策划，具体王法由基金照料东谈主另 行礼貌。投资东谈主在办理如期定额投资策划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金照料东谈主在相干公告或更新的招募说明书中所礼貌的如期定 额投资策划最低申购金额。      十五、基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、安妥法律律例的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额 被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分派 与支付。法律律例或监管部门另有礼貌的除外。   如相干法律律例允许基金照料东谈主理理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金照料东谈主可制定和实施相应的业务王法。      十六、基金份额的转让   在法律律例允许且条件具备的情况下，基金照料东谈主可受理基金份额捏有东谈主通 过中国证监会招供的交往场面或者交往方式进行基金份额转让的央求并由登记 机构办理基金份额的过户登记。基金照料东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前 公告，基金份额捏有东谈主应根据基金照料东谈主公告的业务王法办理基金份额转让业 务。      十七、实施侧袋机制时间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“第十 六部分 侧袋机制”或相干公告的礼貌。 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）      招募说明书更新                 第九部分 基金的投资   一、投资主义   本基金将运用主动资产配置和精选基金的投资方法进行投资，在通过 VaR 和 风险预算模子阻挡举座波动率的前提下，力图杀青基金资产的历久踏实升值。   二、投资范围  本基金的投资范围为具有精好意思流动性的金融器具，包括经中国证监会照章核 准或注册的公开召募证券投资基金（包含 ETF、LOF 和 QDII 基金、香港互认基金、 公开召募基础设施证券投资基金（以下简称“公募 REITs”））的基金份额、国内 照章刊行上市的股票（包括中小板、创业板偏激他经中国证监会核准上市的股 票）、存托凭证、债券（包括国债、央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、 中期单子、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支捏机构债、政府支捏 债券、地方政府债、可调度债券（含分离交往可转债）、可交换债券等）、资产支 捏证券、债券回购、银行入款（包括左券入款、如期入款、同行存单偏激他银行 入款）、货币市集器具以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具 （但须安妥中国证监会相干礼貌）。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照料东谈主在履行适当 表率后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开 召募证券投资基金的基金份额的资产不低于基金资产的 80%，其中投资于权益类 资产的比例为 10%-30%；现款或到期日在一年内的政府债券不低于基金资产净值 的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   其中，权益类资产为股票、股票型基金以及安妥以下两种情况之一的羼杂型 基金：一是基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产的 50%，二是最近 4 个季度末，每季度如期陈述裸露的股票资产占基金资产的比例不低于 50%。   如法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金照料东谈主在履行 适当表率后，不错治愈上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金结合大类资产配置和基金优选模子，纯真配置大类资产组建基金投资 组合，从而杀青基金资产在万古刻段内保值升值的目的。通过对全球、国内的宏 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）       招募说明书更新 不雅经济、金融市集的潜入研究，形成对权益、固收等各大类资产的投资不雅点，进 一步应用资产配置的量化模子（Black-Litterman 模子）确定其组合权重，杀青基 金资产在大类资产间的灵验配置。同期，通过始创的量化基金优选模子来筛选基 金，获取大类资产里面的 Alpha，最终杀青基金资产在万古刻段内保值升值的目 的。   本基金为稳健型主义风险策略基金，通过主动资产配置、分类精选基金和组 合波动阻挡的全经由风险照料，确保组合处于相对低波动率，杀青基金资产捏续 踏实升值，为投资者提供稳健的养老搭理器具。本基金界说风险的方法是阻挡投 资组合的波动率。   本基金为主义风险策略基金，根据基金合同约定的权益类、非权益类资产的 主义配置比重进行资产配置。同期基金司理将结合成本市集试验发展情况，在基 金合同约定的范围内对各期的大类资产配置比例进行动态治愈。   本基金在大类资产配置策略上采取计策性资产配置和战术性资产配置相结 合的基本想路，分别确定各样资产在中历久的权重配置区间以及在短期内的具体 配置权重，受命纯真配置、灵验分散风险的原则，杀青举座基金资产在万古刻段 内保值升值的目的。   （1）计策资产配置   计策资产配置的主义在于通过大类资产的稳健配置得回历久较高的风险收 益比。基于对全球、国内宏不雅经济、金融市集的分析框架，形成流动性、经济增 长、通货彭胀等要素的中历久不雅点，进而形成对股、债等各大类资产的投资不雅点， 应用资产配置的量化模子（Black-Litterman 模子）来决定资产类别的取舍和投资 权重的区间，并如期进行审核治愈。资产类别的戒指分散不错灵验缩短组合内资 产的相干性，缩短单一资产下的系统性风险和其他相干风险。此外本基金还将使 用适当的风坎坷挡措施来监控照料与计策资产配置相干的风险。   （2）战术资产配置   本基金在计策资产配置的基础上，同期扩充战术资产配置策略，力图获取短 期较高的风险收益比。本基金根据短期内成本市集面对的政策因素、宏不雅环境、 资金流动、市集预期等因素的变化，动态修正对股、债等各大类资产的投资不雅点， 应用量化模子（Black-Litterman 模子）来确定具体的投资权重，进行短期战术资 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）     招募说明书更新 产配置的治愈。同期使用适当的风坎坷挡措施来监控照料战术资产配置与计策资 产配置的一致性。   本基金可投资的子基金需领先自高：a.子基金的运作期限应当不少于 2 年， 最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元；子基金为指数基金、ETF 和商 品基金等品种的，运作期限应当不少于 1 年，最近如期陈述裸露的季末基金净资 产应当不低于 1 亿元；b.子基金运作合规，立场明晰，中历久收益精好意思，功绩波 动性较低；c.子基金基金照料东谈主及子基金基金司理最近 2 年莫得关键罪犯违游记 为；d.中国证监会礼貌的其他条件。如法律律例或监管机构对被投资子基金条件 进行变更的，以变更后的礼貌为准。   在大类资产配置权重确定之后，本基金进一步挑选出该类别中最优秀的基金 照料东谈主，通过基金量化优选模子，对该类优秀基金照料东谈主照料的基金进行筛选， 在空洞定量与定性分析后，形成与本基金投资主义相匹配的基金产物组合进行投 资。   具体而言，领先通过基金量化优选模子进行初步过滤；其次进行定性阶段的 潜入分析和调研，空洞推敲基金照料公司、基金司理东谈主和基金投资立场评价取舍 投资品种；临了对拟投资基金组合进行风险收益测算分析并进行日常监控。   （1）权益类基金投资策略   权益类基金包含主动型基金和被迫型基金，前者包括股票型基金和安妥以下 两种情况之一的羼杂型基金：一是基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资 产的 50%，二是最近 4 个季度末，每季度如期陈述裸露的股票资产占基金资产的 比例不低于 50%；后者包含鄙俚指数型基金、增强指数型基金和 ETF。   权益类基金的投资取舍“中枢-卫星”策略，配置具有踏实 Beta、较高 Alpha 的主动型基金算作组合的“中枢”；同期配置安妥市集轮动标的的行业、立场、 主题性的被迫型基金算作“卫星”，以期得回市集的 Beta。本基金运用量化模子 对标的基金的功绩和立场踏实性作念历久的监控和分析。   被迫型基金的结构相对简陋，而且具有低成本上风，本基金对被迫型基金的 取舍主要从标的基金追踪指数的特征、功绩的追踪舛讹、基金范围和流动性四方 面来考量。   主动型基金的取舍包括定量和定性两个维度。定量方面，通过基金量化优选 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 模子，检会标的基金投资功绩的踏实性、夏普比率等风险收益的目的，初步筛选 出安妥投资主义的基金池。具体目的包括：1）该基金的过往历史功绩在一定的 时刻段内好于其功绩基准，照料该基金的基金司理有历久优良的阐述；2）基金 的夏普比率好于同类基金的中位数。定性方面，结合基金司理的投资想路和投资 组合的行业、立场特征，检会其投资步履的踏实性；同期也要求其基金照料东谈主具 有踏实的投研团队，有精好意思的风坎坷挡轨制和合规记录。   （2）固定收益类基金投资策略   根据固定收益类基金的投资范围，将其分为纯债基金、一级债券基金和二级 债券基金。   固定收益类基金的取舍包括定量和定性两个维度。定量角度，本基金运用量 化模子策动标的基金的久期、杠杆和信用骄矜，并依此进行分组，取舍组内风险 收益相比高的基金投入备选库。进一步结合从上至下对利率标的、利率弧线格式 的判断来确定组合久期的诅咒、杠杆的高下，对经济增长的判断来确定组合的信 用骄矜。   定性角度，固定收益类基金功绩的捏续性时时与照料东谈主的债券投资水平、风 险照料水和气基金交往运营水平密切相干，因此进一步从投资理念、投资过程、 投资东谈主员等角度启航进行定性分析。具体目的包括：1）投资理念：检会基金管 理东谈主的鼓舞结构、照料层的策划形而上学、公司业务拓展主义等；2）投资过程：考 察基金的投资立场与投资策略是否具有一致性，投资组合的建构方法是否严谨， 基金的运作是否正当合规，是否具有适当的风险照料与阻挡等；3）投资东谈主员： 检会东谈主员的流动、职工的教学与从业经历、组织架构等。   （3）现款照料器具投资策略   本基金会使用的现款照料器具主要包括货币市集基金和银行如期入款。货币 市集基金的取舍主要从范围、流动性、快速赎回机制和照料团队稳健进度这几方 面考量，推敲到用度和调度便利，优先取舍所投资的权益、固收类基金所在基金 公司的货币基金。   （4）公募 REITs 投资策略   本基金可投资公募 REITs。本基金将空洞考量宏不雅经济运行情况、基金资产 配置策略、底层资产运营情况、流动性及估值水对等因素，对公募 REITs 的投资 价值进行潜入研究，精选出具有较高投资价值的公募 REITs 进行投资。本基金根 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 据投资策略需要或市集环境变化，可取舍将部分基金资产投资于公募 REITs，但 本基金并非势必投资公募 REITs。   本基金将精选有精好意思升值后劲的上市公司股票构建股票投资组合。本基金股 票投资策略将从定性和定量两方面出手，通过定量目的和定性目的可筛选出那些 财务健康、赚钱才调强、中枢竞争上风彰着、成长性高、公司治理完善的上市公 司，再将筛选出的上市公司纳入估值目的进行检会，结合潜入的基本面分析和实 地拜谒研究，取舍出最具有估值蛊卦力的股票，结合行业配置策划精选个股构建 组合。   本基金将根据需要戒指进行债券投资，以优化流动性照料为主要主义。本基 金将结合宏不雅经济变化趋势、货币政策及不同债券品种的收益率水平、流动性和 信用风险等因素，运用久期治愈、凸度挖掘、信用分析、波动性交往、回购套利 等策略，衡量到期收益率与市集流动性，精选个券并构建和治愈债券组合，在追 求债券资产投资收益的同期兼顾流动性和安全性。   本基金通过对资产支捏证券刊行要求的分析、走嘴概率和提前偿付比率的预 估，借用必要的数目模子来谋求对资产支捏证券的合理订价，在严格阻挡风险、 充分推敲风险补偿收益和市集流动性的条件下，严慎取舍风险治愈后收益较高的 品种进行投资。   本基金将严格阻挡资产支捏证券的总体投资范围并进行分散投资，以缩短流 动性风险。   本基金将在阻挡风险的前提下，依照基金投资主义和股票投资策略，基于对 基础证券投资价值的潜入研究和判断，通过定性分析和定量分析相结合的方式， 精选出具有相比上风的存托凭证。   四、投资限制   基金的投资组合应受命以下限制：   （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）    招募说明书更新 的基金份额的资产不低于基金资产的 80%；   （2）本基金投资于权益类资产的比例为 10%-30%；   （3）本基金投资于股票、股票型基金、羼杂型基金和商品基金（含商品期 货基金和黄金 ETF）等品种的比例整个不卓绝 30%；   （4）本基金投资商品基金占基金资产的比例不卓绝 10%；   （5）本基金投资货币市集基金占基金资产的比例不卓绝 5%；   （6）保捏不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债 券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （7）本基金捏有单只基金的市值，不高于基金资产净值的 20%，且不得捏 有其他基金中基金；   （8）本基金照料东谈主照料的一谈基金中基金（ETF 纠合基金除外），捏有单只 基金不得卓绝被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产范围以最近如期陈述 裸露的范围为准；   （9）本基金不得捏有具有复杂、生息品质质的基金份额，中国证监会招供 或批准的罕见基金中基金除外；   （10）本基金投资其他基金，被投资基金（不含指数基金、ETF 和商品基金） 的运作期限应当不少于 2 年、最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元； 被投资基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的，运作期限应当不少于 1 年， 最近如期陈述裸露的季末基金净资产应当不低于 1 亿元；被投资基金运作合规， 立场明晰，中历久收益精好意思，功绩波动性较低；被投资基金的基金照料东谈主及被投 资基金的基金司理最近 2 年莫得关键罪犯违纪步履；   （11）本基金投资于闭塞运作基金、如期灵通基金等流通受限基金的公允价 值不卓绝基金资产净值的 10%；   （12）基金照料东谈主运用本基金财产投资于股票、债券等金融器具的，投资品 种和比例应当安妥本基金的投资主义和投资策略；   （13）本基金捏有一家公司刊行的证券（不含本基金所投资的基金份额）， 其市值不卓绝基金资产净值的 10%；   （14）本基金照料东谈主照料的一谈基金捏有一家公司刊行的证券（不含本基金 所投资的基金份额），不卓绝该证券的 10%；   （15）本基金照料东谈主照料的一谈灵通式基金（包括灵通式基金以及处于灵通 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）     招募说明书更新 期的如期灵通基金）捏有一家上市公司刊行的可流通股票，不得卓绝该上市公司 可流通股票的 15%；本基金照料东谈主照料的一谈投资组合捏有一家上市公司刊行的 可流通股票，不得卓绝该上市公司可流通股票的 30%；   （16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值整个不得卓绝基金资产净值 的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金照料东谈主之外 的因素致使基金不安妥本款所礼貌比例限制的，本基金照料东谈主不得主动新增流动 性受限资产的投资；   （17）本基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产支捏证券的比例，不得卓绝 基金资产净值的 10%；   （18）本基金捏有的一谈资产支捏证券，其市值不得卓绝基金资产净值的   （19）本基金捏有的合并（指合并信用级别）资产支捏证券的比例，不得超 过该资产支捏证券范围的 10%；   （20）本基金照料东谈主照料的一谈基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产支捏 证券，不得卓绝其各样资产支捏证券整个范围的 10%；   （21）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支捏证券。 基金捏有资产支捏证券时间，如果其信用品级下降、不再安妥投资表率，应在评 级陈述发布之日起 3 个月内给以一谈卖出；   （22）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不卓绝本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不卓绝拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （23）本基金投入寰宇银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得卓绝基 金资产净值的 40%；债券回购最历久限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；   （24）本基金总资产不得卓绝基金净资产的 140%；   （25）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交往对 手开展逆回购交往的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围 保捏一致；   （26）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交往的股票扩充，与境 内上市交往的股票合并策动；   （27）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金范围变动等基金照料东谈主之外的因素 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）        招募说明书更新 致使基金投资比例不安妥上述第（7）、                  （8）项礼貌投资比例的，基金照料东谈主应当 在 20 个交往日内进行治愈，对于除上述第（6）、（7）、（8）、（16）、                                      （21）、（25） 项除外的其他情形，基金照料东谈主应当在 10 个交往日内进行治愈，但中国证监会 礼貌的罕见情形除外。法律律例另有礼貌的从其礼貌。   基金照料东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关连约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当安妥 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检查自基金合同收效之日起 开动。   法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资 不再受相干限制或以变更后的礼貌为准，但基金照料东谈主须履行适当的法律表率， 无需经基金份额捏有东谈主大会审议。   为惊奇基金份额捏有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违抗礼貌向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）向其基金照料东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕交往、主宰证券交往价钱偏激他不梗直的证券交往步履；   （6）法律、行政律例和中国证监会礼貌阻难的其他步履。   基金照料东谈主运用基金财产买卖基金照料东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓舞、试验 阻挡东谈主或者与其有关键狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他关键关联交往的，应当安妥基金的投资主义和投资策略，受命基金份 额捏有东谈主利益优先原则，驻防利益箝制，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集公谈合理价钱扩充。相干交往必须事前得到基金托管东谈主同意，并按法律法 规给以裸露。关键关联交往应提交基金照料东谈主董事会审议，并经过三分之二以上 的安详董事通过。基金照料东谈主董事会应至少每半年对关联交旧事项进行审查。   如法律律例或监管部门取消或变更上述阻难性礼貌，本基金可不受上述礼貌 的限制，或以变更后的礼貌为准，但基金照料东谈主须履行适当的法律表率，不需要 经基金份额捏有东谈主大会审议。   五、功绩相比基准 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新   本基金的功绩相比基准为：中证债券型基金指数收益率×80%＋中证股票型 基金指数收益率×20%。   功绩相比基准取舍事理：   中证债券型基金指数是由中证指数有限公司编制发布、旨在反馈内地统统债 券型证券投资基金的走势。中证债券型基金指数的样本空间为中国内地市集上所 有成立满三个月的灵通式债券型证券投资基金，具有精好意思的市集代表性。   中证股票型基金指数是中证指数有限公司编制的反馈中国灵通式股票基金 举座绩效阐述的基金指数，适当营为本基金权益类投资的功绩相比基准。   如果本基金功绩相比基准的指数罢手发布或更更称号，或者今后法律律例发 生变化，或者有更巨擘的、更能为市集无边接受的功绩相比基准推出，或者是市 场上出现愈加适当用于本基金的功绩基准的指数时，本基金照料东谈主与基金托管东谈主 协商一致并履行适当表率后不错治愈或变更功绩相比基准，但不需要召开基金份 额捏有东谈主大会。   六、风险收益特征   本基金为基金中基金，由于本基金主要投资于经中国证监会照章核准或注册 的公开召募证券投资基金的基金份额，捏有基金的预期风险和预期收益障碍成为 本基金的预期风险和预期收益。本基金以风坎坷挡为产物主要导向，属于主义风 险策略基金中风险收益特征相对稳健的基金。本基金历久平均风险和预期收益率 低于股票型基金，高于债券型基金和货币市集基金。   七、基金照料东谈主代表基金诈骗鼓舞权利及债权东谈主权利的处理原则及方法 额捏有东谈主的利益； 份额捏有东谈主的利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基金 份额捏有东谈主利益的原则，基金照料东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并霸术管帐师事 务所主张后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）                   招募说明书更新 份额捏有东谈主大会审议。      侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施表率、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有关键影响的事项详见本招募说明书“第十六部分 侧 袋机制”的礼貌。      九、基金的投资组合陈述      本投资组合陈述所载数据阻挡 2024 年 6 月 30 日（财务数据未经审计）。      （一）陈述期末基金资产组合情况  序                                           占基金总资产的比例            花样          金额（元）  号                                              （%）       其中：股票               45，507，003.72              4.51       其中：债券               51，808，284.30              5.14       资产支捏证券                          -                 -       其中：买断式回购的买                                          -                   -       入返售金融资产       银行入款和结算备付       金整个      （二）陈述期末按行业分类的股票投资组合                                              占基金资产净值比 代码        行业类别        公允价值（元）                                                 例(%)  A    农、林、牧、渔业                           -              -  B    采矿业                    38，592，931.34           3.86  C    制造业                     6，914，072.38           0.69       电力、热力、燃气及  D       水分娩和供 应业                           -               -  E    建筑业                                -               -  F    批发和零卖业                             -               - 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）                     招募说明书更新          交通运载、仓储和邮     G          政业                                    -           -     H    住宿和餐饮业                                -           -          信息传输、软件和信     I          息时期服务 业                               -           -     J    金融业                                   -           -     K    房地产业                                  -           -     L    租出和商务服务业                              -           -          科学研究和时期服务     M          业                                     -           -          水利、环境和大众设     N          施照料业                                  -           -          住户服务、修理和其     O          他服务业                                  -           -     P    莳植                                    -           -     Q    卫生和社会处事                               -           -     R    文化、体育和文娱业                             -           -     S    空洞                                    -           -          整个                        45，507，003.72        4.56         注：本基金本陈述期末未捏有港股通股票。         （三）陈述期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资 明细                                                        占基金资 序         股票代码      股票称号    数目（股）          公允价值（元） 产净 值 号                                                        比例（％）         （四）陈述期末按债券品种分类的债券投资组合 序            债券品种         公允价值（元）              占基金资产净值比例 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）                            招募说明书更新 号                                                        （％）      其中：政策性金融债                                 -                      -      （五） 陈述期末按公允价值占基金资产净值比例大小排行的前五名债券投 资明细                                                             占基金 序 债券代                                                       资产净               债券称号       数目（张）           公允价值（元） 号  码                                                        值比例                                                             （％）      （六）陈述期末按公允价值占基金资产净值比例大小排行的前十名资产支捏 证券投资明细      注：本基金本陈述期末未捏有资产支捏证券。      （七）陈述期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投 资明细      注：本基金本陈述期末未捏有贵金属。      （八）陈述期末按公允价值占基金资产净值比例大小排行的前五名权证投资 明细      注：本基金本陈述期末未捏有权证。      （九）陈述期末本基金投资的股指期货交往情况说明 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）           招募说明书更新   注：本基金本陈述期末未捏有股指期货。   注：本基金本陈述期末未捏有股指期货。   （十）陈述期末本基金投资的国债期货交往情况说明   注：本基金本陈述期末未捏有国债期货。   注：本基金本陈述期末未捏有国债期货。   注：本基金本陈述期末未捏有国债期货。   （十一）投资组合陈述附注 查或在陈述编制日前一年内受到公开申斥、处罚的情况。 围。  序号            称号                金额（元）   注：本基金本陈述期末未捏有处于转股期的可调度债券。   注：本基金本陈述期末前十名股票中不存在流通受限的股票。      浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）                              招募说明书更新           十、基金中基金        （一）陈述期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名基金投资      明细                                                                           是否属于                                                                   占基                                                                           基金照料                                                                   金资 序     基金代      基金名      运作方                                               东谈主及照料                                 捏有份额（份）          公允价值（元）          产净 号      码        称        式                                                东谈主关联方                                                                   值比                                                                           所照料的                                                                   例（%）                                                                            基金                永赢迅                利中高      契约型                品级短      灵通式                  债A                海富通      交往型                 融 ETF   (ETF)                安信鑫                         契约型                         灵通式                 短债 A                鹏华稳      契约型                利短债 A    灵通式                国联安                         契约型                         灵通式                  券A                富国短                         契约型                         灵通式                  型A                浦银中      契约型                 短债 A    灵通式                吉祥短      契约型                  债A     灵通式                天弘弘      契约型                择短债 A    灵通式                山证超                         契约型                         灵通式                  金A        （二）当期交往及捏有基金产生的用度                                          本期用度           其中：交往及捏有                 花样                 2024 年 4 月 1 日至 2024 基金照料东谈主以及                                         年 6 月 30 日      照料东谈主关联方所 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）                 招募说明书更新                                              照料基金产生的                                                 用度 当期交往基金产生的申购费（元）                   1，100.00          - 当期交往基金产生的赎回费（元）                          -          - 当期捏有基金产生的应支付销售 服务费（元） 当期捏有基金产生的应支付照料 费（元） 当期捏有基金产生的应支付托管 费（元） 当期交往基金产生的交往费（元）                     433.91              - 注：当期捏有基金产生的应支付销售服务费、应支付照料费、应支付托管费按照被投资基金 基金合同约定已算作用度计入被投资基金的基金份额净值，上表列示金额为按照本基金对被 投资基金的试验捏仓情况根据被投资基金基金合同约定的相应费率策动得出。 根据相干法 律律例及本基金合同的约定，基金照料东谈主不得对基金中基金财产中捏有的自身照料的基金部 分收取基金中基金的照料费，基金托管东谈主不得对基金中基金财产中捏有的自身托管的基金部 分收取基金中基金的托管费。基金照料东谈主运用本基金财产申购自身照料的其他基金的（ETF 除外）   ，应当通过直销渠谈申购且不收取申购费、赎回费（按摄影 关律例、基金招募说明 书约定应当收取，并计入基金资产的赎回用度除外）                       、销售服务费等销售用度，其中申购费、 赎回费在试验申购、赎回时按上述礼貌扩充，销售服务费由本基金照料东谈主从被投资基金收取 后返还至本基金基金资产。   （三）本陈述期捏有的基金发生的关键影响事件   本陈述期内捏有的基金无关键影响事件   十一、基金功绩   基金照料东谈主依照恪尽责守、浑厚信用、严慎死力的原则照料和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其将来表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。   （一）浦银安盛颐和稳健养老一年羼杂（FOF）A 基金份额净值增长率偏激 与同期功绩相比基准收益率的相比：                              功绩比    功绩比                      净值增               净值增长           较基准    较基准     阶段               长率标                     ①－③   ②－④                率①            收益率    收益率                      准差②                               ③     表率差 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）                            招募说明书更新                                                 ④                     -1.93%   0.25%    -3.52%   0.30%   1.59%    -0.05%     浦银安盛颐和稳健养老一年羼杂（FOF）C 基金份额净值增长率偏激与同期 功绩相比基准收益率的相比：                                                功绩比                                       功绩比                              净值增               较基准                     净值增长              较基准        阶段                    长率标               收益率     ①－③      ②－④                      率①               收益率                              准差②               表率差                                         ③                                                 ④                     -2.33%   0.25%    -3.52%   0.30%   1.19%    -0.05% 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）                               招募说明书更新    浦银安盛颐和稳健养老一年羼杂（FOF）Y 基金份额净值增长率偏激与同期业 绩相比基准收益率的相比：                                                   功绩比                                          功绩比                                净值增                较基准                      净值增长                较基准        阶段                      长率标                收益率     ①－③      ②－④                        率①                收益率                                准差②                表率差                                            ③                                                    ④                       -0.81%    0.26%    -0.40%   0.17%   -0.41%   0.09%    （二）浦银安盛颐和稳健养老一年羼杂（FOF）自基金合同收效以来基金累计 份额净值增长率变动偏激与同期功绩相比基准收益率变动的相比       浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）        累计份额净值增长率与功绩相比基准收益率的历史走势对比图                   浦银安盛颐和稳健养老一年羼杂（FOF）A： 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）                  招募说明书更新           浦银安盛颐和稳健养老一年羼杂（FOF）C：           浦银安盛颐和稳健养老一年羼杂（FOF）Y： 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）           招募说明书更新 注：本基金于 2022 年 11 月 17 日加多 Y 类份额，详见本基金照料东谈主于 2022 年 金（FOF）加多 Y 类基金份额并修改基金合同及托管左券相应要求的公告》。 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新                  第十部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各样证券投资基金、有价证券、银行入款本息、 基金应收款项以偏激他资产的价值总和。      二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。      三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据相干法律律例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金照料东谈主、基金托管 东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相独 立。      四、基金财产的守护和刑事职责   本基金财产安详于基金照料东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主守护。基金照料东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产诈骗请求冻结、扣 押或其他权利。非因投资东谈主自己的债务或者法律律例礼貌的其他情形，不得查封、 冻结、扣划或者强制扩充本基金的 Y 类基金份额偏激基金销售结算资金。除照章 律律例和《基金合同》的礼貌刑事职责外，基金财产不得被刑事职责。   基金照料东谈主、基金托管东谈主因照章驱逐、被照章拆除或者被照章宣告歇业等原 因进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金照料东谈主照料运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金照料东谈主照料运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制扩充。 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新              第十一部分 基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金相干的证券交往场面的交往日以及国度法律律例 礼貌需要对外裸露基金净值的非交往日。所投资基金的估值日是指该基金基金份 额净值和基金份额累计净值的包摄日。   二、估值对象   基金所领有的股票、存托凭证、证券投资基金、债券和银行入款本息、应收 款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金照料东谈主在确定相干金融资产和金融欠债的公允价值时，应安妥《企业会 计准则》、监管部门关连礼貌。   （一）对存在活跃市集且轻佻获取相通资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除管帐准则礼貌的例外情况外，应将该报价不加治愈地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交往日后未发生影响公允价值计 量的关键事件的，应取舍最近交往日的报价确定公允价值。有充足把柄标明估值 日或最近交往日的报价弗成着实反馈公允价值的，应酬报价进行治愈，确定公允 价值。   与上述投资品种相通，但具有不同特征的，应以相通资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值时期中推敲不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产捏有者的，那么在估值时期中不应将该限制作 为特征推敲。此外，基金照料东谈主不应试虑因其多量捏有相干资产或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应取舍在当前情况下适用何况有填塞 可利用数据和其他信息支捏的估值时期确定公允价值。取舍估值时期确定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得相干资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生关键变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的关键事 件，使潜在估值治愈对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应酬 估值进行治愈并确定公允价值。 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）        招募说明书更新      四、估值方法   （1）投资于非上市基金的估值   ①投资的境内非货币市集基金，按所投资基金估值日的份额净值估值；   ②投资的境内货币市集基金，按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含 节沐日）的万份收益计提估值日基金收益。   （2）投资于交往所上市基金的估值   ①投资的 ETF 基金，按所投资 ETF 基金估值日的收盘价估值；   ②投资的境内上市灵通式基金（LOF），按所投资基金估值日的份额净值估 值；   ③投资的境内上市如期灵通式基金、闭塞式基金，按所投资基金估值日的收 盘价估值；   ④投资的境内上市交往型货币市集基金，如所投资基金裸露份额净值，则按 所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金裸露万份（百份）收益，则按 所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收益计提估 值日基金收益。   （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交 易等罕见情况，根据以下原则进行估值：   ①以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率一 致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值；   ②以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无交往，且最近交往日后市集环 境未发生关键变化，按最近交往日的收盘价估值；如最近交往日后市集环境发生 了关键变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考近似投资品种的现行市 价及关键变化因素治愈最近交往市价，确定公允价值；   ③如果所投资基金前一估值日至估值日历间发目生红除权、折算或拆分，基 金照料东谈主应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、 捏仓份额等因素合理确定公允价值。   （1）交往所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交往所挂 牌的市价（收盘价）估值；估值日无交往的，且最近交往日后经济环境未发生重 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 大变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的关键事件的，以最近交往日的市价 （收盘价）估值；如最近交往日后经济环境发生了关键变化或证券刊行机构发生 影响证券价钱的关键事件的，可参考近似投资品种的现行市价及关键变化因素， 治愈最近交往市价，确定公允价钱；   （2）在交往所市集上市交往或挂牌转让的固定收益品种（国债、政策性金 融债、企业债、公司债），录取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价 估值；   （3）对在交往所市集上市交往的可调度债券，按照逐日收盘价算作估值全 价；   （4）对在交往所市集挂牌转让的资产支捏证券和私募债券，估值日不存在 活跃市集时取舍估值时期确定其公允价值进行估值。如成本轻佻近似体现公允价 值，应捏续评估上述作念法的适当性，并在情况发生改变时作念出适当治愈。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券交往所挂牌 的合并股票的估值方法估值；该日无交往的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开刊行未上市的股票和债券，取舍估值时期确定公允价值，在 估值时期难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）交往所刊行未上市或未挂牌转让的债券，存在活跃市集的情况下，以 活跃市集上未经治愈的报价算作计量日的公允价值；若活跃市集报价未能代表计 量日公允价值，应酬市集报价进行治愈，证实计量日的公允价值；不存在市集活 动或市集步履很少的情况下，取舍估值时期确定其公允价值；   （4）在刊行时明确一如期限限售期的股票，包括但不限于非公开刊行股票、 初度公开刊行股票时公司鼓舞公开发售股份、通过巨额交往取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交往中的质押券等流通受限股票，按监 管机构或行业协会关连礼貌确定公允价值。   对寰宇银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方 估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或推选估值净价估值。对于含投资 东谈主回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未诈骗回售权的按照长 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供 估值价钱的债券等，在刊行利率与二级市集利率不存在彰着相反，未上市时间市 场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   捏有的银行如期入款或文书入款以本金列示，按左券或合同利率逐日证实利 息收入。   按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；遴选的第三方估值机构（中 央结算公司）未提供估值价钱的，按成本估值。 以确保基金估值的公谈性。具体处理原则与操作范例受命相干法律律例以及监管 部门、自律王法的礼貌。 反馈其公允价值的，基金照料东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反 映公允价值的价钱估值。当基金照料东谈主以为所投资基金按第 1 项约定的方法进行 估值存在不公允时，应与托管东谈主协商一致取舍合理的估值时期或估值表率确定其 公允价值。 按国度最新礼貌估值。   如基金照料东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、程 序及相干法律律例的礼貌或者未能充分惊奇基金份额捏有东谈主利益时，应立即文书 对方，共同查明原因，两边协商处分。   根据关连法律律例，基金资产净值策动和基金管帐核算的义务由基金照料东谈主 承担。本基金的基金管帐职责方由基金照料东谈主担任，因此，就与本基金关连的会 计问题，如经相干各方在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一致的主张，按照 基金照料东谈主对基金净值的策动结果对外给以公布，由此给基金份额捏有东谈主和基金 形成的损失以及因该交往日基金净值策动顺延舛讹而引起的损失，基金托管东谈主不 承担任何职责。 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）    招募说明书更新   五、估值表率 余额数目策动，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位（如有）四舍五入。国度另 有礼貌的，从其礼貌。   T 日的各样别基金份额净值在所投资基金裸露净值或万份收益确当日策动 （法定节沐日顺延至第一个交往日），并于 T+3 日内公告。 或基金合同的礼貌暂停估值时除外。基金照料东谈主每个处事日对基金资产估值后， 将各样别基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金 照料东谈主按约定对外公布。   六、估值舛讹的处理   基金照料东谈主和基金托管东谈主将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当某一类基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位）发生 估值舛讹时，视为基金份额净值舛讹。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金照料东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的瑕疵形成估值舛讹，导致其他当事东谈主遭受损失的，瑕疵 的职责东谈主应当对由于该估值舛讹遭受损欠妥事东谈主（“受损方”）的顺利损失按下 述“估值舛讹处理原则”给予抵偿，承担抵偿职责。   上述估值舛讹的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数 据策动差错、系统故障差错、下达指示差错等。对于因时期原因引起的差错，若 系同行业现存时期水平弗成预想、弗成幸免、弗成克服，则属不可抗力，按照下 述礼貌扩充。   由于不可抗力原因形成投资东谈主的交往贵府灭失或被舛讹处理或形成其他差 错，因不可抗力原因出现差错确当事东谈主分歧其他当事东谈主承担抵偿职责，但因该差 错取得不妥得利确当事东谈主仍应负有返还不妥得利的义务。   （1）估值舛讹已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值舛讹职责方应及 时协调各方，实时进行更正，因更正估值舛讹发生的用度由估值舛讹职责方承担； 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 由于估值舛讹职责方未实时更正已产生的估值舛讹，给当事东谈主形成损失的，由估 值舛讹职责方对顺利损失承担抵偿职责；若估值舛讹职责方依然积极协调，何况 有协助义务确当事东谈主有填塞的时刻进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值舛讹职责方应酬更正的情况向关连当事东谈主进行证实，确保估值舛讹已得 到更正。   （2）估值舛讹的职责方对关连当事东谈主的顺利损失负责，分歧障碍损失负责， 何况仅对估值舛讹的关连顺利当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值舛讹而得回不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。 但估值舛讹职责方仍应酬估值舛讹负责。如果由于得回不妥得利确当事东谈主不返还 或不一谈返还不妥得利形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值舛讹 职责方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对得回不妥得利的 当事东谈主享有要求托福不妥得利的权利；如果得回不妥得利确当事东谈主依然将此部分 不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其依然得回的抵偿额加上依然得回的不 当得利返还的总和卓绝其试验损失的差额部分支付给估值舛讹职责方。   （4）估值舛讹治愈取舍尽量归附至假定未发生估值舛讹的正确情形的方式。   估值舛讹被发现后，关连确当事东谈主应当实时进行处理，处理的表率如下：   （1）查明估值舛讹发生的原因，列明统统确当事东谈主，并根据估值舛讹发生 的原因确定估值舛讹的职责方；   （2）根据估值舛讹处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值舛讹形成的损失 进行评估；   （3）根据估值舛讹处理原则或当事东谈主协商的方法由估值舛讹的职责方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值舛讹处理的方法，需要修改基金登记机构交往数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值舛讹的更正向关连当事东谈主进行证实。   （1）基金份额净值策动出现舛讹时，基金照料东谈主应当立即给以纠正，通报 基金托管东谈主，并采取合理的措施堤防损失进一步扩大。   （2）舛讹偏差达到该类别基金份额净值的 0.25%时，基金照料东谈主应当通报 基金托管东谈主并报中国证监会备案；舛讹偏差达到该类别基金份额净值的 0.5%时， 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 基金照料东谈主应当公告并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有礼貌的，从其礼貌处理。   七、暂停估值的情形 资产价值时； 商证实后，基金照料东谈主应当暂停基金估值；   八、基金净值的证实   基金资产净值和各样别基金份额净值由基金照料东谈主负责策动，基金托管东谈主负 责进行复核。基金照料东谈主应于每个处事日策动基金资产净值和各样别基金份额净 值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值策动结果复核证实后发送给基金照料 东谈主，由基金照料东谈主对基金净值给以公布。   九、罕见情形的处理   基金照料东谈主、基金托管东谈主按估值方法的第 10 项进行估值时，所形成的舛讹 不算作基金份额净值舛讹处理。   由于不可抗力原因，或由于证券交往所、登记机构及入款银行或第三方估值 机构发送的数据舛讹，或国度管帐政策变更、市集王法变更等，基金照料东谈主和基 金托管东谈主诚然依然采取必要、适当、合理的措施进行检查，然而未能发现该舛讹 的，由此形成的基金资产估值舛讹，基金照料东谈主和基金托管东谈主免除抵偿职责。但 基金照料东谈主和基金托管东谈主应当积极采取必要的措施舍弃或松开由此形成的影响。   十、实施侧袋机制时间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停裸露侧袋账户的基金净值信息。 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新              第十二部分 基金的收益分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已杀青收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指阻挡收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已杀青收益的孰低数。   三、基金收益分派原则 金份额收取销售服务费，各样别基金份额对应的可供分派利润将有所不同； 次，每次收益分派比例不得低于该次可供分派利润的 10%，若《基金合同》收效 起火 3 个月可不进行收益分派； 红利再投资，投资者可取舍现款红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额 进行再投资；若投资者不取舍，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额默许的收益 分派方式是现款分成；若投资者取舍红利再投资方式进行收益分派，基金照料东谈主 将按除权除息日的各样别基金份额净值将投资者的现款红利转为相应类别的基 金份额进行再投资； 许的情况下，本基金可为 Y 类基金份额提供如期分成瓜分成方式，具体详见届时 的相干公告； 准日的各样别基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后弗成低于 面值；   在对基金份额捏有东谈主利益无本色不利影响的情况下，基金照料东谈主可在法律法 规允许的前提下酌情治愈以上基金收益分派原则，此项治愈不需要召开基金份额 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 捏有东谈主大会，但应于变更实施日前在指定媒介公告。   四、收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益 分派对象、分派时刻、分派数额及比例、分派方式等内容。   五、收益分派决策真是定、公告与实施   本基金收益分派决策由基金照料东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息 裸露办法》的关连礼貌在指定媒介公告。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润策动截止日）的时刻 不得卓绝 15 个处事日。   六、基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额捏有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投 资的策动方法，依照《业务王法》扩充。   七、实施侧袋机制时间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见本招募说明书“第 十六部分 侧袋机制”的礼貌。 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）      招募说明书更新              第十三部分 基金的用度与税收   一、基金用度的种类 的信息裸露用度； 财产中列支的除外； 用度。      二、基金用度计提方法、计提表率和支付方式   本基金基金财产中捏有的基金照料东谈主自身照料的其他基金部分不收取照料 费。   本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额的年照料费率为 0.6%，本基金 Y 类基 金份额的年照料费率为 0.3%。各样基金份额的照料费的策动方法如下：   H＝E×该类基金份额的年照料费率÷当年天数   H 为该类基金份额逐日应计提的基金照料费   E=(前一日基金资产净值扣除基金财产中捏有的基金照料东谈主自身照料的其他 基金部分所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0)×(前一日该类份额 的基金资产净值/前一日基金资产净值)   基金照料费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金照料东谈主与 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）      招募说明书更新 基金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金照料东谈主协商一致的方式于次月首 日起 5 个处事日内从基金财产中一次性支付给基金照料东谈主。若遇法定节沐日、休 息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金照料东谈主应进行查对，如发现数据 不符，实时商酌基金托管东谈主协商处分。   本基金可对 Y 类基金份额适用的照料费率进行一定的优惠，具体详见招募说 明书或相干公告。   本基金基金财产中捏有的基金托管东谈主自身托管的其他基金部分不收取托管 费。   本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额的年托管费率为 0.2%，本基金 Y 类基 金份额的年托管费率为 0.1%。各样基金份额的托管费的策动方法如下：   H＝E×该类基金份额的年托管费率÷当年天数   H 为该类基金份额逐日应计提的基金托管费   E=(前一日基金资产净值扣除基金财产中捏有的基金托管东谈主自身托管的其他 基金部分所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0)×(前一日该类份额 的基金资产净值/前一日基金资产净值)   基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金照料东谈主与 基金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金照料东谈主协商一致的方式于次月首 日起 5 个处事日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、休息日等，支付 日历顺延。用度自动扣划后，基金照料东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时联 系基金托管东谈主协商处分。   本基金可对 Y 类基金份额适用的托管费率进行一定的优惠，具体详见招募说 明书或相干公告。   本基金 A 类基金份额、Y 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销 售服务费按前一日 C 类基金资产净值的 0.4%年费率计提。策动方法如下：   H＝E×0.4%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   C 类基金份额销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 金照料东谈主与基金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金照料东谈主协商一致的方 式于次月首日起 5 个处事日内从基金财产中一次性支付给基金照料东谈主，经基金管 理东谈主代付给各个销售机构。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。用度自 动扣划后，基金照料东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时商酌基金托管东谈主协商 处分。 左券礼貌，按用度试验开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。 直销渠谈申购且不得收取申购费、赎回费（按摄影干律例、基金招募说明书约定 应当收取，并计入基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。      三、不列入基金用度的花样   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。      四、用度治愈   基金照料东谈主和基金托管东谈主协商一致后，可根据基金发展情况治愈基金照料费 率、基金托管费率、C 类基金份额销售服务费率等相干费率。   治愈基金照料费率、基金托管费率或调高 C 类基金份额类别的销售服务费率 等费率，需召开基金份额捏有东谈主大会审议；调低 C 类基金份额类别的销售服务费 率，无需召开基金份额捏有东谈主大会。   基金照料东谈主必须于新的费率实施日前依照《信息裸露办法》的关连礼貌在指 定媒介上公告。      五、实施侧袋机制时间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关连的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，关连用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见本招募说明书“第十六部分 侧袋机制”的礼貌。 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新      六、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例执 行。 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）       招募说明书更新              第十四部分 基金的管帐与审计      一、基金管帐政策 管帐年度按如下原则：如果《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个管帐 年度裸露； 管帐核算，按照关连礼貌编制基金管帐报表； 并以书面方式证实。      二、基金的年度审计 相干业务资历的管帐师事务所偏激注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 换管帐师事务所需按《信息裸露办法》的关连礼貌在指定媒介公告。 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新              第十五部分 基金的信息裸露      一、本基金的信息裸露应安妥《基金法》、《运作办法》、《信息裸露办法》、 《基金合同》、《流动性风险照料礼貌》偏激他关连礼貌。相干法律律例对信息 裸露的裸露方式、登载媒介、报备方式等礼貌发生变化时，本基金从其最新礼貌， 不需要经基金份额捏有东谈主大会审议。      二、信息裸露义务东谈主   本基金信息裸露义务东谈主包括基金照料东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额捏有东谈主 大会的基金份额捏有东谈主等法律律例和中国证监会礼貌的当然东谈主、法东谈主和罪犯东谈主组 织。   本基金信息裸露义务东谈主以保护基金份额捏有东谈主利益为根柢起点，按照法律 律例和中国证监会的礼貌裸露基金信息，并保证所裸露信息的着实性、准确性、 完好性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息裸露义务东谈主应当在中国证监会礼貌时刻内，将应予裸露的基金信 息通过中国证监会指定媒介裸露，并保证基金投资者轻佻按照《基金合同》约定 的时刻和方式查阅或者复制公开裸露的信息贵府。      三、本基金信息裸露义务东谈主承诺公开裸露的基金信息，不得有下列步履：      四、本基金公开裸露的信息应取舍汉文文本。如同期取舍外文文本的，基金 信息裸露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文 文本为准。   本基金公开裸露的信息取舍阿拉伯数字；除绝顶说明外，货币单元为东谈主民币 元。      五、公开裸露的基金信息   公开裸露的基金信息包括： 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 基金份额发售公告   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明 确基金份额捏有东谈主大会召开的王法及具体表率，说明基金产物的特点等触及基金 投资者关键利益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限制地裸露影响基金投资者决策的一谈事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物特点、风险揭示、信息披 露及基金份额捏有东谈主服务等内容。   基金产物贵府概如果基金招募说明书的撮要文献，用于向投资者提供简明的 基金概要信息。基金照料东谈主应当依照法律律例和中国证监会的礼貌编制、裸露与 更新基金产物贵府概要。   基金合同收效后，基金招募说明书、基金产物贵府概要的信息发生关键变更 的，基金照料东谈主应当在三个处事日内，更新基金招募说明书和基金产物贵府概要， 并登载在指定网站上，其中基金产物贵府概要还应当登载在基金销售机构网站或 营业网点；除关键变更事项之外，基金招募说明书、基金产物贵府概要其他信息 发生变更的，基金照料东谈主至少每年更新一次。基金断绝运作的，基金照料东谈主不再 更新基金招募说明书和基金产物贵府概要。   （3）基金托管左券是界定基金托管东谈主和基金照料东谈主在基金财产守护及基金 运作监督等步履中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金照料东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告。   基金召募央求经中国证监会准予注册后，基金照料东谈主在基金份额发售的 3 日 前，将基金份额发售公告、基金招募说明书辅导性公告和基金合同辅导性公告登 载在指定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产物贵府概要、 基金合同和基金托管左券登载在指定网站上，其中基金产物贵府概要还应当登载 在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托 管左券登载在指定网站上。   基金照料东谈主应当在收到中国证监会证实备案文献的次日在指定报刊和指定 网站上登载《基金合同》收效公告。 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新   《基金合同》收效后，在开动办理基金份额申购或者赎回前，基金照料东谈主应 当至少每周在指定网站公告一次各样别基金份额净值和基金份额累计净值。   在开动办理基金份额申购或者赎回后，基金照料东谈主应当在每个灵通日后的 3 个处事日内，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点裸露灵通日的各样 别基金份额净值和基金份额累计净值。   基金照料东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的第三个处事日，在指定网 站公告半年度和年度临了一日各样别基金份额净值和基金份额累计净值。   基金照料东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息裸露文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的策动方式及关连申购、赎回费率，并保证投资者轻佻在基金 销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息贵府。 资产组合季度陈述）   基金照料东谈主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度陈述，将年 度陈述登载于指定网站上，并将年度陈述辅导性公告登载在指定报刊上。基金年 度陈述中的财务管帐陈述应当经过具有证券、期货相干业务资历的管帐师事务所 审计。   基金照料东谈主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期陈述，将 中期陈述登载在指定网站上，并将中期陈述辅导性公告登载在指定报刊上。   基金照料东谈主应当在季度扫尾之日起 15 个处事日内，编制完成基金季度陈述， 将季度陈述登载在指定网站上，并将季度陈述辅导性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金照料东谈主不错不编制当期季度陈述、中 期陈述或者年度陈述。   基金照料东谈主应当在基金年度陈述和中期陈述中裸露基金组合伙产情况偏激 流动性风险分析等。   如陈述期内出现单一投资者捏有基金份额达到或卓绝基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金照料东谈主至少应当在基金如期陈述“影响投资 者决策的其他迫切信息”项下裸露该投资者的类别、陈述期末捏有份额及占比、 陈述期内捏有份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的罕见情形除 外。 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新   本基金发生关键事件，关连信息裸露义务东谈主应当按《信息裸露办法》的关连 礼貌编制临时陈述书，并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称关键事件，是指可能对基金份额捏有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生关键影响的下列事件：   （1）基金份额捏有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》断绝、基金算帐；   （3）调度基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金照料东谈主、基金托管东谈主；   （5）基金照料东谈主托福基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值 等事项，基金托管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金照料东谈主、基金托管东谈主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金照料公司变更捏有百分之五以上股权的鼓舞、变更公司的试验控 制东谈主；   （8）基金召募期延长或提前扫尾召募；   （9）基金照料东谈主高档照料东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部门 负责东谈主发生变动；   （10）基金照料东谈主的董事在最近 12 个月内变更卓绝百分之五十；   （11）基金照料东谈主、基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近   （12）触及基金照料业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （13）基金照料东谈主或其高档照料东谈主员、基金司理因基金照料业务相干步履受 到关键行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托 管业务相干步履受到关键行政处罚、刑事处罚；   （14）基金照料东谈主运用基金财产买卖基金照料东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓舞、 试验阻挡东谈主或者与其有关键狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他关键关联交旧事项，中国证监会另有礼貌的情形除外；   （15）基金收益分派事项；   （16）照料费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提表率、计 提方式和费率发生变更； 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新   （17）任一类别基金份额净值估值舛讹达该类基金份额净值百分之零点五；   （18）基金改聘管帐师事务所；   （19）更换基金登记机构；   （20）本基金开动办理申购、赎回；   （21）本基金发生多半赎回并脱期办理；   （22）本基金一语气发生多半赎回并暂停接受赎回央求或降速支付赎回款项；   （23）本基金暂停接受申购、赎回央求或从头接受申购、赎回央求；   （24）发生触及基金申购、赎回事项治愈或潜在影响投资者赎回等关键事项；   （25）本基金加多或变更份额类别建树；   （26）本基金推出新业务或服务；   （27）基金照料东谈主取舍舞动订价机制进行估值；   （28）基金信息裸露义务东谈主以为可能对基金份额捏有东谈主权益或者基金份额的 价钱产生关键影响的其他事项或中国证监会礼貌的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何大众媒介中出现的或者在市集精粹传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份 额捏有东谈主权益的，相干信息裸露义务东谈主明察后应当立即对该音问进行公开澄清， 并将关连情况立即陈述中国证监会。   基金份额捏有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   基金财产算帐小组应当将算帐陈述登载在指定网站上，并将算帐陈述辅导性 公告登载在指定报刊上。   若本基金投资了资产支捏证券，需按照律例要求在季度陈述、中期陈述、年 度陈述等如期陈述和招募说明书等文献中裸露资产支捏证券的交往情况。基金管 理东谈主应在基金年报及中期陈述中裸露其捏有的资产支捏证券总额、资产支捏证券 市值占基金净资产的比例和陈述期内统统的资产支捏证券明细；在基金季度陈述 中裸露其捏有的资产支捏证券总额、资产支捏证券市值占基金净资产的比例和报 告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支捏证券明细。 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新   基金照料东谈主应在基金投资非公开刊行股票等流通受限证券后 2 个交往日内， 在中国证监会指定媒介裸露所投资流通受限证券的称号、数目、总成本、账面价 值，以及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁如期等信息。   本基金在如期陈述和招募说明书中应设立专门章节裸露所捏基金的相干情 况并揭示相干风险，具体内容包括：   （1）投资策略、捏仓情况、损益情况、净值裸露时刻等；   （2）交往及捏有基金产生的用度，包括申购费、赎回费、销售服务费、管 理费、托管费等，在招募说明书中列明策动方法并例如说明；   （3）捏有的基金发生的关键影响事件，如调度运作方式、与其他基金合并、 断绝基金合同以及召开基金份额捏有东谈主大会等；   （4）本基金投资于基金照料东谈主以及基金照料东谈主关联方所照料基金的情况；   （5）基金中基金照料东谈主参与所捏有基金的基金份额捏有东谈主大会表决主张。   本基金实施侧袋机制的，相干信息裸露义务东谈主应当根据法律律例、基金合同 和本招募说明书的礼貌进行信息裸露，详见本招募说明书“第十六部分 侧袋机 制”的礼貌。   六、信息裸露事务照料   基金照料东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息裸露照料轨制，指定专门部门及 高档照料东谈主员负责照料信息裸露事务。   基金照料东谈主、基金托管东谈主应加强对未公开裸露基金信息的管控，并建立基金 敏锐信息知情东谈主登记轨制。基金照料东谈主、基金托管东谈主及相干从业东谈主员不得浮现未 公开裸露的基金信息。   基金信息裸露义务东谈主公开裸露基金信息，应当安妥中国证监会相干基金信息 裸露内容与格式准则等律例的礼貌。   基金托管东谈主应当按摄影干法律律例、中国证监会的礼貌和《基金合同》的约 定，对基金照料东谈主编制的基金资产净值、各样别基金份额净值、基金份额申购赎 回价钱、基金如期陈述、更新的招募说明书、基金产物贵府概要、基金算帐陈述 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 等公开裸露的相干基金信息进行复核、审查，并向基金照料东谈主出具书面文献或者 盖印证实或者以 XBRL 电子方式复核审查并证实。   基金照料东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中取舍裸露信息的报刊，单只基金 只需取舍一家报刊。   基金照料东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子裸露网站报送拟裸露的 基金信息，并保证相干报送信息的着实、准确、完好、实时。   为强化投资者保护，普及信息裸露服务质地，基金照料东谈主应当自中国证监会 礼貌之日起，按照中国证监会礼貌向投资者实时提供对其投资决策有关键影响的 信息。   基金照料东谈主、基金托管东谈主除按法律律例要求裸露信息外，也可在受命相干法 律律例要求的前提下，自主提供信息裸露服务，按照《信息裸露办法》自主裸露 信息如产生信息裸露用度，该用度不得从基金财产中列支。   为基金信息裸露义务东谈主公开裸露的基金信息出具审计陈述、法律主张书的专 业机构，应当制作处事底稿，并将相干档案至少保存到《基金合同》断绝后 10 年。      七、信息裸露文献的存放与查阅   照章必须裸露的信息发布后，基金照料东谈主、基金托管东谈主应当按摄影干法律法 规礼貌将信息置备于公司住所，以供社会公众查阅、复制。      八、暂停或蔓延信息裸露的情形   当出现下述情况时，基金照料东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延裸露基金相干信 息： 资产价值时； 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新                    第十六部分 侧袋机制      一、侧袋机制的实施条件和实施表率   当本基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基 金份额捏有东谈主利益的原则，基金照料东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并霸术管帐师 事务所主张后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基 金份额捏有东谈主大会审议。基金照料东谈主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及基 金照料东谈主所在地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金照料东谈主和基金服务机构应以基金份额捏有东谈主的原有 账户份额为基础，证实相应侧袋账户基金份额捏有东谈主名册和份额。当日收到的申 购央求，按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办 理主袋账户的赎回央求并支付赎回款项。      二、侧袋机制实施时间的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回   侧袋机制实施时间，基金照料东谈主不办理侧袋账户的申购、赎回和调度。基金 份额捏有东谈主央求申购、赎回或调度侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或调度申 请将被拒却。   基金照料东谈主将照章保障主袋账户份额捏有东谈主享有基金合同约定的赎回权利， 并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金照料东谈主在相 关公告中礼貌。   侧袋机制实施时间，基金照料东谈主应酬侧袋账户份额实行安详照料，主袋账户 沿用原基金代码，侧袋账户使用安详的基金代码。   （二）基金的投资及功绩   侧袋机制实施时间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、功绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金照料东谈主策动各项投资运作目的和基金功绩目的时应当以主袋账户资产为基 准。 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新   基金照料东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交往日内完成对主袋账户投 资组合的治愈，因资产流动性受限等中国证监会礼貌的情形除外。   基金照料东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操 作。   侧袋机制实施时间，基金照料东谈主、基金服务机构在策动基金功绩相干目的时 仅推敲主袋账户资产，分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少在策动基金功绩 相干目的时按投资损失处理。基金照料东谈主、基金服务机构在展示基金功绩时，应 当就前述情况进行充分的解释说明，幸免引起投资者曲解。   （三）基金的用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关连的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，关连用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见届时发布的相干公告。   因启用侧袋机制产生的霸术、审计用度等由基金照料东谈主承担。   （四）基金的收益分派   侧袋机制实施时间，在主袋账户份额自高基金合同收益分派条件的情形下， 基金照料东谈主可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。   （五）基金的信息裸露   侧袋机制实施时间，基金照料东谈主应当暂停裸露侧袋账户的基金份额净值和基 金份额累计净值。   侧袋机制实施时间，基金照料东谈主应当按照法律律例的礼貌在基金如期陈述中 裸露陈述期内侧袋账户相干信息，基金如期陈述中的基金管帐报表仅需针对主袋 账户进行编制。侧袋账户相干信息在如期陈述中单独进行裸露。管帐师事务所对 基金年度陈述进行审计时，应酬陈述期内基金侧袋机制运行相干的管帐核算和年 度陈述裸露，扩充适当表率并发表审计主张。   基金照料东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、断绝侧袋机制以及发生其他可 能对投资者利益产生关键影响的事项后应实时发布临时公告。侧袋机制实施期 间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金照料东谈主在每次处置变现后均 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 应按摄影干法律律例要求实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及表率、特定资产流动性和 估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险辅导等迫切信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时刻、向侧袋账 户份额捏有东谈主支付的款项、相干用度发生情况等迫切信息。   （六）特定资产的处置算帐   基金照料东谈主将按照基金份额捏有东谈主利益最大化原则，采取将特定资产给以处 置变现等方式，实时向侧袋账户份额捏有东谈主支付对应款项。不论侧袋账户资产是 否一谈完成变现，基金照料东谈主齐将实时向侧袋账户份额捏有东谈主支付已变现部分对 应的款项。   侧袋账户资产完满算帐后，基金照料东谈主应刊出侧袋账户。   （七）侧袋的审计   基金照料东谈主应当在启用侧袋机制和断绝侧袋机制后，实时礼聘安妥《中华东谈主 民共和国证券法》礼貌的管帐师事务所进行审计并裸露专项审计主张。      三、本部分对于侧袋机制的相干礼貌，但凡顺利援用法律律例或监管王法的 部分，如将来法律律例或监管王法修改导致相干内容被取消或变更的，或将来法 律律例或监管王法针对侧袋机制的内容有进一步礼貌的，基金照料东谈主经与基金托 管东谈主协商一致并履行适当表率后，在对基金份额捏有东谈主利益无本色性不利影响的 前提下，可顺利对本部天职容进行修改和治愈，无需召开基金份额捏有东谈主大会审 议。 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新                 第十七部分 风险揭示   本基金为基金中基金，主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募 证券投资基金的基金份额，基金净值会因为捏有基金份额净值的变动而产生波 动，捏有基金的相干风险会顺利或障碍成为本基金的风险。   本基金将主要面对以下风险，其中部分或一谈风险因素可能对基金份额净 值、收益率和/或杀青投资主义的才调形成影响。   一、市集风险   因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国度宏不雅政策发生变化， 导致市集价钱波动，影响基金收益而产生风险。   跟着经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变化，基金投 资的收益水平也会随之变化，从而产生风险。   金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。利爽顺利影响着 债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券和股票， 其收益水平可能会受到利率变化的影响。   上市公司的策划状态受多种因素的影响，如照料才调、行业竞争、市集长进、 时期更新、财务状态、新产物研究开发等齐会导致公司盈利发生变化。如果基金 所投资的上市公司策划不善，其股票价钱可能下落，或者轻佻用于分派的利润减 少，使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以预想的变化。诚然基金不错 通过投资各样化来分散这种非系统风险，但弗成完满幸免。   基金投资的目的是基金资产的保值升值，如果发生通货彭胀，基金投资于证 券所得回的收益可能会被通货彭胀对消，从而影响基金资产的保值升值。   债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行移动关连的风险，单一的 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）        招募说明书更新 久期目的并弗成充分反馈这一风险的存在。   市集利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率上 升所带来的价钱风险互为消长。   二、信用风险   基金在交往过程中可能发生交收走嘴或者所投资债券的刊行东谈主走嘴、拒却支 付到期本息等情况，从而导致基金资产损失。   三、照料风险   基金照料东谈主的专科技能、研究才调及投资照料水平顺利影响到其对信息的占 有、分析和对经济样式、证券价钱走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。 同期，基金照料东谈主的投资照料轨制、风险照料和里面阻挡轨制是否健全，能否有 效驻防谈德风险和其他合规性风险，以及基金照料东谈主的职业谈德水对等，也会对 基金的风险收益水平形成影响。   四、流动性风险   我国证券市集算作新兴转轨市集，市集举座流动性风险较高。基金投资组合 中的股票和债券会因各式原因面对较高的流动性风险，使证券交往的扩充难度提 高，买入成本或变现成本加多。此外，基金投资者的赎回需求可能形成基金仓位 治愈和资产变现艰难，加重流动性风险。   （1）基金申购、赎回安排   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分          基金份额的申购与赎回”和本招募 说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”，详确了解本基金的申购以及赎回 安排。   （2）拟投资市集、行业及资产的流动性风险评估   本基金主要投资对象为具有精好意思流动性的金融器具，其中投资于经中国证监 会照章核准或注册的公开召募的基金的比例不低于本基金资产的 80%。一般情况 下拟投资资产包括基金具有较好的流动性，同期基于本基金分散投资的原则，证 券投资基金市集容量较大，空洞评估在平方市集环境下本基金的流动性风险适 中。   （3）多半赎回情形下的流动性风险照料措施   基金出现多半赎回情形下，基金照料东谈主不错根据基金那时的资产组合状态决 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）    招募说明书更新 定全额赎回或部分脱期赎回。同期，如本基金单个基金份额捏有东谈主在单个灵通日 央求赎回基金份额卓绝基金总份额一定比例以上的，基金照料东谈主不错对其采取延 期办理赎回央求的措施，具体请参见本招募说明书“第八部分      基金份额的申 购与赎回”之“九、多半赎回的情形及处理方式”。   （4）实施备用的流动性风险照料器具的情形、表率及对投资者的潜在影响   在市集大幅波动、流动性短少等顶点情况下发生无法应酬投资者多半赎回的 情形时，基金照料东谈主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律律例及基金 合同的礼貌，严慎录取脱期办理多半赎回央求、暂停接受赎回央求、降速支付赎 回款项、暂停基金估值、舞动订价、侧袋机制等流动性风险照料器具算作赞助措 施。对于各样流动性风险照料器具的使用，基金照料东谈主将依照严格审批、审慎决 策的原则，实时灵验地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审批表率并与基 金托管东谈主协商一致。在试验运用各样流动性风险照料器具时，投资者的赎回央求、 赎回款项支付等可能受到相应影响，基金照料东谈主将严格依照法律律例及基金合同 的约定进行操作，全面保障投资者的正当权益。   （5）启用侧袋机制的风险   侧袋机制是一种流动性风险照料器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置算帐，并以处置变现后的款项向基金份额捏有东谈主进行支付，目的在于有 效阻滞并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手裸露基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和调度，仅主袋账户份额平方灵通赎回，因此启用 侧袋机制时捏有基金份额的捏有东谈主将在启用侧袋机制后同期捏有主袋账户份额 和侧袋账户份额，侧袋账户份额弗成赎回，其对应特定资产的变当前刻具有不确 定性，最终变现价钱也具有不确定性何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额捏有东谈主可能因此面对损失。   实施侧袋机制时间，因本基金不裸露侧袋账户的基金净值信息，即便基金管 理东谈主在基金如期陈述中裸露陈述期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作 为特定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价 格，基金照料东谈主不承担任何保证和承诺的职责。   基金照料东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金照料东谈主策动各项投资运作目的时仅需推敲主袋账户资 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 产，基金功绩目的应当以主袋账户资产为基准，因此本基金裸露的功绩目的弗成 反馈特定资产的真不二价值及变化情况。   五、操作和时期风险   基金的相干当事东谈主在各业务智商的操作过程中，可能因里面阻挡不到位或者 东谈主为因素形成操作瑕疵或违抗操作规程而引致风险，如越权交往、内幕交往、交 易舛讹和诓骗等。   此外，在灵通式基金的后台运作中，可能因为时期系统的故障或者差错而影 响交往的平方进行致使导致基金份额捏有东谈主利益受到影响。这种时期风险可能来 自基金照料东谈主、基金托管东谈主、登记机构、销售机构、证券交往所和证券登记结算 机构等。   六、合规性风险   指基金照料或运作过程中，违抗国度法律、律例或基金合同关连礼貌的风险。   七、本基金私有的风险   本基金为养老主义羼杂型基金中基金，主要投资于经中国证监会照章核准或 注册的公开召募证券投资基金的基金份额，基金净值会因为捏有基金份额净值的 变动而产生波动，捏有基金的相干风险会顺利或障碍成为本基金的风险，本基金 具有如下私有风险：   （1）无法得回收益致使损失本金的风险   本基金称号中包含“养老”并不代表收益保障或其他任何局面的收益承诺， 也不保证基金最终如实轻佻杀青其投资主义。基金照料东谈主不以任何方式保证本基 金投资不受损失，不保证投资者一定盈利，不保证最低收益。   （2）捏有期锁定风险   除法律律例和基金合同另有礼貌外，本基金每笔份额的最短捏有期限为1年， 最短捏有期内，投资者弗成冷落赎回央求，期满后（含到期日）投资者可冷落赎 回央求，因此基金份额捏有东谈主将面对在1年捏有期限到期日前弗成赎回基金份额 的风险。   本基金所捏有的基金可能面对的市集风险、信用风险、照料风险、流动性风 险、操作和时期风险、合规性风险以偏激他风险等将顺利或障碍成为本基金的风 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）     招募说明书更新 险。   本基金的投资范围包括QDII基金、香港互认基金，因此将面对国外市集风险、 汇率风险、政事管制风险。   本基金为基金中基金，基金资产主要投资于其他公开召募证券投资基金的基 金份额，除了捏有的本基金照料东谈主照料的其他基金部分不收取照料费，捏有本基 金托管东谈主托管的其他基金部分不收取托管费，申购本基金照料东谈主照料的其他基金 不收取申购费、赎回费（不包括按照基金合同应归入基金资产的部分）、销售服 务费等，基金中基金承担的相干基金用度可能比鄙俚的灵通式基金高。   本基金的赎回资金到账时刻在一定进度上取决于卖出或赎回捏有基金所得 款项的到账时刻，赎回资金到账时刻较长，受此影响本基金的赎回资金到账时刻 可能会较晚。   （1）在基金建仓时，可能由于所投资基金的流动性不及等原因而无法按预 期进行建仓，从而对基金运作产生不利影响。   （2）在所投资基金暂停交往或者暂停申购、赎回的情况下，基金照料东谈主可 能无法速即、低成土产货治愈基金投资组合，从而对基金收益形成不利影响。   （3）本基金必须保捏一定的现款比例以应付赎回要求，在照料现款头寸时， 有可能存在现款不及的风险或现款过多所导致的收益下降风险。   本基金可投资于基金照料东谈主或基金照料东谈主关联方照料的其他基金，基金照料 东谈主或基金照料东谈主关联方照料的其他基金的相干风险将顺利或障碍成为本基金的 风险。   本基金可通过二级市集进行 ETF、LOF、闭塞式基金、公募REITs的买卖交往， 由此可能面对交往量不及所引起的流动性风险、交往价钱与基金份额净值之间的 折溢价风险以及被投资基金暂停交往或退市的风险等。   本基金投资范围包括流通受限证券，由于流通受限证券具有锁如期，存在潜 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 在的流动性风险。因此可能在本基金需要变现资产时，受流动性所限，本基金无 法卖出所捏有的流通受限证券，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。   本基金投资范围包括资产支捏证券，资产支捏证券是一种债券性质的金融工 具。资产支捏证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本 身，包括价钱波动风险、流动性风险等。证券化风险主要阐述为信用评级风险、 法律风险等。   （1）市集风险   科创板个股集中来改过一代信息时期、高端装备、新材料、新动力、节能环 保及生物医药等高新时期和计策新兴产业规模。大多数企业为初创型公司，企业 将来盈利、现款流、估值均存在不确定性，与传统二级市集投资存在相反，举座 投资难度加大，个股市集风险加大。   科创板个股上市前五日无涨跌停限制，第六日开动涨跌幅限制在正负20%以 内，个股波动幅度较其他股票加大，市集风险随之高潮。   （2）流动性风险   科创板举座投资门槛较高，个东谈主投资者必须自高交往满两年何况资金在50 万以上才可参与，二级市集上个东谈主投资者参与度相对较低，机构捏有个股多量流 整个导致个股流动性较差，基金组合存在无法实时变现偏激他相干流动性风险。   （3）信用风险   科创板试点注册制，对策划状态欠安或财务数据作秀的企业实行严格的退市 轨制，科创板个股存在退市风险。   （4）集中度风险   科创板为新设板块，初期可投标的较少，投资者容易集中投资于少量个股， 市集可能存在高集中度状态，举座存在集中度风险。   （5）系统性风险   科创板企业均为市集招供度较高的科技立异企业，在企业策划及盈利模式上 存在趋同，是以科创板个股相干性较高，市集阐述欠安时，系统性风险将更为显 著。   （6）政策风险 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）    招募说明书更新   国度对高新时期产业扶捏力度及醉心进度的变化会对科创板企业带来较大 影响，国际经济样式变化对计策新兴产业及科创板个股也会带来政策影响。   基金资产可投资于存托凭证，会面对与境外刊行东谈主、存托凭证刊行机制以及 交往机制等相反带来的私有风险，包括但不限于企业业务捏续才协调盈利才调等 策划风险，存托凭证捏有东谈主与境外基础证券刊行东谈主的鼓舞在法律地位、享有权利 等方面存在相反可能激发的风险；存托左券自动敛迹存托凭证捏有东谈主的风险；存 托凭证捏有东谈主在分成派息、诈骗表决权等方面的罕见安排可能激发的风险；存托 凭证退市的风险；因多地上市形成存托凭证价钱相反以及受境外市集影响交往价 格大幅波动的风险；存托东谈主可能向存托凭证捏有东谈主收取存托凭证相干用度的风 险；存托凭证捏有东谈主权益被摊薄的风险；已在境外上市的基础证券刊行东谈主，在捏 续信息裸露监管方面与境内可能存在相反的风险；境表里法律轨制、监管环境差 异可能导致的其他风险等本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的 境外基础证券价钱波动影响，存托凭证的境外基础证券的相干风险可能顺利或间 接成为本基金的风险。 限于：   （1）价钱波动风险   公募REITs大部分资产投资于基础设施花样，具有权益属性，受经济环境、 运营照料等因素影响，基础设施花样市集价值及现款流情况可能发生变化，可能 引起公募REITs价钱波动，致使存在基础设施花样遇到顶点事件（如地震、台风 等）发生较大损失而影响基金价钱的风险。   （2）基础设施花样运营风险   公募REITs投资集中度高，收益率很猛进度依赖基础设施花样运营情况，基 础设施花样可能因经济环境变化或运营不善等因素影响，导致试验现款流大幅低 于测算现款流，存在基金收益率欠安的风险，基础设施花样运营过程中房钱、收 费等收入的波动也将影响基金收益分派水平的踏实。此外，公募REITs可顺利或 障碍对外借款，存在基础设施花样策划不达预期，基金无法偿还借款的风险。   （3）基金份额交往价钱折溢价风险   公募REITs基金合同收效后，将根据相干法律律例央求在交往所上市，在每 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 个交往日的交往时刻将根据相干交往王法确定交往价钱，该交往价钱可能受诸多 因素影响；此外，公募REITs还将按摄影干业务王法、基金合同约定进行估值并 裸露基金份额净值等信息。由于基金份额交往价钱与基金份额净值形成机制以及 影响因素不同，存在基金份额交往价钱相对于基金份额净值折溢价的风险。   （4）流动性风险   公募REITs采取闭塞式运作，不通达申购赎回，只可在二级市集交往，存在 流动性不及的风险。此外，公募REITs捏有基础设施资产支捏证券一谈份额，如 发生罕见情况需要处置基础设施资产支捏证券，可能会由于基础设施资产支捏证 券流动性较弱而带来损失（如证券弗成卖出或贬值出售等）。基础设施资产支捏 证券通过花样公司捏有的基础设施资产可能会存在无法处置及变现的风险。   （5）政策治愈风险   公募REITs存在因相干法律律例或监管机构政策修改等基金照料东谈主无法阻挡 的因素的变化，使基金或投资者利益受到影响的风险，例如：公募REITs运作过 程中可能触及基金捏有东谈主、公募基金、资产支捏证券、花样公司等多层面税负， 如果国度税收等政策发生治愈，可能影响投资运作与基金收益；监管机构基金估 值政策的修改导致基金估值方法的治愈而引起基金净值波动；相干律例的修改导 致基金投资范围变化，基金照料东谈主为治愈投资组合而引起基金净值波动等。   （6）暂停上市或断绝上市风险   公募REITs在上市时间可能因违抗法律律例或交往所王法等原因导致停牌， 在停牌时间无法交往基金份额。公募REITs在运作过程中可能因触发法律律例或 交往所礼貌的断绝上市情形而断绝上市，导致本基金无法在二级市集交往。   本基金的投资立场和决策过程决定了本基金具有其他投资风险。   八、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一 致的风险   本基金法律文献投资章节关连风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券市集无边规矩等作念出的概述性描述，代表了一般市集情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构（包括基金照料东谈主直销机构和其他销售机构）根据相 关法律律例对本基金进行风险评价，不同的销售机构取舍的评价方法也不同，因 此销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才调与产物风险 之间的匹配教师。   九、其他风险 方面不完善而产生的风险； 导致基金资产损失； 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新           第十八部分 基金的变更、断绝与算帐   一、基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于法律律例礼貌 和基金合同约定可不经基金份额捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金照料东谈主和基 金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 并自决议收效后按《信息裸露办法》的关连礼貌在指定媒介公告。   二、基金合同的断绝事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当断绝： 基金托管东谈主衔接的；   三、基金财产的算帐 成立算帐小组，基金照料东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金算帐。 管东谈主、基金登记机构、具有证券、期货相干业务资历的注册管帐师、讼师以及中 国证监会指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的管当事者谈主员。 估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》断绝情形出当前，由基金财产算帐小组统一接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐陈述； 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）    招募说明书更新   （5）礼聘管帐师事务所对算帐陈述进行外部审计，礼聘讼师事务所对算帐 陈述出具法律主张书；   （6）将算帐陈述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 到限制而弗成实时变现的，算帐期限相应顺延。 额捏有东谈主更为有益的算帐方法，在履行适当表率后本基金财产的算帐可按该方法 进行，不需召开基金份额捏有东谈主大会。相干法律律例或监管部门另有礼貌的，按 相干法律律例或监管部门的要求办理。   四、算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金财产算帐过程中发生的统统合 理用度，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派决策，将基金财产算帐后的一谈剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金 份额比例进行分派。   六、基金财产算帐的公告   算帐过程中的关连关键事项须实时公告；基金财产算帐陈述经具有证券、期 货相干业务资历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报中国 证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐陈述报中国证监会备案后   七、基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及关连文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   八、基金合并决策   本基金与其他基金的合并应当按照法律律例礼貌的表率进行。 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新             第十九部分 基金合同的内容撮要   一、基金合同当事东谈主的权利、义务   （一）基金份额捏有东谈主的权利与义务   基金投资者捏有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额捏有东谈主和《基 金合同》确当事东谈主，直至其不再捏有本基金的基金份额。基金份额捏有东谈主算作《基 金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律律例另有礼貌或基金合同另有约定外，合并类别每份基金份额具有同 等的正当权益。 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派算帐后的剩余基金财产；   （3）照章央求赎回或转让其捏有的基金份额；   （4）按照礼貌要求召开基金份额捏有东谈主大会或者召集基金份额捏有东谈主大会；   （5）出席或者录用代表出席基金份额捏有东谈主大会，对基金份额捏有东谈主大会 审议事项诈骗表决权；   （6）查阅或者复制公开裸露的基金信息贵府；   （7）监督基金照料东谈主的投资运作；   （8）对基金照料东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的步履依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。 包括但不限于：   （1）谨慎阅读并驯顺《基金合同》、招募说明书等信息裸露文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受才调，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）温情基金信息裸露，实时诈骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所礼貌的用度； 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新   （5）在其捏有的基金份额范围内，承担基金耗费或者《基金合同》断绝的 有限职责；   （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东谈主正当权益的步履；   （7）扩充收效的基金份额捏有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交往过程中因任何原因得回的不妥得利；   （9）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金照料东谈主的权利与义务 但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律律例和《基金合同》安详运用 并照料基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金照料费以及法律律例礼貌或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照礼貌召集基金份额捏有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及关连法律礼貌监督基金托管东谈主，如以为基金托管 东谈主违抗了《基金合同》及国度关连法律礼貌，应申诉中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）取舍、更换基金销售机构，对基金销售机构的相干步履进行监督和处 理；   （9）担任或托福其他安妥条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并得回《基金合同》礼貌的用度；   （10）依据《基金合同》及关连法律礼貌决定基金收益的分派决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回央求；   （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司和被投资基金诈骗鼓舞权利 和基金份额捏有东谈主权利，为基金的利益诈骗因基金财产投资于证券、基金所产生 的权利；   （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资； 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新   （14）以基金照料东谈主的口头，代表基金份额捏有东谈主的利益诈骗诉讼权利或者 实施其他法律步履；   （15）取舍、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构；   （16）在安妥关连法律、律例的前提下，制订和治愈关连基金认购、申购、 赎回、调度、非交往过户、转托管等业务的王法；   （17）以基金照料东谈主的口头，参与本基金捏有的基金所召开的基金份额捏有 东谈主大会并在受命基金中基金份额捏有东谈主利益优先原则的前提下诈骗相干投票权 利；   （18）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以浑厚信用、严慎死力的原则照料和运 用基金财产；   （4）配备填塞的具有专科资历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的策划方式照料和运作基金财产；   （5）建立健全里面风坎坷挡、监察与稽核、财务照料及东谈主事照料等轨制， 保证所照料的基金财产和基金照料东谈主的财产彼此安详，对所照料的不同基金分别 照料，分别记账，进行证券、基金投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他关连礼貌外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取适当合理的措施使策动基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法安妥《基金合同》等法律文献的礼貌，按关连礼貌策动并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈述；   （10）编制基金如期陈述； 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新   （11）严格按照《基金法》、                《基金合同》偏激他关连礼貌，履行信息裸露及 陈述义务；   （12）保守基金买卖神秘，不浮现基金投资策划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏激他关连礼貌另有礼貌外，在基金信息公开裸露前应予守密，不 向他东谈主浮现，但向监管机构、司法机关或因审计、法律等外部专科照应人提供服务 而向其提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派决策，实时向基金份额捏有 东谈主分派基金收益；   （14）按礼貌受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》偏激他关连礼貌召集基金份额捏有东谈主大 会或配合基金托管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；   （16）按礼貌保存基金财产照料业务步履的管帐账册、报表、记录和其他相 关贵府 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在礼貌时刻发出，何况 保证投资者轻佻按照《基金合同》礼貌的时刻和方式，随时查阅到与基金关连的 公开贵府，并在支付合理成本的条件下得到关连贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、 变现和分派；   （19）面对驱逐、照章被拆除或者被照章宣告歇业时，实时陈述中国证监会 并文书基金托管东谈主；   （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额捏有东谈主正当 权益时，应当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律律例和《基金合同》礼貌履行我方的义务，基 金托管东谈主违抗《基金合同》形成基金财产损失机，基金照料东谈主应为基金份额捏有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金照料东谈主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理关连基 金事务的步履承担职责；   （23）以基金照料东谈主口头，代表基金份额捏有东谈主利益诈骗诉讼权利或实施其 他法律步履；   （24）基金照料东谈主在召募时间未能达到基金的备案条件，《基金合同》弗成 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 收效，基金照料东谈主承担一谈召募用度，将已召募资金并加计银行同期入款利息在 基金召募期扫尾后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）扩充收效的基金份额捏有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额捏有东谈主名册；   （27）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东谈主的权利与义务 但不限于：   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律律例和《基金合同》的礼貌安全 守护基金财产；   （2）依《基金合同》约定得回基金托管费以及法律律例礼貌或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金照料东谈主对本基金的投资运作，如发现基金照料东谈主有违抗《基 金合同》及国度法律律例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成关键损失的 情形，应申诉中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据相干市集王法，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户， 为基金办理基金、证券交往资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额捏有东谈主大会；   （6）在基金照料东谈主更换时，提名新的基金照料东谈主；   （7）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）以浑厚信用、死力尽责的原则捏有并安全守护基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有安妥要求的营业场面，配备填塞的、 及格的老练基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托处事宜；   （3）建立健全里面风坎坷挡、监察与稽核、财务照料及东谈主事照料等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产彼此安详；对所托管的不同的基金分别建树账户，安详核算，分账照料， 保证不同基金之间在账户建树、资金划拨、账册记录等方面彼此安详；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他关连礼貌外，不得利用基金财 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主托管基金财产；   （5）守护由基金照料东谈主代表基金签订的与基金关连的关键合同及关连凭证；   （6）按礼貌开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金照料东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金买卖神秘，除《基金法》、《基金合同》偏激他关连礼貌另有 礼貌外，在基金信息公开裸露前给以守密，不得向他东谈主浮现，但向监管机构、司 法机关及审计、法律等外部专科照应人提供的除外；   （8）复核、审查基金照料东谈主策动的基金资产净值、基金份额申购、赎回价 格；   （9）办理与基金托管业务步履关连的信息裸露事项；   （10）对基金财务管帐陈述、基金如期陈述出具主张，说明基金照料东谈主在各 迫切方面的运作是否严格按照《基金合同》的礼貌进行；如果基金照料东谈主有未执 行《基金合同》礼貌的步履，还应当说明基金托管东谈主是否采取了适当的措施；   （11）保存基金托管业务步履的记录、账册、报表和其他相干贵府 15 年以 上；   （12）从基金照料东谈主或其托福的登记机构处接收并保存基金份额捏有东谈主名 册；   （13）按礼貌制作相干账册并与基金照料东谈主查对；   （14）依据基金照料东谈主的指示或关连礼貌向基金份额捏有东谈主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》偏激他关连礼貌，召集基金份额捏有东谈主 大会或配合基金照料东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》的礼貌监督基金照料东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和 分派；   （18）面对驱逐、照章被拆除或者被照章宣告歇业时，实时陈述中国证监会 和银行业监督照料机构，并文书基金照料东谈主；   （19）因违抗《基金合同》导致基金财产损失机，喜悦担抵偿职责，其抵偿 职责不因其退任而免除；   （20）按礼貌监督基金照料东谈主按法律律例和《基金合同》礼貌履行我方的义 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 务，基金照料东谈主因违抗《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额捏有东谈主 利益向基金照料东谈主追偿；   （21）扩充收效的基金份额捏有东谈主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额捏有东谈主大会召集、议事及表决的表率和王法   基金份额捏有东谈主大会由基金份额捏有东谈主组成，基金份额捏有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额捏有东谈主出席会议并表决。除法律律例另有礼貌或基金合同另 有约定外，基金份额捏有东谈主捏有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额捏有东谈主大会不设日常机构。   （一）召开事由 律律例、中国证监会另有礼貌或基金合同另有约定的除外：   （1）断绝《基金合同》；   （2）更换基金照料东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调度基金运作方式；   （5）治愈基金照料东谈主、基金托管东谈主的报酬表率或调高 C 类基金份额的销售 服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资主义、范围或策略；   （9）变更基金份额捏有东谈主大会表率；   （10）基金照料东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额捏有东谈主大会；   （11）单独或整个捏有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额捏有东谈主（以基金照料东谈主收到提议当日的基金份额策动，下同）就合并事项书面 要求召开基金份额捏有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生关键影响的其他事项；   （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会礼貌的其他应当召开基金份额 捏有东谈主大会的事项。 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 质性不利影响的前提下，以下情况可由基金照料东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不 需召开基金份额捏有东谈主大会：   （1）法律律例要求加多的基金用度的收取和其他应由基金承担的用度；   （2）治愈本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式；   （3）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额捏有东谈主利益无本色性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生关键变化；   （5）基金照料东谈主、登记机构、基金销售机构治愈关连认购、申购、赎回、 调度、非交往过户、转托管等业务王法；   （6）加多、减少或治愈基金份额类别建树及对基金份额分类办法、王法进 行治愈；   （7）基金推出新业务或服务；   （8）对 Y 类基金份额照料费和托管费实行费率优惠；   （9）调低 C 类基金份额的销售服务费；   （10）按照法律律例和《基金合同》礼貌不需召开基金份额捏有东谈主大会的其 他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 金照料东谈主召集。 冷落书面提议。基金照料东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面奉告基金托管东谈主。基金照料东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金照料 东谈主，基金照料东谈主应当配合。 求召开基金份额捏有东谈主大会，应当向基金照料东谈主冷落书面提议。基金照料东谈主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告冷落提议的基金份额 捏有东谈主代表和基金托管东谈主。基金照料东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 的基金份额捏有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主冷落书面提议。基金 托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告冷落提议 的基金份额捏有东谈主代表和基金照料东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面 决定之日起 60 日内召开并奉告基金照料东谈主，基金照料东谈主应当配合。 开基金份额捏有东谈主大会，而基金照料东谈主、基金托管东谈主齐不召集的，单独或整个代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东谈主有权自行召集，并至少提前 基金照料东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻碍、干与。 益登记日。   （三）召开基金份额捏有东谈主大会的文书时刻、文书内容、文书方式 告。基金份额捏有东谈主大贯文书应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议局面；   （2）会议拟审议的事项、议事表率和表决方式；   （3）有权出席基金份额捏有东谈主大会的基金份额捏有东谈主的权益登记日；   （4）授权托福解说的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、授权方式（包括但不限于纸质授权、电话授权、短信授权及网 络授权方式等）、投递时刻和地点；   （5）会务常设商酌东谈主姓名及商酌电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文书的其他事项。 中说明本次基金份额捏有东谈主大会所采取的具体通信方式及投票方式（包括但不限 于以纸质表决票投票、相聚投票及短信投票等）、托福的公证机关偏激商酌方式 和商酌东谈主、表决主张寄交的截止时刻和收取方式。 决主张的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文书基金照料东谈主 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 到指定地点对表决主张的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额捏有东谈主，则应另行 书面文书基金照料东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决主张的计票进行监督。基金 照料东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决主张的计票进行监督的，不影响表决主张 的计票着力。   （四）基金份额捏有东谈主出席会议的方式   基金份额捏有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例、中国 证监会允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。基金照料东谈主、 基金托管东谈主须为基金份额捏有东谈主诈骗投票权提供便利。 代表出席，现场开会时基金照料东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额捏 有东谈主大会，基金照料东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决着力。现场开 会同期安妥以下条件时，不错进行基金份额捏有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者捏有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东谈主 捏有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福解说安妥法律律例、《基金合 同》和会议文书的礼貌，何况捏有基金份额的凭证与基金照料东谈主捏有的登记贵府 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日捏有基金份额的凭证骄矜， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）。 局面或会议文书载明的其他局面在表决截止日以前投递至召集东谈主指定的地址或 系统。   在同期安妥以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文书后，在 2 个处事日内连 续公布相干辅导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文书基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金照料东谈主）到指定地点对表决主张的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金照料东谈主）和公证机关的监督下按照会 议文书礼貌的方式收取基金份额捏有东谈主的表决主张；基金托管东谈主或基金照料东谈主经 文书不参加收取表决主张的，不影响表决着力；   （3）本东谈主顺利出具表决主张或授权他东谈主代表出具表决主张的，基金份额捏 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 有东谈主所捏有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）；   （4）上述第（3）项中顺利出具表决主张的基金份额捏有东谈主或受托代表他东谈主 出具表决主张的代理东谈主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具表决主张的 代理东谈主出具的托福东谈主捏有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福解说符 正当律律例、《基金合同》和会议文书的礼貌，并与基金登记机构记录相符。 金总份额的 50%，则召集东谈主不错在原公告的基金份额捏有东谈主大会召开时刻的三个 月后、六个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额捏有东谈主大会。从头召集的 基金份额捏有东谈主大会应有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的捏有东谈主参 加，方可召开。 他方式由基金份额捏有东谈主向其授权代表进行授权。 他非现场方式或者以非现场方式与现场方式结合的方式召开基金份额捏有东谈主大 会，会议表率比照现场开会和通信方式开会的表率进行。基金份额捏有东谈主不错在 会议文书载明的期限内取舍书面、相聚、电话、短信或其他方式进行表决，以会 议文书载明的灵验方式向会议召集东谈主提交相应灵验的表决票或授权托福书。具体 方式由会议召集东谈主确定并在会议文书中列明。   （五）议事内容与表率   议事内容为关系基金份额捏有东谈主利益的关键事项，如《基金合同》的关键修 改、决定断绝《基金合同》、更换基金照料东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律律例及《基金合同》礼貌的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份 额捏有东谈主大会谋划的其他事项。   基金份额捏有东谈主大会的召集东谈主发出召集会议的文书后，对原有提案的修改应 当在基金份额捏有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额捏有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，领先由大会主捏东谈主按照下列第（七）条文定表率确定 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）    招募说明书更新 和公布监票东谈主，然后由大会主捏东谈主宣读提案，经谋划后进行表决，并形成大会决 议。大会主捏东谈主为基金照料东谈主授权出席会议的代表，在基金照料东谈主授权代表未能 主捏大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主捏；如果基金照料东谈主 授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主捏大会，则由出席大会的基金份额捏有 东谈主和代理东谈主所捏表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基金份额捏有东谈主算作 该次基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主。基金照料东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主捏基 金份额捏有东谈主大会，不影响基金份额捏有东谈主大会作出的决议的着力。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份解说文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、托福东谈主 姓名（或单元称号）和商酌方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，领先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文书的表决 截止日历后 2 个处事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计一谈灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额捏有东谈主所捏每份基金份额有一票表决权。   基金份额捏有东谈主大会决议分为一般决议和绝顶决议： 决权的 50%以上（含 50%）通过方为灵验；除下列第 2 项所礼貌的须以绝顶决议 通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律律例、中国证监会 另有礼貌或基金合同另有约定外，调度基金运作方式、更换基金照料东谈主或者基金 托管东谈主、断绝《基金合同》、与其他基金合并，应以绝顶决议通过方为灵验。   基金份额捏有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均有充分的相背 把柄解说，不然提交安妥会议文书中礼貌的证实投资者身份文献的表决视为灵验 出席的投资者，口头安妥会议文书礼貌的表决主张视为灵验表决，表决主张粗率 不清或彼此矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决主张的基金份额捏有东谈主所 代表的基金份额总和。 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新   基金份额捏有东谈主大会的各项提案或合并项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金照料东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额捏有东谈主大会的主捏 东谈主应当在会议开动后告示在出席会议的基金份额捏有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额捏有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额捏有东谈主自行召集或大会诚然由基金照料东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金管 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主应当在会议开动 后告示在出席会议的基金份额捏有东谈主中选举三名基金份额捏有东谈主代表担任监票 东谈主。基金照料东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的着力。   （2）监票东谈主应当在基金份额捏有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主捏东谈主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主捏东谈主或基金份额捏有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异 议，不错在告示表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东谈主应当进行 从头盘货，从头盘货以一次为限。从头盘货后，大会主捏东谈主应当就地公布从头清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金照料东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的着力。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金照料东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金照料东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对表决主张的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）收效与公告   基金份额捏有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额捏有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额捏有东谈主大会决议自收效之日起依照《信息裸露办法》的关连礼貌在 指定媒介上公告。如果取舍通信方式进行表决，在公告基金份额捏有东谈主大会决议 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金照料东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主应当扩充收效的基金份额捏有东谈主 大会的决议。收效的基金份额捏有东谈主大会决议对全体基金份额捏有东谈主、基金照料 东谈主、基金托管东谈主均有敛迹力。   （九）本基金捏有的基金召开基金份额捏有东谈主大会时，本基金的基金照料东谈主 应现代表其基金份额捏有东谈主的利益，根据基金合同的约定参与所捏有基金的基金 份额捏有东谈主大会，并在受命本基金基金份额捏有东谈主利益优先原则的前提下诈骗相 关投票权利，无需事前召开本基金的基金份额捏有东谈主大会。基金照料东谈主需将表决 主张事前征求基金托管东谈主的主张，并将表决主张在如期陈述中给以裸露。投资者 捏有本基金基金份额的步履即视为同意本基金照料东谈主顺利参与本基金捏有的基 金的基金份额捏有东谈主大会并诈骗相干投票权利。法律律例或监管部门另有礼貌的 从其礼貌。   （十）实施侧袋机制时间基金份额捏有东谈主大会的罕见约定   若本基金实施侧袋机制，则相干基金份额或表决权的比例指主袋份额捏有东谈主 和侧袋份额捏有东谈主分别捏有或代表的基金份额或表决权均需安妥该等比例，但若 相干基金份额捏有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额捏 有东谈主捏有或代表的基金份额或表决权安妥该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日相干基金份额的二分之一（含二分之一）； 捏有东谈主所捏有的基金份额不小于在权益登记日相干基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日相干基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额捏有东谈主大 会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额捏有 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相干基金份额的捏有东谈主参与或授 权他东谈主参与基金份额捏有东谈主大会投票； 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）      招募说明书更新 （含 50%）选举产生别称基金份额捏有东谈主算作该次基金份额捏有东谈主大会的主捏 东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施时间，基金份额捏有东谈主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户 的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额捏有东谈主进行表决，合并主侧袋账户 内的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份 额无表决权。   侧袋机制实施时间，对于基金份额捏有东谈主大会的相干礼貌以本节罕见约定内 容为准，本节莫得礼貌的适用本部分的相干礼貌。   （十一）本部分对于基金份额捏有东谈主大会召开事由、召开条件、议事表率、 表决条件等礼貌，但凡顺利援用法律律例、监管王法的部分，如将来法律律例、 监管王法修改导致相干内容被取消或变更的或法律律例、监管王法加多新的捏有 东谈主大会机制的，基金照料东谈主与基金托管东谈主协商一致并履行适当的表率后，可顺利 对本部天职容进行修改、治愈或补充，无需经基金份额捏有东谈主大会审议。   三、基金收益分派原则、扩充方式   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已杀青收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指阻挡收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已杀青收益的孰低数。   （三）基金收益分派原则 金份额收取销售服务费，各样别基金份额对应的可供分派利润将有所不同； 次，每次收益分派比例不得低于该次可供分派利润的 10%，若《基金合同》收效 起火 3 个月可不进行收益分派； 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 与红利再投资，投资者可取舍现款红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份 额进行再投资；若投资者不取舍，本基金默许的收益分派方式是现款分成；若投 资者取舍红利再投资方式进行收益分派，基金照料东谈主将按除权除息日的各样别基 金份额净值将投资者的现款红利转为相应类别的基金份额进行再投资； 许的情况下，本基金可为 Y 类基金份额提供如期分成瓜分成方式，具体详见招募 说明书或相干公告； 准日的各样别基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后弗成低于 面值；    在对基金份额捏有东谈主利益无本色不利影响的情况下，基金照料东谈主可在法律 律例允许的前提下酌情治愈以上基金收益分派原则，此项治愈不需要召开基金份 额捏有东谈主大会，但应于变更实施日前在指定媒介公告。   （四）收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益 分派对象、分派时刻、分派数额及比例、分派方式等内容。   （五）收益分派决策真是定、公告与实施   本基金收益分派决策由基金照料东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息 裸露办法》的关连礼貌在指定媒介公告。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润策动截止日）的时刻 不得卓绝 15 个处事日。   （六）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额捏有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投 资的策动方法，依照《业务王法》扩充。   （七）实施侧袋机制时间的收益分派 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）      招募说明书更新   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书的礼貌。   四、基金用度与税收   （一）基金用度的种类                     《基金合同》收效后与基金相干的 信息裸露用度； 财产中列支的除外； 用度。   （二）基金用度计提方法、计提表率和支付方式   本基金基金财产中捏有的基金照料东谈主自身照料的其他基金部分不收取照料 费。   本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额的年照料费率为 0.6%，本基金 Y 类基 金份额的年照料费率为 0.3%。各样基金份额的照料费的策动方法如下：   H＝E×该类基金份额的年照料费率÷当年天数   H 为该类基金份额逐日应计提的基金照料费   E=(前一日基金资产净值扣除基金财产中捏有的基金照料东谈主自身照料的其他 基金部分所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0)×(前一日该类份额 的基金资产净值/前一日基金资产净值)   基金照料费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金照料东谈主与 基金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金照料东谈主协商一致的方式于次月首 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）      招募说明书更新 日起 5 个处事日内从基金财产中一次性支付给基金照料东谈主。若遇法定节沐日、休 息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金照料东谈主应进行查对，如发现数据 不符，实时商酌基金托管东谈主协商处分。   本基金可对 Y 类基金份额适用的照料费率进行一定的优惠，具体详见招募说 明书或相干公告。   本基金基金财产中捏有的基金托管东谈主自身托管的其他基金部分不收取托管 费。   本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额的年托管费率为 0.2%，本基金 Y 类基 金份额的年托管费率为 0.1%。各样基金份额的托管费的策动方法如下：   H＝E×该类基金份额的年托管费率÷当年天数   H 为该类基金份额逐日应计提的基金托管费   E=(前一日基金资产净值扣除基金财产中捏有的基金托管东谈主自身托管的其他 基金部分所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0)×(前一日该类份额 的基金资产净值/前一日基金资产净值)   基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金照料东谈主与 基金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金照料东谈主协商一致的方式于次月首 日起 5 个处事日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、休息日等，支付 日历顺延。用度自动扣划后，基金照料东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时联 系基金托管东谈主协商处分。   本基金可对 Y 类基金份额适用的托管费率进行一定的优惠，具体详见招募说 明书或相干公告。   本基金 A 类基金份额、Y 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销 售服务费按前一日 C 类基金资产净值的 0.4%年费率计提。策动方法如下：   H＝E×0.4%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   C 类基金份额销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基 金照料东谈主与基金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金照料东谈主协商一致的方 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 式于次月首日起 5 个处事日内从基金财产中一次性支付给基金照料东谈主，经基金管 理东谈主代付给各个销售机构。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。用度自 动扣划后，基金照料东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时商酌基金托管东谈主协商 处分。 左券礼貌，按用度试验开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。 销渠谈申购且不得收取申购费、赎回费（按摄影干律例、基金招募说明书约定应 当收取，并计入基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。   （三）不列入基金用度的花样   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   （四）用度治愈   基金照料东谈主和基金托管东谈主协商一致后，可根据基金发展情况治愈基金照料费 率、基金托管费率、C 类基金份额销售服务费率等相干费率。   治愈基金照料费率、基金托管费率或调高 C 类基金份额类别的销售服务费率 等费率，需召开基金份额捏有东谈主大会审议；调低 C 类基金份额类别的销售服务费 率，无需召开基金份额捏有东谈主大会。   基金照料东谈主必须于新的费率实施日前依照《信息裸露办法》的关连礼貌在指 定媒介上公告。   （五）实施侧袋机制时间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关连的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，关连用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书的礼貌。   （六）基金税收 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）      招募说明书更新   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例执 行。   五、基金财产的投资范围和投资限制   （一）投资范围   本基金的投资范围为具有精好意思流动性的金融器具，包括经中国证监会照章核 准或注册的公开召募证券投资基金（包含 ETF、LOF 和 QDII 基金、香港互认基金、 公开召募基础设施证券投资基金（以下简称“公募 REITs”））的基金份额、国内 照章刊行上市的股票（包括中小板、创业板偏激他经中国证监会核准上市的股 票）、存托凭证、债券（包括国债、央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、 中期单子、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支捏机构债、政府支捏 债券、地方政府债、可调度债券（含分离交往可转债）、可交换债券等）、资产支 捏证券、债券回购、银行入款（包括左券入款、如期入款、同行存单偏激他银行 入款）、货币市集器具以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具 （但须安妥中国证监会相干礼貌）。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照料东谈主在履行适当 表率后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开 召募证券投资基金的基金份额的资产不低于基金资产的 80%，其中投资于权益类 资产的比例为 10%-30%；现款或到期日在一年内的政府债券不低于基金资产净值 的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   其中，权益类资产为股票、股票型基金以及安妥以下两种情况之一的羼杂型 基金：一是基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产的 50%，二是最近 4 个季度末，每季度如期陈述裸露的股票资产占基金资产的比例不低于 50%。   如法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金照料东谈主在履行 适当表率后，不错治愈上述投资品种的投资比例。   （二）投资限制   基金的投资组合应受命以下限制：   （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金 的基金份额的资产不低于基金资产的 80%； 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）    招募说明书更新   （2）本基金投资于权益类资产的比例为 10%-30%；   （3）本基金投资于股票、股票型基金、羼杂型基金和商品基金（含商品期 货基金和黄金 ETF）等品种的比例整个不卓绝 30%；   （4）本基金投资商品基金占基金资产的比例不卓绝 10%；   （5）本基金投资货币市集基金占基金资产的比例不卓绝 5%；   （6）保捏不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债 券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （7）本基金捏有单只基金的市值，不高于基金资产净值的 20%，且不得捏 有其他基金中基金；   （8）本基金照料东谈主照料的一谈基金中基金（ETF 纠合基金除外），捏有单只 基金不得卓绝被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产范围以最近如期陈述 裸露的范围为准；   （9）本基金不得捏有具有复杂、生息品质质的基金份额，中国证监会招供 或批准的罕见基金中基金除外；   （10）本基金投资其他基金，被投资基金（不含指数基金、ETF 和商品基金） 的运作期限应当不少于 2 年、最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元； 被投资基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的，运作期限应当不少于 1 年， 最近如期陈述裸露的季末基金净资产应当不低于 1 亿元；被投资基金运作合规， 立场明晰，中历久收益精好意思，功绩波动性较低；被投资基金的基金照料东谈主及被投 资基金的基金司理最近 2 年莫得关键罪犯违纪步履；   （11）本基金投资于闭塞运作基金、如期灵通基金等流通受限基金的公允价 值不卓绝基金资产净值的 10%；   （12）基金照料东谈主运用本基金财产投资于股票、债券等金融器具的，投资品 种和比例应当安妥本基金的投资主义和投资策略；   （13）本基金捏有一家公司刊行的证券（不含本基金所投资的基金份额）， 其市值不卓绝基金资产净值的 10%；   （14）本基金照料东谈主照料的一谈基金捏有一家公司刊行的证券（不含本基金 所投资的基金份额），不卓绝该证券的 10%；   （15）本基金照料东谈主照料的一谈灵通式基金（包括灵通式基金以及处于灵通 期的如期灵通基金）捏有一家上市公司刊行的可流通股票，不得卓绝该上市公司 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）     招募说明书更新 可流通股票的 15%；本基金照料东谈主照料的一谈投资组合捏有一家上市公司刊行的 可流通股票，不得卓绝该上市公司可流通股票的 30%；   （16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值整个不得卓绝基金资产净值 的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金照料东谈主之外 的因素致使基金不安妥本款所礼貌比例限制的，本基金照料东谈主不得主动新增流动 性受限资产的投资；   （17）本基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产支捏证券的比例，不得卓绝 基金资产净值的 10%；   （18）本基金捏有的一谈资产支捏证券，其市值不得卓绝基金资产净值的   （19）本基金捏有的合并（指合并信用级别）资产支捏证券的比例，不得超 过该资产支捏证券范围的 10%；   （20）本基金照料东谈主照料的一谈基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产支捏 证券，不得卓绝其各样资产支捏证券整个范围的 10%；   （21）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支捏证券。 基金捏有资产支捏证券时间，如果其信用品级下降、不再安妥投资表率，应在评 级陈述发布之日起 3 个月内给以一谈卖出；   （22）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不卓绝本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不卓绝拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （23）本基金投入寰宇银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得卓绝基 金资产净值的 40%；债券回购最历久限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；   （24）本基金总资产不得卓绝基金净资产的 140%；   （25）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交往对 手开展逆回购交往的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围 保捏一致；   （26）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交往的股票扩充，与境 内上市交往的股票合并策动；   （27）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金范围变动等基金照料东谈主之外的因素 致使基金投资比例不安妥上述第（7）、                  （8）项礼貌投资比例的，基金照料东谈主应当 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）        招募说明书更新 在 20 个交往日内进行治愈，对于除上述第（6）、（7）、（8）、（16）、                                      （21）、（25） 项除外的其他情形，基金照料东谈主应当在 10 个交往日内进行治愈，但中国证监会 礼貌的罕见情形除外。法律律例另有礼貌的从其礼貌。   基金照料东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关连约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当安妥 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检查自本基金合同收效之日 起开动。   法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资 不再受相干限制或以变更后的礼貌为准，但基金照料东谈主须履行适当的法律表率， 无需经基金份额捏有东谈主大会审议。   为惊奇基金份额捏有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违抗礼貌向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）向其基金照料东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕交往、主宰证券交往价钱偏激他不梗直的证券交往步履；   （6）法律、行政律例和中国证监会礼貌阻难的其他步履。   基金照料东谈主运用基金财产买卖基金照料东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓舞、试验 阻挡东谈主或者与其有关键狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他关键关联交往的，应当安妥基金的投资主义和投资策略，受命基金份 额捏有东谈主利益优先原则，驻防利益箝制，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集公谈合理价钱扩充。相干交往必须事前得到基金托管东谈主同意，并按法律法 规给以裸露。关键关联交往应提交基金照料东谈主董事会审议，并经过三分之二以上 的安详董事通过。基金照料东谈主董事会应至少每半年对关联交旧事项进行审查。   如法律律例或监管部门取消或变更上述阻难性礼貌，本基金可不受上述礼貌 的限制，或以变更后的礼貌为准，但基金照料东谈主须履行适当的法律表率，不需要 经基金份额捏有东谈主大会审议。   六、基金资产净值的策动方法和公告方式   （一）基金资产净值的策动方法 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （二）基金净值信息的公告方式   《基金合同》收效后，在开动办理基金份额申购或者赎回前，基金照料东谈主应 当至少每周在指定网站公告一次各样别基金份额净值和基金份额累计净值。   在开动办理基金份额申购或者赎回后，基金照料东谈主应当在每个灵通日后的 3 个处事日内，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点裸露灵通日的各样 别基金份额净值和基金份额累计净值。   基金照料东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的第三个处事日，在指定网 站公告半年度和年度临了一日各样别基金份额净值和基金份额累计净值。   七、基金合同变更、断绝与基金财产的算帐   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于法律律例规 定和基金合同约定可不经基金份额捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金照料东谈主和 基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 并自决议收效后按《信息裸露办法》的关连礼貌在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当断绝： 基金托管东谈主衔接的；   （三）基金财产的算帐 成立算帐小组，基金照料东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金算帐。 管东谈主、基金登记机构、具有证券、期货相干业务资历的注册管帐师、讼师以及中 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 国证监会指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的管当事者谈主员。 估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》断绝情形出当前，由基金财产算帐小组统一接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐陈述；   （5）礼聘管帐师事务所对算帐陈述进行外部审计，礼聘讼师事务所对算帐 陈述出具法律主张书；   （6）将算帐陈述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 到限制而弗成实时变现的，算帐期限相应顺延。 额捏有东谈主更为有益的算帐方法，在履行适当表率后本基金财产的算帐可按该方法 进行，不需召开基金份额捏有东谈主大会。相干法律律例或监管部门另有礼貌的，按 相干法律律例或监管部门的要求办理。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金财产算帐过程中发生的统统合 理用度，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派决策，将基金财产算帐后的一谈剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金 份额比例进行分派。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的关连关键事项须实时公告；基金财产算帐陈述经具有证券、期 货相干业务资历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报中国 证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐陈述报中国证监会备案后 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）    招募说明书更新   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及关连文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   （八）基金合并决策   本基金与其他基金的合并应当按照法律律例礼貌的表率进行。   八、争议的处理和适用的法律   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关连的一切争 议，如经友好协商未能处分的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲 裁委员会（上海国际仲裁中心），仲裁地点为上海市，按照该会届时灵验的仲裁 王法进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对各方当事东谈主均有敛迹力。仲裁费由败诉方 承担。   争议处理时间，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，不竭诚挚、死力、尽责 地履行基金合同礼貌的义务，惊奇基金份额捏有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本合同之目的，在此不包括香港、澳门绝顶行 政区和台湾地区法律）统治。   九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金照料东谈主、基金托管东谈主、销售机构 的办公场面和营业场面查阅。 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）         招募说明书更新           第二十部分 基金托管左券的内容撮要   一、基金托管左券当事东谈主   称号：浦银安盛基金照料有限公司   住所：中国（上海）摆脱贸易试验区滨江通衢 5189 号地下 1 层、地上 1 层 至地上 4 层、地上 6 层至地上 7 层   办公地址：上海市浦东新区滨江通衢 5189 号 S2 座 1-7 层   邮政编码：200127   法定代表东谈主：谢伟   成立时刻：2007 年 8 月 5 日   批准设立机关：中国证券监督照料委员会   批准设立文号：证监基金字2007207 号   组织局面：有限职责公司   注册成本：12 亿元东谈主民币   存续时间：捏续策划   称号：交通银行股份有限公司   住所：中国（上海）摆脱贸易试验区银城中路 188 号   办公地址：上海市长宁区仙霞路 18 号   法定代表东谈主：任德奇   成立时刻：1987 年 3 月 30 日   批准设立机关及批准设立文号：国务院国发(1986)字第 81 号文和中国东谈主民 银行银发［1987］40 号文   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字［1998］25 号   策划范围：罗致公众入款；披发短期、中期和历久贷款；办理国表里结算； 办理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务； 提供信用证服务及担保；代理收付款项业务；提供守护箱服务；经国务院银行业 监督照料机构批准的其他业务；策划结汇、售汇业务。 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）      招募说明书更新   注册成本：742.63 亿元东谈主民币   组织局面：股份有限公司   存续时间：捏续策划   二、基金托管东谈主对基金照料东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主对基金照料东谈主的投资步履诈骗监督权   （1）基金托管东谈主根据关连法律律例的礼貌及《基金合同》和本左券的约定， 对基金的投资范围、投资对象进行监督。   本基金的投资范围为具有精好意思流动性的金融器具，包括经中国证监会照章核 准或注册的公开召募证券投资基金（包含 ETF、LOF 和 QDII 基金、香港互认基金、 公开召募基础设施证券投资基金）的基金份额、国内照章刊行上市的股票（包括 中小板、创业板偏激他经中国证监会核准上市的股票）、存托凭证、债券（包括 国债、央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、中期单子、短期融资券、超 短期融资券、次级债券、政府支捏机构债、政府支捏债券、地方政府债、可调度 债券（含分离交往可转债）、可交换债券等）、资产支捏证券、债券回购、银行存 款（包括左券入款、如期入款、同行存单偏激他银行入款）、货币市集器具以及 法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须安妥中国证监会相干 礼貌）。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照料东谈主在履行适当 表率后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开 召募证券投资基金的基金份额的资产不低于基金资产的 80%，其中投资于权益类 资产的比例为 10%-30%；现款或到期日在一年内的政府债券不低于基金资产净值 的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   其中，权益类资产为股票、股票型基金以及安妥以下两种情况之一的羼杂型 基金：一是基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产的 50%，二是最近 4 个季度末，每季度如期陈述裸露的股票资产占基金资产的比例不低于 50%。   如法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金照料东谈主在履行 适当表率后，不错治愈上述投资品种的投资比例。   基金托管东谈主对基金照料东谈主业务进行监督和核查的义务自基金合同收效日起 开动履行。 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）    招募说明书更新   （2）基金托管东谈主根据关连法律律例的礼貌及《基金合同》和本左券的约定， 对基金投资比例进行监督。   根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应安妥以下礼貌： 基金份额的资产不低于基金资产的 80%； 基金和黄金 ETF）等品种的比例整个不卓绝 30%； 其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 其他基金中基金； 金不得卓绝被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产范围以最近如期陈述披 露的范围为准； 批准的罕见基金中基金除外； 的运作期限应当不少于 2 年、最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元； 被投资基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的，运作期限应当不少于 1 年， 最近如期陈述裸露的季末基金净资产应当不低于 1 亿元；被投资基金运作合规， 立场明晰，中历久收益精好意思，功绩波动性较低；被投资基金的基金照料东谈主及被投 资基金的基金司理最近 2 年莫得关键罪犯违纪步履； 不卓绝基金资产净值的 10%； 和比例应当安妥本基金的投资主义和投资策略； 市值不卓绝基金资产净值的 10%； 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）    招募说明书更新 投资的基金份额），不卓绝该证券的 10%； 的如期灵通基金）捏有一家上市公司刊行的可流通股票，不得卓绝该上市公司可 流通股票的 15%；本基金照料东谈主照料的一谈投资组合捏有一家上市公司刊行的可 流通股票，不得卓绝该上市公司可流通股票的 30%； 因素致使基金不安妥本款所礼貌比例限制的，本基金照料东谈主不得主动新增流动性 受限资产的投资； 金资产净值的 10%； 该资产支捏证券范围的 10%； 券，不得卓绝其各样资产支捏证券整个范围的 10%； 基金捏有资产支捏证券时间，如果其信用品级下降、不再安妥投资表率，应在评 级陈述发布之日起 3 个月内给以一谈卖出； 产，本基金所申报的股票数目不卓绝拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 资产净值的 40%；债券回购最历久限为 1 年，债券回购到期后不得缓期； 开展逆回购交往的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保 捏一致； 上市交往的股票合并策动；   因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金范围变动等基金照料东谈主之外的因素 致使基金投资比例不安妥上述第 7）、8）项礼貌投资比例的，基金照料东谈主应当在 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）       招募说明书更新 其他情形，基金照料东谈主应当在 10 个交往日内进行治愈，但中国证监会礼貌的特 殊情形除外。法律律例另有礼貌的从其礼貌。   基金照料东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关连约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当安妥 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检查自基金合同收效之日起 开动。   法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资 不再受相干限制或以变更后的礼貌为准，但基金照料东谈主须履行适当的法律表率， 无需经基金份额捏有东谈主大会审议。   基金托管东谈主依照上述礼貌对本基金的投资组合限制及治愈期限进行监督。   （3）基金托管东谈主根据关连法律律例的礼貌及基金合同和本左券的约定，对 基金投资阻难步履进行监督。基金财产不得用于下列投资或者步履。   基金照料东谈主运用基金财产买卖基金照料东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓舞、试验 阻挡东谈主或者与其有关键狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他关键关联交往的，应当安妥本基金的投资主义和投资策略，受命基金 份额捏有东谈主利益优先原则，驻防利益箝制，建立健全里面审批机制和评估机制， 按照市集公谈合理价钱扩充。相干交往必须事前得到基金托管东谈主同意，并按法律 律例给以裸露。关键关联交往应提交基金照料东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的安详董事通过。基金照料东谈主董事会应至少每半年对关联交旧事项进行审查。   如法律律例或监管部门取消或变更上述阻难性礼貌，本基金可不受上述礼貌 的限制，或以变更后的礼貌为准，但基金照料东谈主须履行适当的法律表率，不需要 经基金份额捏有东谈主大会审议。   （4）基金托管东谈主根据关连法律律例的礼貌及基金合同和本左券的约定，对 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 基金照料东谈主参与银行间债券市集进行监督。 理东谈主参与银行间市集交往时面对的交往敌手资信风险进行监督。   基金照料东谈主向基金托管东谈主提供安妥法律律例及行业表率的银行间市集交往 敌手的名单。基金托管东谈主在收到名单后 2 个处事日内电话或回函证实收到该名 单。基金照料东谈主应如期和不如期对银行间市集现券及回购交往敌手的名单进行更 新。基金托管东谈主在收到名单后 2 个处事日内电话或书面回函证实，新名单自基金 托管东谈主证实当日收效。新名单收效前已与本次剔除的交往敌手所进行但尚未结算 的交往，仍应按照左券进行结算。   （5）基金托管东谈主根据关连法律律例的礼貌及基金合同和本左券的约定，对 基金照料东谈主取舍入款银行进行监督。   基金投资银行如期入款的，基金照料东谈主应根据法律律例的礼貌及基金合同的 约定，确定安妥条件的统统入款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托 管东谈主应据以对基金投资银行入款的交往敌手是否安妥关连礼貌进行监督。   本基金投资银行入款应安妥如下礼貌： 行入款业务账目及核算的着实、准确。 签订书面左券，明确两边在相干左券签署、账户开设与照料、投资指示传达与执 行、资金划拨、账目查对、到期兑付、文献守护以及入款证实书的开立、传递、 守护等经由中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额捏有 东谈主的正当权益。 相干左券、账户贵府、投资指示、入款证实书等关连文献，切实履行托管职责。 《运作办法》等关连法律律例，以及国度关连账户照料、利率照料、支付结算等 的各项礼貌。   （6）基金托管东谈主对基金投资流通受限证券的监督 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 股票、公开刊行股票网下配售部分等在刊行时明确一如期限锁如期的可交往证 券，不包括由于发布关键音问或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、 回购交往中的质押券等流通受限证券。 照料东谈主董事会批准的关连基金投资流通受限证券的投资决策经由、风坎坷挡制 度。基金投资非公开刊行股票，基金照料东谈主还应提供基金照料东谈主董事会批准的流 动性风险处置预案。上述贵府应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度 和投资比例阻挡情况。 基金照料东谈主应至少于初度扩充投资指示之前两个处事日 将上述贵府书面发至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有填塞的时刻进行审核。基金 托管东谈主应在收到上述贵府后两个处事日内，以书面或其他两边招供的方式证实收 到上述贵府。 要求的关连书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、发 行证券数目、刊行价钱、锁如期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、总成本占 基金资产净值的比例、已捏有流通受限证券市值占资产净值的比例、资金划付时 间等。基金照料东谈主应保证上述信息的着实、完好，并应至少于拟扩充投资指示前 两个处事日将上述信息书面发至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有填塞的时刻进行 审核。 为上述贵府可能导致基金投资出现风险的，有权要求基金照料东谈主在投资流通受限 证券前就该风险的舍弃或驻防措施进行补充书面说明，并保留检察基金照料东谈主风 险照料部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估陈述等备查贵府的权利。否 则，基金托管东谈主有权拒却扩充关连指示。因拒却扩充该指示形成基金财产损失的， 基金托管东谈主不承担任何职责，并有权陈述中国证监会。   （7）基金托管东谈主对基金投资中期单子的监督。 金投资中期单子风坎坷挡补充左券》。 金投资中期单子相干流动性风险处置预案提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主对基金 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 照料东谈主是否驯顺相干轨制、流动性风险处置预案以及相干投资额度和比例的情况 进行监督。   基金照料东谈主确定基金投资中期单子的，应根据《托管左券》及相干补充左券 的约定向基金托管东谈主提供其托管基金拟购买中期单子的数目和价钱、应划付的金 额等扩充指示所需相干信息，并保证上述信息的着实、准确、完好。   基金托管东谈主应酬基金照料东谈主提供的关连书面信息进行审核，基金托管东谈主以为 上述贵府可能导致基金投资出现风险的，有权要求基金照料东谈主在投资中期单子前 就该风险的舍弃或驻防措施进行补充书面说明，并保留检察基金照料东谈主风险照料 部门就基金投资中期单子出具的风险评估陈述等备查贵府的权利。不然，基金托 管东谈主有权拒却扩充关连指示。因拒却扩充该指示形成基金财产损失的，基金托管 东谈主不承担任何职责，并有权陈述中国证监会。   （8）基金托管东谈主根据法律律例的礼貌及《基金合同》和本左券的约定，对 基金投资其他方面进行监督。   （二）基金托管东谈主应根据关连法律律例的礼貌及基金合同的约定，对基金资 产净值策动、各样别基金份额净值策动、应收资金到账、基金用度开支及收入确 认、基金收益分派、相干信息裸露、基金宣传推介材料中登载基金功绩阐述数据 等进行监督和核查。如果基金照料东谈主未经基金托管东谈主的审核私行将乌有的功绩表 现数据印制在宣传推介材料上，则基金托管东谈主对此不承担任何职责，并有权在发 现后陈述中国证监会。   （三）基金照料东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，在礼貌时刻 内复兴并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证。对基金托管东谈主按照律例要 求需向中国证监会报送基金监督陈述的，基金照料东谈主应积极配合提供相干数据资 料和轨制等。   基金托管东谈主发现基金照料东谈主的投资指示或试验投资运作违抗《基金法》偏激 他关连律例、《基金合同》和本左券礼貌的步履，应实时以书面局面文书基金管 理东谈主限期纠正，基金照料东谈主收到文书后应实时查对，并以电话或书面局面向基金 托管东谈主反馈，说明违纪原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在限期 内，基金托管东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基金照料东谈主改正。基金照料 东谈主对基金托管东谈主文书的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主有权陈述中国 证监会。 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新   基金托管东谈主发现基金照料东谈主有关键违纪步履，应立即陈述中国证监会，同期 文书基金照料东谈主在限期内纠正。   基金托管东谈主发现基金照料东谈主的指示违抗法律、行政律例和其他关连礼貌，或 者违抗《基金合同》约定的，应当视情况暂缓或拒却扩充，立即文书基金照料东谈主， 并有权向中国证监会陈述。   基金托管东谈主发现基金照料东谈主依据交往表率依然收效的指示违抗法律、行政法 规和其他关连礼貌，或者违抗《基金合同》约定的，应当立即文书基金照料东谈主， 并有权向中国证监会陈述。   三、基金照料东谈主对基金托管东谈主的业务核查   根据《基金法》偏激他关连律例、《基金合同》和本左券礼貌，基金照料东谈主 对基金托管东谈主履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管东谈主 是否安全守护基金财产、是否开立基金财产的资金账户、证券账户及债券托管账 户等投资所需账户，是否实时、准确复核基金照料东谈主策动的基金资产净值和各样 别基金份额净值，是否根据基金照料东谈主指示办理算帐交收，是否按照律例礼貌和 《基金合同》礼貌进行相干信息裸露和监督基金投资运作等步履。   基金照料东谈主如期和不如期地对基金托管东谈主守护的基金资产进行核查。基金托 管东谈主应积极配合基金照料东谈主的核查步履，包括但不限于：提交相干贵府以供基金 照料东谈主核查托管财产的完好性和着实性，在礼貌时刻内复兴并改正。   基金照料东谈主发现基金托管东谈主未对基金资产实行分账照料、私行挪用基金资 产、未扩充或无故蔓延扩充基金照料东谈主资金划拨指示、浮现基金投资信息等违抗 《基金法》、《基金合同》、本左券偏激他关连礼貌的，应实时以书面局面文书基 金托管东谈主在限期内纠正，基金托管东谈主收到文书后应实时查对并以书面局面对基金 照料东谈主发出回函。在限期内，基金照料东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基 金托管东谈主改正。基金托管东谈主对基金照料东谈主文书的违纪事项未能在限期内纠正的， 基金照料东谈主应陈述中国证监会。对基金照料东谈主按照律例要求需向中国证监会报送 基金监督陈述的，基金托管东谈主应积极配合提供相干数据贵府和轨制等。   基金照料东谈主发现基金托管东谈主有关键违纪步履，应立即陈述中国证监会，同期 文书基金托管东谈主在限期内纠正。   四、基金财产守护   （一）基金财产守护的原则 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新   （1） 基金托管东谈主应安全守护基金财产，未经基金照料东谈主的指示，不得自行 运用、刑事职责、分派基金的任何资产。   （2） 基金财产应安详于基金照料东谈主、基金托管东谈主的固有财产。   （3） 基金托管东谈主按照礼貌开立基金财产的资金账户、证券账户和债券托管 账户等投资所需账户。   （4） 基金托管东谈主对所托管的不同基金财产分别建树账户，确保基金财产的 完好和安详。   （5）对于因为基金投资产生的应收资产和基金申购过程中产生的应收资产， 应由基金照料东谈主负责与关连当事东谈主确定到账日历并文书基金托管东谈主，到账日基金 资产莫得到达基金银行入款账户的，基金托管东谈主应实时文书并配合基金照料东谈主采 取措施进行催收。由此给基金形成损失的，基金照料东谈主应负责向关连当事东谈主追偿 基金的损失，基金托管东谈主应给以必要的协助与配合。基金托管东谈主对此不承担任何 职责。   （6）除法律律例和基金合同另有礼貌外，基金托管东谈主不得托福第三东谈主托管 基金财产。   （二）基金合同收效前召募资金的验资和入账   基金召募时间召募的资金应存于开立的“基金召募专户”。该账户由基金管 理东谈主开立并照料。   基金召募期满或基金提前扫尾召募之日起 10 日内，由基金照料东谈主礼聘具有 从事证券相干业务资历的管帐师事务所进行验资，出具验资陈述，出具的验资报 告应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册管帐师署名灵验。验资完成，基 金照料东谈主应将召募到的一谈资金存入基金托管东谈主为基金开立的基金银行入款账 户中，基金托管东谈主在收到资金当日出具相干解说文献。   若基金召募期限届满，未能达到基金备案的条件，由基金照料东谈主按礼貌办理 退款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （三）基金的银行入款账户的开立和照料   （1） 基金托管东谈主应负责本基金银行入款账户的开立和照料。   （2） 基金托管东谈主以本基金的口头在其营业机构开立基金的银行入款账户， 并根据中国东谈主民银行礼貌计息。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主制作、守护 和使用。本基金的一切货币进出步履，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 基金收益，均需通过本基金的银行入款账户进行。   （3） 本基金银行入款账户的开立和使用，限于自高开展本基金业务的需 要。基金托管东谈主和基金照料东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行入款账 户；亦不得使用基金的任何银行入款账户进行本基金业务除外的步履。   （4） 基金托管东谈主不错通过央求通达本基金银行账户的企业网上银行业务 进行资金支付，并使用交通银行企业网上银行（简称“交通银行网银”）办理托 管资产的资金结算汇划业务。   （5） 基金银行入款账户的照料应安妥《中华东谈主民共和国单子法》、《东谈主民 币银行账户结算照料办法》、             《现款照料暂行条例实施详情》、                           《东谈主民币利率照料规 定》、《支付结算办法》以及银行业监督照料机构的其他礼貌。   （四）基金证券交收账户、资金交收账户的开立和照料   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责 任公司开立证券账户。   基金证券账户的开立和使用，限于自高开展本基金业务的需要。基金托管东谈主 和基金照料东谈主不得出借和未经对方同意私行转让基金的任何证券账户；亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务除外的步履。   基金照料东谈主不得对基金证券交收账户、资金交收账户进行证券的超卖或超 买。   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限职责公司开立结 算备付金账户即资金交收账户，用于证券交往资金的结算。基金托管东谈主以本基金 的口头在基金托管东谈主处开立基金的证券交往资金结算的二级结算备付金账户。   （五）债券托管账户的开立和照料   （1） 基金合同收效后，基金托管东谈主负责向中国东谈主民银行进行报备，并在 备案通过后在中央国债登记结算有限职责公司、银行间市集算帐所股份有限公司 以本基金的口头开立债券托管账户，并由基金托管东谈主负责基金的债券及资金的清 算。基金照料东谈主负责央求基金投入寰宇银行间同行拆借市集进行交往，由基金管 理东谈主在中国外汇交往中心开设同行拆借市集交往账户。   （2） 基金照料东谈主代表基金签订寰宇银行间债券市集债券回购主左券，协 议底本由基金照料东谈主保存。   （六）其他账户的开立和照料 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）    招募说明书更新   若中国证监会或其他监管机构在本托管左券缔结日之后允许基金从事其他 投资品种的投资业务，触及相干账户的开立、使用的，由基金照料东谈主协助基金托 管东谈主根据关连法律律例的礼貌和《基金合同》的约定，开立关连账户。该账户按 关连王法使用并照料。   （七）基金财产投资的关连什物证券、银行入款如期存单等有价凭证的守护   什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的守护库。什物证券的购买和转 让，由基金托管东谈主根据基金照料东谈主的指示办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主除外 机构试验灵验阻挡的本基金资产不承担守护职责。   银行入款如期存单等有价凭证由基金托管东谈主负责守护。   （八）与基金财产关连的关键合同的守护   由基金照料东谈主代表基金签署的与基金关连的关键合同的原件分别由基金托 管东谈主、基金照料东谈主守护，相干业务表率另有限制除外。除本左券另有礼貌外，基 金照料东谈主在代基金签署与基金关连的关键合同期应尽可能保证捏有二份以上的 底本，以便基金照料东谈主和基金托管东谈主至少各捏有一份底本的原件，基金照料东谈主应 实时将底本投递基金托管东谈主处。合同的守护期限按照国度关连礼貌扩充。   对于无法取得二份以上的底本的，基金照料东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授权 业务章的合同传真件或复印件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件 不得滚动。   五、基金资产净值策动和管帐核算   （一）基金资产净值及基金份额净值的策动与复核   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。各样别基金份额净值是 按照每个处事日闭市后，该类别基金资产净值除以当日该类别基金份额的余额数 量策动，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位（如有）四舍五入。国度另有礼貌 的，从其礼貌。   T 日的各样别基金份额净值在所投资基金裸露净值或万份收益确当日策动 （法定节沐日顺延至第一个交往日），并于 T+3 日内公告。   基金照料东谈主应在每个处事日对基金资产估值。但基金照料东谈主根据法律律例或 基金合同的礼貌暂停估值时除外。估值原则应安妥《基金合同》、                             《中国证监会关 于证券投资基金估值业务的携带主张》                 （中国证监会公告〔2017〕13 号）偏激他 法律、律例的礼貌。基金资产净值和各样别基金份额净值由基金照料东谈主负责策动， 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）        招募说明书更新 基金托管东谈主复核。基金照料东谈主应于每个处事日对基金资产估值后，以约定方式发 送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值策动结果复核后，将复核结果反馈给基金管 理东谈主，由基金照料东谈主给以公布。   本基金按以下方法估值：   （1）投资于非上市基金的估值   ①投资的境内非货币市集基金，按所投资基金估值日的份额净值估值；   ②投资的境内货币市集基金，按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含 节沐日）的万份收益计提估值日基金收益。   （2）投资于交往所上市基金的估值   ①投资的 ETF 基金，按所投资 ETF 基金估值日的收盘价估值；   ②投资的境内上市灵通式基金（LOF），按所投资基金估值日的份额净值估值；   ③投资的境内上市如期灵通式基金、闭塞式基金，按所投资基金估值日的收 盘价估值；   ④投资的境内上市交往型货币市集基金，如所投资基金裸露份额净值，则按 所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金裸露万份（百份）收益，则按 所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收益计提估 值日基金收益。   （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交 易等罕见情况，根据以下原则进行估值：   ①以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率一 致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值；   ②以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无交往，且最近交往日后市集环 境未发生关键变化，按最近交往日的收盘价估值；如最近交往日后市集环境发生 了关键变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考近似投资品种的现行市 价及关键变化因素治愈最近交往市价，确定公允价值；   ③如果所投资基金前一估值日至估值日历间发目生红除权、折算或拆分，基 金照料东谈主应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、 捏仓份额等因素合理确定公允价值。 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新   （1）交往所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交往所挂牌 的市价（收盘价）估值；估值日无交往的，且最近交往日后经济环境未发生关键 变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的关键事件的，以最近交往日的市价 （收盘价）估值；如最近交往日后经济环境发生了关键变化或证券刊行机构发生 影响证券价钱的关键事件的，可参考近似投资品种的现行市价及关键变化因素， 治愈最近交往市价，确定公允价钱；   （2）在交往所市集上市交往或挂牌转让的固定收益品种（国债、政策性金 融债、企业债、公司债），录取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价 估值；   （3）对在交往所市集上市交往的可调度债券，按照逐日收盘价算作估值全 价；   （4）对在交往所市集挂牌转让的资产支捏证券和私募债券，估值日不存在 活跃市集时取舍估值时期确定其公允价值进行估值。如成本轻佻近似体现公允价 值，应捏续评估上述作念法的适当性，并在情况发生改变时作念出适当治愈。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券交往所挂牌 的合并股票的估值方法估值；该日无交往的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开刊行未上市的股票和债券，取舍估值时期确定公允价值，在 估值时期难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）交往所刊行未上市或未挂牌转让的债券，存在活跃市集的情况下，以 活跃市集上未经治愈的报价算作计量日的公允价值；若活跃市集报价未能代表计 量日公允价值，应酬市集报价进行治愈，证实计量日的公允价值；不存在市集活 动或市集步履很少的情况下，取舍估值时期确定其公允价值；   （4）在刊行时明确一如期限限售期的股票，包括但不限于非公开刊行股票、 初度公开刊行股票时公司鼓舞公开发售股份、通过巨额交往取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交往中的质押券等流通受限股票，按监 管机构或行业协会关连礼貌确定公允价值。   对寰宇银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或推选估值净价估值。对于含投资 东谈主回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未诈骗回售权的按照长 待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供 估值价钱的债券等，在刊行利率与二级市集利率不存在彰着相反，未上市时间市 场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   捏有的银行如期入款或文书入款以本金列示，按左券或合同利率逐日证实利 息收入。   按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；遴选的第三方估值机构（中 央结算公司）未提供估值价钱的，按成本估值。 以确保基金估值的公谈性。具体处理原则与操作范例受命相干法律律例以及监管 部门、自律王法的礼貌。 反馈其公允价值的，基金照料东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反 映公允价值的价钱估值。当基金照料东谈主以为所投资基金按第 1 项约定的方法进行 估值存在不公允时，应与托管东谈主协商一致取舍合理的估值时期或估值表率确定其 公允价值。 按国度最新礼貌估值。   如基金照料东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、程 序及相干法律律例的礼貌或者未能充分惊奇基金份额捏有东谈主利益时，应立即文书 对方，共同查明原因，两边协商处分。   根据关连法律律例，基金资产净值策动和基金管帐核算的义务由基金照料东谈主 承担。本基金的基金管帐职责方由基金照料东谈主担任，因此，就与本基金关连的会 计问题，如经相干各方在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一致的主张，按照 基金照料东谈主对基金净值的策动结果对外给以公布，由此给基金份额捏有东谈主和基金 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）    招募说明书更新 形成的损失以及因该交往日基金净值策动顺延舛讹而引起的损失，基金托管东谈主不 承担任何职责。   （二）净值差错处理   当发生净值策动舛讹时，由基金照料东谈主负责处理，由此给基金份额捏有东谈主和 基金形成损失的，基金照料东谈主和基金托管东谈主应根据试验情况界定两边承担的责 任，经证实后按以下要求进行抵偿。   （1）本基金的基金管帐职责方由基金照料东谈主担任，与本基金关连的管帐问 题，如经两边在对等基础上充分谋划后，尚弗成达成一致时，按基金照料东谈主的建 议扩充，由此给基金份额捏有东谈主和基金财产形成的损失，由基金照料东谈主负责赔付。   （2）如取舍本左券第八章“（一）基金资产净值及基金份额净值的策动与复 核”中估值方法的第 1－9 项收用 11 项进行处理时，若基金照料东谈主净值策动出错， 基金托管东谈主在复核过程中未对策动过程冷落疑义或要求基金照料东谈主书面说明，基 金份额净值出错且形成基金份额捏有东谈主损失的，应根据法律律例的礼貌对投资者 或基金支付抵偿金，就试验向投资者或基金支付的抵偿金额，由基金照料东谈主与基 金托管东谈主按照照料费和托管费的比例各自承担相应的职责；   （3）如基金照料东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的策动结果，诚然屡次重 新策动和查对，尚弗成达成一致时，为幸免弗成按时公布基金份额净值的情形， 以基金照料东谈主的策动结果对外公布，由此给基金份额捏有东谈主和基金形成的损失以 及因该交往日基金净值策动顺延舛讹而引起的损失，由基金照料东谈主负责赔付，基 金托管东谈主不负抵偿职责；   （4）基金照料东谈主、基金托管东谈主按估值方法的第 10 项进行估值时，所形成的 舛讹不算作基金份额净值舛讹处理。   由于不可抗力原因，或由于证券交往所、登记机构及入款银行或第三方估值 机构发送的数据舛讹，或国度管帐政策变更、市集王法变更等，基金照料东谈主和基 金托管东谈主诚然依然采取必要、适当、合理的措施进行检查，然而未能发现该舛讹 的，由此形成的基金资产估值舛讹，基金照料东谈主和基金托管东谈主免除抵偿职责。但 基金照料东谈主和基金托管东谈主应当积极采取必要的措施舍弃或松开由此形成的影响。   针对净值差错处理，如果法律律例或证监会有新的礼貌，则按新的礼貌扩充； 如果行业有通行作念法，在不拒抗法律律例且不挫伤投资者利益的前提下，两边应 本着对等和保护基金份额捏有东谈主利益的原则从头协商确定处理原则。 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新   （三）暂停估值的情形 资产价值时； 商证实后，基金照料东谈主应当暂停基金估值；   （四）基金管帐轨制   按国度关连部门制定的管帐轨制扩充。   （五）基金账册的建立   基金照料东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》收效后，应按照两边约定的合并记 账方法和管帐处理原则，分别独随即建树、登录和守护本基金的全套账册，对双 方各自的账册如期进行查对，彼此监督，以保证基金财产的安全。若两边对管帐 处理方法存在分歧，应以基金照料东谈主的处理方法为准。   （六）管帐数据和财务目的的查对   两边应每个交往日查对账目，如发现两边的账目存在不符的，基金照料东谈主和 基金托管东谈主必须实时查明原因并纠正，确保查对一致。若当日查对不符，暂时无 法查找到错账的原因而影响到基金净值的策动和公告的，以基金照料东谈主的账册为 准。   （七）基金如期陈述的编制和复核   基金财务报表由基金照料东谈主和基金托管东谈主每月分别安详编制。月度报表的编 制，应于每月晦了后 5 个处事日内完成。如期陈述文献应按中国证监会的要求公 告。季度报表的编制，应于每季度终了后 15 个处事日内完成。中期陈述在基金 管帐年度前 6 个月扫尾后的两个月内公告；年度陈述在管帐年度扫尾后三个月内 公告。   基金照料东谈主在月初 3 个处事日内完成上月度报表的编制，经盖印后，以约定 方式将关连报表提供基金托管东谈主；基金托管东谈主收到后在 2 个处事日内进行复核， 并将复核结果实时书面文书基金照料东谈主。对于季度陈述、中期陈述、年度陈述等 如期陈述，基金照料东谈主和基金托管东谈主应在上述监管部门礼貌的时刻内完成编制、 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 复核及公告。基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金照料 东谈主和基金托管东谈主应共同查明原因，进行治愈，治愈以两边招供的账务处理方式为 准。如果基金照料东谈主与基金托管东谈主弗成于应当发布公告之日前就相干报抒发成一 致，基金照料东谈主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就相干情 况报证监会备案。   基金托管东谈主在对财务报表、季度陈述、中期陈述或年度陈述复核收场后，需 出具复核证实书（盖印）或以其他两边约定的方式证实，以备有权机构对相干文 件审核检查。      六、基金份额捏有东谈主名册的守护   基金照料东谈主和基金托管东谈主须分别妥善守护的基金份额捏有东谈主名册。基金份额 捏有东谈主名册的内容包括但不限于基金份额捏有东谈主的称号和捏有的基金份额。   基金份额捏有东谈主名册，包括基金召募期扫尾时的基金份额捏有东谈主名册、基金 权益登记日的基金份额捏有东谈主名册、基金份额捏有东谈主大会权益登记日的基金份额 捏有东谈主名册、每年临了一个交往日的基金份额捏有东谈主名册，由基金登记机构负责 编制和守护，并对基金份额捏有东谈主名册的着实性、完好性和准确性负责。   基金照料东谈主应当实时向基金托管东谈主提交下列日历的基金份额捏有东谈主名册：   （一）基金照料东谈主于《基金合同》收效日及《基金合同》断绝日后 10 个工 作日内向基金托管东谈主提供由登记机构编制的基金份额捏有东谈主名册；   （二）基金照料东谈主于基金份额捏有东谈主大会权益登记日后 5 个处事日内向基金 托管东谈主提供由登记机构编制的基金份额捏有东谈主名册；   （三）基金照料东谈主于每年临了一个交往日后 10 个处事日内向基金托管东谈主提 供由登记机构编制的基金份额捏有东谈主名册；   （四）除上述约定时刻外，如果确因业务需要，基金托管东谈主与基金照料东谈主商 议一致后，由基金照料东谈主向基金托管东谈主提供由登记机构编制的基金份额捏有东谈主名 册。   基金托管东谈主以电子版局面妥善守护基金份额捏有东谈主名册，并如期刻成光盘备 份，保存期限为 20 年，法律律例或监管机构另有礼貌除外。基金托管东谈主不得将 所守护的基金份额捏有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应驯顺守密 义务。若基金照料东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善守护基金份额捏有东谈主名 册，应按关连律例礼貌各自承担相应的职责。 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新   七、争议处分方式   相干各方当事东谈主同意，因本左券而产生的或与本左券关连的一切争议，应通 过友好协商或者融合处分。托管左券当事东谈主不肯通过协商、融合处分或者协商、 融合不成的，任何一方当事东谈主均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会 （上海国际仲裁中心），根据该会那时灵验的仲裁王法进行仲裁，仲裁的地点在 上海市，仲裁裁决是结尾的，并对相干各方当事东谈主均有敛迹力。仲裁用度由败诉 方承担。   争议处理时间，相干各方当事东谈主应信守基金照料东谈主和基金托管东谈主职责，不竭 诚挚、死力、尽责地履行《基金合同》和本左券礼貌的义务，惊奇基金份额捏有 东谈主的正当权益。   本左券受中华东谈主民共和国法律（为本左券之目的，在此不包括香港、澳门特 别行政区和台湾地区法律）统治。   八、基金托管左券的变更、断绝与基金财产的算帐   （一）基金托管左券的变更   本左券两边当事东谈主经协商一致，不错对左券进行修改。修改后的新左券，其 内容不得与《基金合同》的礼貌有任何箝制。修改后的新左券，应报中国证监会 备案。   （二）基金托管左券的断绝   （1）《基金合同》断绝；   （2）基金托管东谈主驱逐、照章被拆除、歇业，被照章取消基金托管资历或因 其他事由形成其他基金托管东谈主接纳基金财产；   （3）基金照料东谈主驱逐、照章被拆除、歇业，被照章取消基金照料资历或因 其他事由形成其他基金照料东谈主接纳基金照料权；   （4）发生《基金法》、《销售办法》、《运作办法》或其他法律律例礼貌的终 止事项。   （三）基金财产的算帐   （1）基金财产算帐小组   在基金财产算帐小组接纳基金财产之前，基金照料东谈主和基金托管东谈主应按照 《基金合同》和本左券的礼貌不竭履行保护基金资产安全的职责。 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 算帐小组，基金照料东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 算帐。 管东谈主、基金登记机构、具有证券、期货相干业务资历的注册管帐师、讼师以及中 国证监会指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的管当事者谈主员。 估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （2）基金财产算帐表率 告出具法律主张书；   基金财产算帐的期限为 6 个月，但因本基金所捏证券及基金的流动性受到限 制而弗成实时变现的，算帐期限相应顺延。   基金照料东谈主与基金托管东谈主协商一致或基金资产算帐小组以为有对基金份额 捏有东谈主更为有益的算帐方法，在履行适当表率后本基金财产的算帐可按该方法进 行，不需召开基金份额捏有东谈主大会。相干法律律例或监管部门另有礼貌的，按相 关法律律例或监管部门的要求办理。   （3）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金财产算帐过程中发生的统统合 理用度，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （4）基金剩余财产的分派   基金财产按如下要领进行退回 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新   （5）基金财产算帐的公告   算帐过程中的关连关键事项须实时公告。基金财产算帐小组作念出的算帐陈述 经具有证券、期货相干业务资历的管帐师事务所审计、讼师事务所出具法律主张 书后，报中国证监会备案并公告。   基金财产算帐公告于基金财产算帐陈述报中国证监会备案后 5 个处事日内 由基金财产算帐小组进行公告。   （6）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及关连文献由基金托管东谈主保存期限不少于 15 年。   （四）基金合并决策   本基金与其他基金的合并应当按照法律律例礼貌的表率进行。 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新           第二十一部分 对基金份额捏有东谈主的服务   基金照料东谈主承诺为基金投资东谈主提供一系列的客户服务。基金照料东谈主将根据基 金投资东谈主的需要和市集的变化，加多或变更服务花样。主要服务内容如下：      一、贵府寄送   本基金照料东谈主将按照份额捏有东谈主的定制情况，提供电子邮件或短信方式对账 单。客户可通过浦银安盛基金客户服务热线进行对账单服务定制或蜕变。   电子邮件对账单经互联网传送，可能因邮件服务器剖判等问题无法平方骄矜 原发送内容，也无法完满保证其安全性与实时性。因此浦银安盛基金照料公司不 对电子邮件或短信息电子化账单的投递作念出承诺和保证，也分歧因互联网或通信 等原因形成的信息不完好、浮现等而导致的顺利或障碍挫伤承担任何抵偿职责。   其他相干的信息贵府指不如期寄送的基金资讯材料，如基金新产物或新服务 的相干材料、基金司理陈述等。      二、红利再投资   本基金收益分派时，基金份额捏有东谈主不错取舍将所获红利再投资于本基金， 登记机构将其所获红利按分成除权日的基金份额净值自动转为基金份额，不收取 手续费。基金份额捏有东谈主不错随时取舍蜕变基金分成方式。      三、电子化服务   基金份额捏有东谈主不错通过本公司客户服务热线东谈主工应答预留手机号码，咱们 将为基金捏有东谈主提供每周净值、电子月度对账单，捏有东谈主可致电客服热线要求定 制。   基金份额捏有东谈主不错通过本公司客户服务热线东谈主工应答按需要定制各样电 子邮件服务，如基金份额周净值、电子月度对账单。 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）         招募说明书更新   基金份额捏有东谈主不错通过公司官网（www.py-axa.com）、微信公众号（浦银 安盛微搭理）及 APP 客户端（浦银安盛基金）办理基金认购、申购、赎回、分成 方式修改、账户贵府修改、交往密码修改、交往明细查询和账户贵府查询等各样 业务。   四、客户服务中心   招呼中心自动语音系统提供每周 7 天、每天 24 小时的自助语音服务和查询 服务，客户可通过电话收听基金份额净值，自助查询基金账户余额信息、交往确 认情况等。同期，招呼中心在处事时刻提供东谈主工应答服务。   浦银安盛网站为基金份额捏有东谈主提供查询服务和资讯服务。基金份额捏有东谈主 在我公司网站“登录”后，即可 7*24 小时查询个东谈主账户贵府，包括基金捏多情 况、基金交往明细、基金分成实施情况等；此外，还可修改部分个东谈主账户贵府， 查询热门问题偏激解答，查阅投资刊物等。   公司网址：www.py-axa.com   客服信箱：service@py-axa.com   五、客户投诉处理   基金份额捏有东谈主不错通过基金照料东谈主提供的客服热线自动语音留言、客服热 线东谈主工坐席、书信、电子邮件、传真等渠谈对基金照料东谈主和销售机构所提供的服 务进行投诉。基金份额捏有东谈主还不错通过其他销售机构的服务电话对该销售机构 提供的服务进行投诉。   六、服务渠谈 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新   七、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法运动的内容，请通过客服热线 商酌基金照料东谈主。请确保投资前，您/贵机构依然全面运动了本招募说明书。 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）      招募说明书更新              第二十二部分 其他应裸露事项   本基金招募说明书更新时间，本基金及基金照料东谈主的关连公告如下： 中基金（FOF）2023 年中期陈述； 北京汇成基金销售有限公司为代销机构并通达定投业务、参加其费率优惠步履的 公告； 中泰证券为代销机构并通达基金定投业务、参加其费率优惠步履的公告； 中基金（FOF）（浦银安盛颐和稳健养老一年羼杂（FOF）C 类份额）基金产物资 料概要更新； 中基金（FOF）招募说明书（更新）2023 年第 2 号； 中基金（FOF）（浦银安盛颐和稳健养老一年羼杂（FOF）A 类份额）基金产物资 料概要更新； 中基金（FOF）（浦银安盛颐和稳健养老一年羼杂（FOF）Y 类份额）基金产物资 料概要更新； 中基金（FOF）（浦银安盛颐和稳健养老一年羼杂（FOF）Y 类份额）基金产物资 料概要更新； 金可投资于公开召募基础设施证券投资基金并修改基金合同的公告； 金中基金（FOF）（浦银安盛颐和稳健养老一年羼杂（FOF）A 类份额）基金产物 贵府概要更新； 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）      招募说明书更新 金中基金（FOF）（浦银安盛颐和稳健养老一年羼杂（FOF）C 类份额）基金产物 贵府概要更新； 金中基金（FOF）托管左券； 金中基金（FOF）招募说明书（更新）2023 年第 3 号； 金中基金（FOF）风险揭示书； 金中基金（FOF）基金合同； 金中基金（FOF）Y 类新增申万宏源西部证券为代销机构并通达基金定投业务、 参加其费率优惠步履的公告； 金中基金（FOF）2023 年第 3 季度陈述； 金中基金（FOF）Y 类份额灵通日常赎回业务的公告； 增东方金钱证券股份有限公司为代销机构并通达定投业务、参加其费率优惠步履 的公告； 增中国银步履代销机构并通达基金定投业务、参加其费率优惠步履的公告； 金中基金（FOF）2023 年第 4 季度陈述； 增深圳前海微众银行股份有限公司为代销机构并通达定投业务、参加其费率优惠 步履的公告； 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）      招募说明书更新 增江苏银步履代销机构并通达基金定投业务、参加其费率优惠步履的公告； 金中基金（FOF）2023 年年度陈述； 金中基金（FOF）2024 年第 1 季度陈述； 增上海好买基金销售有限公司为代销机构并通达定投业务、参加其费率优惠步履 的公告； 增华福证券为代销机构并通达基金定投业务、参加其费率优惠步履的公告； 金中基金（FOF）基金产物贵府概要更新； 增湘财证券为代销机构并通达基金定投业务、参加其费率优惠步履的公告； 员变更公告； 金中基金（FOF）2024 年第 2 季度陈述； 增光大证券为代销机构并通达基金定投业务、参加其费率优惠步履的公告； 增泛华普益基金销售有限公司为代销机构并通达定投业务、参加其费率优惠步履 的公告； 金中基金（FOF）基金司理变更公告； 金中基金（FOF）基金产物贵府概要更新； 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）      招募说明书更新 金中基金（FOF）招募说明书（更新）2024 年第 1 号； 增吉祥证券为代销机构并通达基金定投业务、参加其费率优惠步履的公告。 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新         第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式   本招募说明书按相干法律律例，存放在基金照料东谈主、基金销售机构等的办公 场面，投资东谈主可在办公时刻免费查阅；也可在支付工本费后在合理时刻内获取本 招募说明书复制件或复印件，但应以招募说明书底本为准。投资东谈主也不错顺利登 录基金照料东谈主的网站进行查阅。   基金照料东谈主保证文本的内容与所公告的内容完满一致。 浦银安盛颐和稳健养老主义一年捏有期羼杂型基金中基金（FOF）         招募说明书更新                第二十四部分 备查文献   本基金备查文献包括以下文献： 中基金（FOF）召募的文献 合同》 左券》 的法律主张书                                  浦银安盛基金照料有限公司                                    二〇二四年十二月五日

勾引外卖

fund丝袜教师



  • 上一篇：动漫 色情 鸡胸肉切成丁，教你懒东谈主服法，我家三天两端吃一次，确实是太香了
  • 下一篇：丝袜教师 佩斯科夫：不友好的左近环境迫使俄白两边签署安全保险契约
    • 相关资讯

    女教师日记

    热点资讯